6 Livros para Planejamento Imobiliário

Gostemos ou não, a morte é uma das poucas garantias na vida. No entanto, muitas pessoas não dedicaram tempo para explicar quem gostariam de herdar seus bens após a morte.

Embora a criação de um plano imobiliário bem construído exija muito trabalho, vale a pena. Permite que você tenha a última palavra sobre o que gostaria de fazer com a riqueza que trabalhou duro para acumular.

Esses seis livros dão uma idéia de como exatamente avançar no planejamento da propriedade e tornar o processo menos assustador.

Principais Takeaways

• A Jornada do Legado e a Paixão por Doar cobrem a doação de seus bens para organizações de caridade.
• Beyond the Grave é um manual abrangente que explica os conceitos básicos de planejamento imobiliário, enquanto Family Trusts explica como as relações de confiança funcionam e como elas beneficiam um plano imobiliário.
• 8 maneiras de evitar Probate compartilha estratégias para implementar e o Get It Together ajuda os leitores a criar um sistema para organizar todos os documentos associados a um plano imobiliário.

1. A jornada do legado: uma visão radical da riqueza e generosidade bíblica

Nas últimas décadas, o nome Dave Ramsey se tornou sinônimo do ato de sair de dívidas. Depois de declarar falência pessoal aos 20 e poucos anos, Ramsey construiu um império de treinamento financeiro multimilionário que se concentra em ajudar as famílias da classe média a viver uma vida completamente livre de dívidas.

Diferentemente dos outros livros de Ramsey, The Legacy Journey coloca pouca ênfase no gerenciamento diário do dinheiro. Em vez disso, ele se concentra em como investir, gastar e doar uma parte de sua riqueza após acumulá-la. Um cristão evangélico, Ramsey usa o livro para falar sobre riqueza de uma perspectiva bíblica.

A Legacy Journey também oferece aos leitores uma visão interna de como Ramsey construiu seu próprio plano imobiliário. Ele compartilha algumas das maneiras pelas quais ele estruturou a confiança de seus filhos quando eram menores de idade, bem como como ele e sua esposa escolhem as organizações de caridade a que se dedicam.

2. Uma paixão por dar: ferramentas e inspiração para criar uma fundação de caridade

Como forma de continuar seu legado, muitas pessoas desejam deixar uma parte de sua riqueza para várias organizações sem fins lucrativos e outras causas especiais quando morrem. A Paixão por Doar serve como um guia para quem procura fazer caridade, dando um componente importante em seu plano imobiliário.

Além do testamento, o planejamento imobiliário adequado também envolve a compra de seguro de vida suficiente, a transferência de nomes de beneficiários de morte para aposentadoria e outras contas de investimento, a criação de fundos para herdeiros e até a alocação de fundos para diferentes organizações de caridade.

Além de compartilhar estudos de caso de como os filantropos ricos doam seu dinheiro, os autores Peter Klein e Angelica Berrie incluem um guia passo a passo para iniciar e gerenciar uma fundação familiar privada, além de como investir adequadamente os ativos da fundação para eles crescem com o tempo.

3. Além do túmulo, edição revisada e atualizada: o caminho certo e o caminho errado de deixar dinheiro para seus filhos (e outros)

Escrito por Jeffrey Condon, advogado com várias décadas de experiência na prática de direito imobiliário, Beyond the Grave é um manual abrangente sobre os conceitos básicos de planejamento imobiliário. O livro explica o que significam termos comuns e inclui estratégias para minimizar os passivos fiscais para herdeiros de uma propriedade. Ele também compartilha dicas de como os proprietários de imóveis podem evitar deixar uma herança que dividiria suas famílias.

4. Relações de confiança da família: um guia para beneficiários, curadores, protetores de confiança e criadores de confiança

Relações de confiança são instrumentos comumente usados ​​no planejamento patrimonial. Eles ajudam a minimizar os impostos imobiliários e impedem os credores de apreender certos ativos. O Family Trusts fornece a todas as partes envolvidas em um trust, outorgantes, trustees e beneficiários, informações básicas sobre o que é um trust e como ele funciona. Este livro de Hartley Goldstone, James Hughes Jr. e Keith Whitaker também oferece sugestões aos concedentes sobre como exatamente estruturar uma relação de confiança.

5. 8 maneiras de evitar sucessões

Depois que alguém morre, todo o seu patrimônio entra em um processo legal para validar sua vontade, designar um executor para distribuir os bens do patrimônio a seus herdeiros e pagar as dívidas e impostos finais devidos por esse patrimônio. Isso é conhecido como inventário e geralmente leva meses e às vezes até anos para ser concluído. Como tal, muitas famílias incorrem em grandes honorários legais e têm sua herança adiada como resultado de sucessões.

Como o nome indica, o 8 Ways to Avoid Probate compartilha oito estratégias diferentes que os proprietários de imóveis podem usar para transferir imediatamente ativos para seus beneficiários após a morte, reduzindo o que vai para a sucessão. Escrito por Mary Randolph, a edição mais recente também abrange alterações nas regras de propriedade e impostos sobre presentes, na sequência da Lei de Cortes e Empregos de 2017.

6. Junte-se: organize seus registros para que sua família não precise

O Get It Together fornece aos leitores dicas práticas para organizar e proteger todos os seus documentos importantes. É um ótimo recurso para alguém preocupado com o fato de que, se eles morrerem, sua família poderá ter problemas para encontrar seus documentos. Isso pode incluir senhas, extratos bancários, apólices de seguro e informações sobre contas de aposentadoria. Os autores Melanie Cullen e Shae Irving ajudam os leitores a configurar um sistema com uma prática pasta de trabalho passo a passo.

A linha inferior

Embora você ache difícil pensar em sua eventual morte, é muito importante investir tempo, energia e dinheiro na construção de um plano imobiliário abrangente. Todo adulto, não apenas os ricos, deve especificar quem eles gostariam de herdar seus bens.

Sem uma última vontade e testamento, você corre o risco de um juiz determinar como distribuir seus bens entre sua família e amigos, após a sua morte. Isso é um problema porque a decisão de um tribunal pode não refletir necessariamente quais seriam seus desejos para sua propriedade se você tivesse preparado um testamento.

O planejamento imobiliário adequado também pode ajudar a reduzir significativamente a responsabilidade tributária geral da propriedade, resultando em uma herança maior para seus herdeiros. Embora escrever um testamento e estabelecer relações de confiança possa exigir assistência de profissionais, esses seis livros podem proporcionar um ótimo começo para quem deseja criar um plano imobiliário.