O que é um esquema de saída de criptomoeda? Como você encontra um?

Em novembro de 2017, uma startup de criptomoedas relacionada a custódia chamada Confido desapareceu da noite para o dia depois de receber US $ 175.000 por meio de sua oferta inicial de moedas (ICO). Após a notícia do golpe de saída do Confido, o valor de mercado da criptomoeda caiu de cerca de US $ 6 milhões para US $ 70.000 em uma semana.

O LoopX é outra startup de criptografia cuja ICO prometeu "lucros garantidos todas as semanas, graças ao mais avançado Software de Negociação disponível até o momento". Ela foi encerrada abruptamente em fevereiro de 2018, depois de levantar US $ 4, 5 milhões de investidores através de uma combinação de bitcoin e Ethereum.

Bem-vindo aos golpes de saída - a nova forma de falsificação agora espreita no mundo anônimo e descentralizado das criptomoedas. (Para saber mais, veja US $ 9 milhões perdidos por dia em golpes de criptomoeda.)

O que é um esquema de saída?

Um golpe de saída é uma prática fraudulenta por promotores de criptomoeda antiéticos que desaparecem com o dinheiro dos investidores durante ou após uma OIC.

O modus operandi é simples - os promotores lançam uma nova plataforma de criptomoeda baseada em um conceito promissor; a OIC capta dinheiro de vários investidores; o negócio pode ou não funcionar por algum tempo; e então os promotores que coletaram o dinheiro da OIC desaparecem, deixando os investidores em apuros.

Devido às operações descentralizadas, anônimas e livres de regulamentação do ecossistema de moedas virtuais, é difícil rastrear golpistas que enganam os investidores. (Para saber mais, consulte Steve Wozniak: Scammer de Bitcoin roubou minha criptomoeda.)

Bandeiras vermelhas

Embora seja difícil identificar claramente uma OIC duvidosa, os investidores podem ter em mente os seguintes pontos antes de tomar uma decisão de investimento.

1. Credibilidade da equipe: O maior desafio do mundo virtual é responsabilidade e propriedade. Antes de investir seu dinheiro suado em ICOs que podem parecer muito promissoras, um investidor deve verificar as credenciais da equipe de criptografia. Lembre-se de que você pode comprar gostos, tweets e seguidores nas várias plataformas de mídia social para criar credibilidade online falsa. Portanto, você deve fazer uma verificação básica nos promotores da OIC e nos apoiadores dos projetos de criptomoeda e o tipo de conexões / seguidores que eles têm.

Blockonomi menciona isso nas páginas do LinkedIn das equipes do Confido: “O ponto morto foi o fato de que as páginas dos quatro principais golpistas envolvidos - dois desenvolvedores e dois executivos - eram novinhas em folha e tinham praticamente nenhuma conexão.”

2. Projeções de retorno extravagantes : é bom demais para ser verdade? Então provavelmente não é. Por exemplo, o BitConnect prometeu um retorno diário constante de 1%, o que transformaria um investimento inicial de US $ 1.000 em um retorno de mais de US $ 50 milhões em três anos! O fundador do Ethereum, Vitalik Buterin, com razão o chamou de esquema de Ponzi.

Em janeiro de 2018, o BitConnect encerrou abruptamente seus serviços de empréstimo e troca depois de experimentar uma ascensão meteórica e crescente base de clientes desde sua OIC em dezembro de 2016. A capacidade de mercado do BitConnect, que ultrapassava US $ 2, 7 bilhões em dezembro de 2017, subitamente subiu para US $ 17 milhões em março de 2018 .

3. Padrões de documentação : o white paper é um documento importante que detalha como um projeto de criptomoeda é projetado e desenvolvido, como ele evoluiu e como irá gerar negócios. White papers incompreensíveis, pouco claros e escritos de maneira ambígua são uma grande bandeira vermelha para os investidores sobre um possível golpe de saída.

4. Modelo de trabalho inexistente : O projeto de criptomoeda possui um modelo de trabalho básico? Se for um produto inexistente apenas para conceito, provavelmente não funcionará. É verdade que alguma tecnologia da nova era pode precisar ser projetada completamente do zero, mas os promotores que desejam arrecadar milhões de dólares devem provar que vale a pena investir no seu projeto. Para serem seguros, os investidores devem evitar ofertas duvidosas de indivíduos obscuros.

5. Ofertas fortemente promovidas : grandes promoções podem ser outro sinal de uma fraude de saída. É comum ver anúncios de página inteira de novas ICOs de fundadores menos conhecidos na mídia impressa em países populosos como a Índia. O Confido também pagou blogueiros para espalhar a notícia nos vários fóruns online.

Embora todas as ofertas da OIC com grandes promoções não sejam duvidosas, o investidor precisa adotar uma abordagem cautelosa e fazer as verificações de antecedentes das reivindicações feitas.

Essencialmente, tudo se resume a conselhos simples e antigos sobre investimentos - se você não entende os negócios da empresa e não confia nas pessoas por trás dele, não invista em suas ações. O mesmo vale para projetos de criptomoeda.

A linha inferior

Golpes e fraudes são comuns mesmo nos mercados acionários seculares bem estabelecidos e bem regulamentados. O mundo anônimo de criptomoedas adiciona mais riscos devido à sua natureza não regulamentada.

No final, é o investidor que assume a responsabilidade de não ser enganado com o dinheiro suado. Equipes inexistentes, projeções de lucro extravagantes e modelos de negócios pouco claros devem ser examinados de perto antes de fazer qualquer investimento. (Para saber mais, consulte Cuidado com os cinco golpes de Bitcoin.)

Investir em criptomoedas e ofertas iniciais de moedas ("ICOs") é altamente arriscado e especulativo, e este artigo não é uma recomendação da Investopedia ou do escritor para investir em criptomoedas ou ICOs. Como a situação de cada indivíduo é única, um profissional qualificado deve sempre ser consultado antes de tomar qualquer decisão financeira. A Investopedia não faz representações ou garantias quanto à precisão ou pontualidade das informações aqui contidas. Na data em que este artigo foi escrito, o autor não possui nenhuma criptomoeda.