Carta de Instrução: Não Deixe a Vida Sem Uma

Se você está procurando uma maneira de simplificar uma estrutura complexa de herança para seus herdeiros ou apenas quer uma maneira de manter a tia Martha pela última vez, então é necessário uma carta de instruções. Ao contrário de uma vontade, esta carta não tem autoridade legal. O que ele faz é fornecer ao seu executor uma explicação fácil de entender do seu plano geral de bens. Ele serve como uma folha de dicas para qualquer pessoa envolvida em resolver seus negócios e fornece um ponto de referência pronto.

Uma grande vantagem: como essas cartas não são documentos legais, você pode incluir seus próprios desejos e mensagens pessoais para sua família.

Principais caminhos

• As cartas de instrução não são documentos legais; portanto, você pode incluir seus próprios desejos e mensagens pessoais para sua família.
• Um uso principal de uma carta de instrução é levar a pessoa a estabelecer uma propriedade através de um processo passo a passo em linguagem simples.
• A carta de instrução pode aumentar sua vontade regular ou deixar mensagens pessoais para seus entes queridos.

Aqui está tudo o que você deve incluir em sua carta de instruções e uma visão geral do que ela pode ou não fazer por você.

Um remédio simples

Uma carta de instrução, às vezes chamada de carta de intenções, fornece informações específicas sobre preferências pessoais em atendimento médico ou funerário, ou detalhes sobre dispersão ou atendimento de bens pessoais que os documentos legais podem não ser capazes de descrever. As cartas de instrução podem ser usadas por vários motivos diferentes, mas um uso principal é simplesmente levar a pessoa a liquidar sua propriedade através do processo, passo a passo, em linguagem simples.

Uma carta de instrução não tem autoridade legal, mas pode fornecer uma explicação fácil de entender do plano patrimonial geral de uma pessoa ao seu executor.

Uma boa carta de instruções deve conter as seguintes informações:

• Uma lista completa de todos os ativos, líquidos e ilíquidos
• O paradeiro de todo e qualquer ativo tangível que não seja facilmente acessível
• Os nomes, senhas, números PIN e números de contas de todos os ativos líquidos, incluindo contas bancárias, de corretagem, de aposentadoria e de investimento
• Os nomes e informações de contato de banqueiros, corretores, advogados ou outros profissionais que lidam com seus ativos
• Informações informais sobre a dispersão de ativos, como quem teria uma posse ou herança sentimental (o testamento pode indicar que esses artigos serão distribuídos de acordo com a carta)
• Instituições de caridade preferidas para doações, se forem esperadas, em vez de flores
• Localização das cópias mais recentes de todas as declarações financeiras e previdenciárias, declarações fiscais e documentos legais, como testamentos e relações de confiança. Você já tem vontade, é claro.
• Lista de todos os beneficiários da conta financeira e suas informações de contato, se necessário
• A localização de todos os títulos e / ou escrituras de imóveis, imóveis de aluguel, arrendamentos de petróleo e gás e assim por diante
• Seu número do Seguro Social e certidão de nascimento
• Localização de todos os cofres e suas chaves
• Quaisquer documentos de divórcio e / ou cidadania ou suas aplicações
• Informações de contato de quaisquer devedores, como hipotecas, cartões de crédito e empréstimos para carros
• Informações de contato para toda e qualquer cobertura de seguro, especialmente seguro de vida.
• Cuidado e colocação de qualquer animal de estimação. Você pode até criar uma relação de confiança, se necessário.
• Informações de contato de todos os beneficiários da conta de aposentadoria ou do patrimônio

Faça a sua carta

Essa carta pode descrever desejos mais pessoais: por exemplo, detalhes sobre onde você quer ser enterrado e o tipo de funeral que deseja. Você pode especificar o local, a casa funerária - até o tipo de flores que você deseja ou se deseja que suas cinzas sejam exibidas na cerimônia. Você pode usar a carta para expressar outras solicitações pessoais que possam ser inapropriadas por vontade ou confiança, como um sentimento geral sobre como você gostaria que seus herdeiros usassem seus bens herdados. Você pode até dizer à sua tia que prefere que ela não vá ao seu funeral usando seu chapéu azul com o pássaro gigante.

Outra vantagem é que você pode usar a carta para expandir sua vontade de viver, elaborando as condições médicas sob as quais você gostaria de ser retirado do suporte de vida com mais detalhes do que o permitido em uma procuração médica ou de assistência médica. Muitas pessoas também incluem uma vontade ética - um documento que permite que você transmita seus valores, crenças e ideais para seus entes queridos - dentro desta carta.

Lembre-se de que esse tipo de carta não precisa atender a nenhum tipo de formato legal ou a outros requisitos formais: ele pode ser manuscrito em papel de caderno comum e guardado em uma gaveta de arquivos, se desejar. Em uma carta de instrução, vale tudo. Os microgerenciadores podem usar essas cartas como oportunidade para escrever seus próprios obituários.

A linha inferior

Uma carta de instrução fornece um atalho para aqueles que terão que resolver seus assuntos assim que você se for. Como em qualquer outro documento de planejamento patrimonial, ele deve ser atualizado pelo menos anualmente e mantido em um local seguro, onde seja acessível por seus parentes ou executor. Embora essa carta não seja necessária em nenhum sentido técnico, ela pode servir como um gesto final de consideração para aqueles que você escolheu para resolver seus assuntos.