Representante Registrado (RR)
Um representante registrado (RR) é uma pessoa que trabalha para uma corretora e atua como representante para clientes que negociam produtos de investimento, como ações, títulos e fundos mútuos. Os representantes registrados também são conhecidos como corretores.
Entendendo os representantes registrados (RR)
Os representantes registrados podem comprar e vender valores mobiliários para os clientes. Eles são conhecidos principalmente como provedores de serviços baseados em transações. Para realizar essas transações, um representante registrado deve estar licenciado para vender os valores mobiliários designados. Eles também devem ser patrocinados por uma empresa registrada na Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
Para se tornar licenciado como representante registrado de uma empresa patrocinadora, uma pessoa deve passar nos exames de valores mobiliários das séries 7 e 63. Esses exames são administrados pelo FINRA. A licença da Série 7 permite que o representante registrado compre e venda ações, fundos mútuos, opções, títulos municipais e alguns contratos variáveis para seus clientes. A licença da série 63 permite ao representante negociar anuidades variáveis e fundos de investimento unitário. Uma parte substancial do exame da Série 63 é focada nos requisitos de valores mobiliários do estado nos EUA. Outras licenças também podem ser aplicadas a vários outros tipos de transações. Compare e contraste com as licenças da série 66.
Normas para Representantes Registrados
Os investidores procuram representantes registrados para realizar transações no mercado financeiro em seu nome. Os representantes registrados normalmente têm acesso a uma gama completa de recursos de negociação no mercado que atendem às necessidades de seus investidores. Eles também podem executar valores mobiliários pouco negociados ou ter acesso a novos lançamentos de valores mobiliários.
Os representantes registrados diferem dos consultores de investimentos registrados. Os representantes registrados são regidos por padrões de adequação, enquanto os consultores de investimento registrados são regidos por padrões fiduciários. Os representantes registrados são prestadores de serviços baseados em transações. Os reguladores dos EUA exigem que os representantes registrados garantam que um investimento é adequado a um investidor, dado seu perfil de investimento. Eles também garantem que as negociações sejam executadas com eficiência. Os investidores incorrem em encargos de vendas determinados pelos emissores de valores mobiliários ao negociar com um representante registrado. Os consultores de investimento registrados procuram oferecer planos financeiros e serviços de investimento mais holísticos. Eles oferecem agendas de taxas muito diferentes e geralmente são baseadas em taxas por ativos sob gerenciamento. Os consultores de investimento registrados são regulados por padrões fiduciários que vão além da adequação padrão. Os consultores de investimento registrados desenvolvem planos financeiros abrangentes e devem garantir o melhor interesse do cliente.
Identificando um Representante Registrado
Os investidores que procuram os serviços de um representante registrado encontrarão uma variedade de opções no mercado de investimentos. Empresas como Charles Schwab oferecem serviços de corretagem com desconto e serviço completo. Com Charles Schwab, um investidor pode fazer negócios eletrônicos a um custo reduzido. O serviço de corretagem com desconto oferece um call center de representante registrado, onde um cliente pode conversar com um corretor para executar negociações. Charles Schwab também oferece corretores de serviço completo que trabalham como executivos de contas para clientes e dão suporte a uma ampla gama de atividades comerciais.
A FINRA também oferece um serviço chamado BrokerCheck. Por meio do BrokerCheck, um investidor pode pesquisar a experiência de corretores e corretoras.
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