Série 6
A Série 6 é uma licença de valores mobiliários que permite ao titular registrar-se como representante da empresa e vender fundos mútuos, anuidades variáveis e seguros. Os titulares da licença da Série 6 não podem vender títulos corporativos ou municipais, programas de participação direta e opções. Com a Série 6, um indivíduo pode comprar ou vender fundos mútuos, seguro de vida variável, títulos de fundos municipais, anuidades variáveis e fundos de investimento em unidades.
1:30Série 6
A Série 6 é uma licença procurada por profissionais do setor de serviços financeiros. Os trabalhos comuns que utilizam a licença da Série 6 incluem consultores financeiros, especialistas em planos de aposentadoria, consultores de investimentos e banqueiros privados. Para obter a licença da Série 6, os candidatos devem ser aprovados no exame Empresa de investimento / Representante limitado de produtos de contratos variáveis (Série 6). O exame Securities Industry Essentials (SIE) é um requisito essencial para o exame da Série 6.
O exame da Série 6 é administrado pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), cobrindo tópicos sobre fundos mútuos, anuidades variáveis, regulamentos sobre valores mobiliários e impostos, planos de aposentadoria e produtos de seguros. Uma nota de aprovação é obtida ao responder corretamente a pelo menos 35 das 50 perguntas em 90 minutos. Existem cinco perguntas adicionais que não foram pontuadas, totalizando 55 perguntas. O teste custa US $ 40. É administrado via computador sem nenhum material de referência permitido.
Requisitos da série 6
Os candidatos devem ser patrocinados por um membro da FINRA ou uma organização de auto-regulação (SRO) para fazer o exame. Não há pré-requisito para o exame, mas o exame SIE (Securities Industry Essentials) é um Series 6 é um requisito essencial. Antes de outubro de 2018, o exame tinha 100 perguntas e não possuía o requisito básico do SIE.
Ao receber uma nota de aprovação, os candidatos devem se registrar na FINRA através de sua empresa patrocinadora para realizar transações com valores mobiliários autorizados. Os titulares da Série 6 são considerados representantes limitados de sua empresa patrocinadora. Como representante limitado, eles podem vender fundos mútuos, anuidades variáveis e prêmios de seguro.
Esboço do exame da série 6
Conforme descrito pelo FINRA, o exame da Série 6 abrange quatro seções específicas:
- Procura negócios para o corretor-revendedor de clientes e potenciais clientes, que são 12 perguntas - abrangendo 24% do exame.
- Abre contas após obter e avaliar o perfil financeiro e os objetivos de investimento dos clientes são oito perguntas - abrangendo 16% do exame.
- Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros adequados é metade do exame em 25 perguntas - abrangendo 50% do exame.
- Obtém e verifica as instruções de compra e venda dos clientes; Processa, conclui e confirma transações são cinco perguntas - cobrindo 10% do exame.
Manutenção da licença da série 6
Para manter a licença da Série 6, os licenciados devem atender aos requisitos de educação continuada e ser patrocinados por uma empresa registrada na FINRA. Detalhes sobre educação continuada podem ser encontrados aqui: FINRA educação continuada.
O programa de educação continuada do FINRA inclui dois elementos: um elemento regulatório e um elemento firme. O FINRA exige que os licenciados concluam uma sessão de treinamento em computador dentro de 120 dias após seu segundo aniversário de registro. O FINRA também exige a sessão de treinamento em computador a cada três anos a partir de então. O elemento firme exige que as corretoras estabeleçam e mantenham um programa de educação continuada.
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.