Formulário SEC N-4

O que é o Formulário N-4 da SEC

O Formulário N-4 da SEC é um depósito na Comissão de Valores Mobiliários (SEC) que deve ser submetido por todas as contas separadas da companhia de seguros organizadas como fundos de investimento unitário que oferecem contratos de anuidade variável. O Formulário SEC N-4 é exigido pela Securities Act de 1933 e pela Investment Company Act de 1940 e deve fornecer aos investidores informações sobre contratos de renda variável, para que possam determinar se investem neles.

Quebrando a SEC Formulário N-4

A Parte A do Formulário N-4 da SEC, o prospecto, deve conter informações claramente escritas sobre o investimento que o investidor médio, que pode não ter experiência em finanças ou direito, possa entender. A Parte A contém uma descrição geral do registrante e uma descrição geral dos contratos de renda variável, bem como informações sobre valores unitários de acumulação, deduções, período de renda, benefício por morte, valor da compra e valor do contrato, resgates, impostos e procedimentos legais.

A Parte B fornece informações adicionais que não precisam fazer parte do prospecto, mas que podem ser valiosas para certos investidores, como informações e histórico geral, subscritores e cálculo de dados de desempenho.

Finalmente, a parte C contém demonstrações financeiras e exposições, diretores e executivos do depositante, número de proprietários de contratos e outras informações necessárias.

O objetivo principal do formulário N-4 é de natureza regulatória. Enquanto muitos relatórios oficiais podem ajudar o analista financeiro a reunir informações úteis que podem ser usadas no processo de seleção de segurança, grande parte do conteúdo do Formulário N-4 é técnico e necessário para fins legais e de supervisão. Sendo uma indústria altamente regulamentada, as entidades seguradoras geralmente precisam apresentar muitos documentos para manter sua boa reputação aos olhos dos reguladores e formuladores de políticas.

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