Os consultores financeiros devem buscar o CFA?

A designação Chartered Financial Analyst (CFA) é uma das designações mais respeitadas e procuradas nos mundos financeiro e de investimento.

Qual é a designação CFA?

A designação CFA é concedida pelo Instituto CFA a candidatos que passam em um conjunto de exames rigorosos e atendem a outros requisitos específicos. O programa oferece aos candidatos e aos titulares do CFA uma base sólida de análise avançada de investimentos e habilidades de gerenciamento de portfólio. A ênfase está na aplicação no mundo real e não na teoria acadêmica. É considerado por muitos como a principal designação de gerenciamento de investimentos disponível.

O currículo de designação do CFA inclui 10 áreas principais de tópicos. No geral, os candidatos são obrigados a aprender as ferramentas de análise, aplicar as ferramentas e os conceitos para avaliar uma variedade de títulos de investimento e sintetizar todo o currículo, permitindo que eles o usem em situações reais de gerenciamento de portfólio e planejamento de patrimônio. As áreas temáticas são: padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios e análises financeiras, finanças corporativas, investimentos patrimoniais, renda fixa, derivativos, investimentos alternativos e gerenciamento de portfólio e planejamento de patrimônio.

Taxa de aprovação e requisitos de teste

Para obter a designação CFA, o candidato deve primeiro passar em três níveis de exames em ordem sequencial. O primeiro exame é realizado duas vezes por ano, uma vez em junho e outra em dezembro. Os outros dois níveis são administrados apenas um dia por ano em junho. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível um é de 42% e a taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível dois é de 39%. A taxa de aprovação histórica de 10 anos para o exame de nível três é de 53%. Ao analisar essas taxas de aprovação, é importante observar que todos os candidatos que fazem o exame de nível três já passaram nos níveis um e dois. Além de passar nos três exames, o candidato deve ter pelo menos 48 meses de experiência profissional qualificada, tornar-se membro do Instituto CFA e pagar anuidades anuais e assinar anualmente o código de ética e os padrões de conduta profissional do Instituto CFA.

Prós e contras da designação CFA

Ganhar a designação de CFA aumenta, sem dúvida, o conhecimento de investimentos de um candidato. Se um consultor financeiro for empregado em uma organização maior, como um banco ou outra instituição financeira, obter a designação de CFA pode trazer oportunidades de progressão na carreira, pois o candidato se torna mais valioso para a organização. Considerando que são necessárias aproximadamente 300 horas de estudo por nível e cerca de quatro anos para obter a designação, se um consultor financeiro empregado tiver tempo para concluir a designação, quase não haverá desvantagens. O conhecimento de investimento pessoal dos candidatos dispara e isso se traduz em soluções melhores e mais eficientes para seus empregadores.

Se o consultor financeiro for autônomo e desenvolver uma prática fora de uma organização, uma análise mais crítica da decisão deverá ser feita. A designação certamente aumentará o conhecimento do orientador, mas há um grande custo de oportunidade em termos de tempo. Esse tempo pode ser muito melhor gasto em prospecção de clientes, construindo os negócios e tornando as operações mais eficientes. Além disso, é importante ter em mente que a designação CFA se concentra apenas em investimentos. Os consultores financeiros de sucesso são proficientes em muito mais do que investimentos. Eles são mestres em planejamento de seguros, gerenciamento de riscos, investimentos, planejamento tributário, planejamento patrimonial, planejamento de aposentadoria e planejamento de benefícios a funcionários.

Embora o CFA seja a melhor designação a ser buscada em termos de conhecimento sobre investimentos, certamente não abrange todos os aspectos do planejamento financeiro. Em termos muito gerais, no entanto, a designação CFA pode ajudar mais as pessoas do mundo corporativo do que as que estão iniciando seu próprio negócio de planejamento financeiro.