5 maneiras de ajudar seus clientes a sofrer luto

Você sabia que até 70% das viúvas decidem mudar de consultor financeiro depois que o cônjuge falecer? Essa estatística, juntamente com a probabilidade de quem atingir a idade da aposentadoria e sofrer a perda de um dos pais, irmão ou outro ente querido, significa que você provavelmente lidará com muitos clientes que estão sofrendo.

Principais Takeaways

• Como consultor financeiro, você descobrirá que constrói relacionamentos bastante significativos com seus clientes ao lidar com as finanças domésticas e conhecer suas famílias.
• Quando os clientes falecem, muitas vezes a sua viúva / viúva muda de consultor financeiro, a fim de criar uma lista limpa e seguir em frente.
• Os consultores financeiros podem usar sua posição para ajudar as famílias em luto e, ao fazê-lo, também podem preservar os clientes, mesmo após a morte de um deles.

Clientes de luto: o que fazer?

Como fiduciários, é nosso trabalho não apenas cuidar dos interesses financeiros de nossos clientes, também precisamos cuidar deles como pessoas. Alguém que sofre de luto precisa ser orientado de uma certa maneira para garantir que seja capaz de superar sua tristeza e também evitar quaisquer decisões induzidas por luto que possam afetar negativamente seu futuro financeiro.

Quando trabalho com clientes que lidam com luto, percebo que acabo retirando muito do meu estudo das ciências moles. Não funciona falar de lógica com uma viúva em luto que não quer se separar das ações da empresa do marido falecido porque isso parece uma traição a ela. Você precisa entender o que ela está passando e gentilmente guiá-la para o caminho certo. Aqui estão cinco dicas que considero úteis para orientar clientes que sofreram a perda de um cônjuge (seja por morte ou divórcio) ou outro ente querido.

Use seus poderes de empatia

Embora você possa não ter passado pelas mesmas circunstâncias difíceis que seu cliente está enfrentando, ainda pode simpatizar com ele. Saia de suas experiências com pesar e tente se colocar no lugar do seu cliente.

Suas habilidades de julgamento estão prejudicadas neste momento? É difícil para eles tomarem decisões? Eles precisam de algum tempo antes que possam pensar em suas finanças? Você pode saber que é do interesse do seu cliente fazer algumas mudanças financeiras imediatas, mas isso não significa que é a melhor jogada neste momento.

Ir para eles

Quando uma pessoa sente tristeza, às vezes pode ser difícil se reunir o suficiente para sair de casa. Eles podem ter medo de desmoronar em público ou simplesmente querer ficar em casa entre os bens de seus falecidos. Pode ser muito útil visitar um cliente em luto em sua casa, em vez de exigir que ele chegue ao seu escritório ou encontre você em um local público. Você pode até trazer o almoço ou alguns biscoitos caseiros quando você o visita para mostrar que se importa. Mesmo se você não tiver nenhum negócio financeiro para conversar, ainda poderá visitar seu cliente para garantir que ele esteja bem, especialmente se o período de luto deles parecer prolongado ou intenso.

Participar de funerais

Se você aconselha seu cliente há anos e, especialmente, se você estava perto do cônjuge falecido, geralmente é apropriado (e aconselhável) ir ao funeral. Você pode oferecer suporte ao seu cliente e mostrar que você é mais do que apenas um consultor, mas também um amigo. Embora os funerais não sejam divertidos para ninguém, você verá que seu cliente apreciará muito o gesto.

Consulte Conselheiros de Luto

Algumas pessoas serão capazes de percorrer os estágios do luto por conta própria e com a ajuda de uma forte rede de apoio. Outros, no entanto, podem precisar de uma ajudinha. Se você tem um cliente que parece estar com dificuldades, pode encaminhá-lo a um conselheiro de luto em que confia para fornecer mais orientações. Certifique-se de que o conselheiro indicado é alguém com quem você já conheceu pessoalmente ou com quem já trabalhou antes para garantir que ele se encaixa perfeitamente ao seu cliente.

Recomendar um livro

Você deve ser um recurso para o seu cliente em uma ampla gama de áreas que não se limitam ao setor financeiro. Se você perceber que seu cliente está tendo problemas para lidar com isso, pode recomendar um bom livro, como Grieving: A Beginner's Guide . Isso, combinado com o encaminhamento a um conselheiro de luto, se apropriado, mostra que você entende o que eles estão passando e está lá para ajudá-lo da maneira que puder.

Esteja você trabalhando com um novo cliente que esteja passando pelo processo de luto ou ajudando um cliente com quem trabalhou durante anos a navegar na jornada do luto, essas cinco dicas devem ajudá-lo ao longo do caminho.