Regra de 2%
A regra de 2% é uma estratégia de gerenciamento de dinheiro em que um investidor arrisca não mais de 2% do capital disponível em uma única operação. Para implementar a regra dos 2%, o investidor calcula primeiro 2% do seu capital de negociação disponível; isso é chamado de capital em risco. As taxas de corretagem para compra e venda de ações são fatoradas no capital em risco para calcular o risco máximo permitido. O risco máximo permitido é então dividido pelo valor do stop loss para determinar o número de ações que podem ser adquiridas.
QUEBRANDO 2% Regra
Se as condições do mercado mudarem e resultarem na interrupção do comércio, a exposição negativa será limitada, pois o comércio perdedor representa apenas 2% da quantidade total de capital disponível. Mesmo que um trader tenha 10 perdas consecutivas, ele reduz sua conta em 20%. A regra de 2% pode ser usada com outras estratégias de gerenciamento de risco para preservar o capital de um trader. Por exemplo, um investidor pode parar de negociar no mês se sua conta cair abaixo de um percentual máximo de saque.
A regra de 2% é uma restrição criada pelos investidores para permanecer dentro dos parâmetros de gerenciamento de risco de um sistema de negociação. Por exemplo, um investidor que usa a regra de 2% e tem uma conta de negociação de US $ 100.000, corre o risco de não mais de US $ 2.000 - ou 2% do valor da conta em um determinado investimento. Ao saber qual porcentagem do capital de investimento pode ser arriscada, o investidor pode trabalhar para trás para determinar o número total de ações a comprar. O investidor também pode usar ordens de stop loss para limitar o risco de queda.
Usando a regra de 2% com uma ordem Stop Loss
Suponha que um profissional tenha uma conta comercial de US $ 50.000 e queira negociar a Apple Inc. O profissional pode arriscar US $ 1.000 em capital usando a regra de 2% (US $ 50.000 x 0, 02%). Se a Apple estiver negociando a US $ 170 e o trader quiser usar um stop loss de US $ 15, ele poderá comprar 67 ações (US $ 1.000 / US $ 15). Se houver uma comissão de US $ 25 por turno, o trader poderá comprar 65 ações (US $ 975 / US $ 15). Na prática, os traders devem considerar os custos de derrapagem e o risco de gap que possam resultar em perdas significativamente maiores que 2%. Por exemplo, se o trader manteve a posição da Apple da noite para o dia e abriu a US $ 140 no dia seguinte após um anúncio de resultado, resultou em uma perda de 4% (US $ 1.000 / US $ 30).
(Para saber mais, consulte: Parar ou limitar pedidos, protegê-lo contra lacunas no preço de uma ação?)
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