Perguntas a serem feitas ao seu advogado de planejamento imobiliário
O planejamento imobiliário pode ser difícil de pensar. No geral, força os indivíduos a contemplar questões fiscais que ocorrerão enquanto estiverem vivendo e após suas próprias mortes. Portanto, é extremamente importante garantir que os ativos sejam gerenciados com prudência e que os próximos membros da família geracional receberão heranças, sem incidentes.
Embora qualquer advogado possa elaborar uma vontade simples para situações objetivas, como nomear o beneficiário do 401 (k), advogados experientes em propriedades podem ajudar a lidar com situações mais complicadas que envolvem várias relações de confiança e vários herdeiros.
De maneira abrangente, pode haver uma variedade de principais preocupações que você pode ter ao criar um plano imobiliário, alguns dos quais incluem o seguinte:
- Manutenção da administração ordenada de ativos enquanto você vive
- Flexibilidade no gerenciamento de ativos imobiliários enquanto você vive
- Propriedades envolvendo inquilinos em propriedades comuns ou comunitárias
- Ativos em vários estados
- Ativos para pequenas empresas
- Garantir o tutor legal de seus filhos
- Garantir que herdeiros e entes queridos recebam seus ativos
- Ajudando a reduzir ou evitar conflitos e confusões
- Minimizando despesas e impostos legais
- Preservação da riqueza
Todas essas áreas de tópicos e as perguntas abaixo podem ser um bom ponto de partida ao abrir um processo de pesquisa para encontrar o melhor advogado para ajudá-lo com suas necessidades e garantir uma paz de espírito duradoura.
Principais Takeaways
- É importante ter um plano imobiliário sólido, para garantir que seus entes queridos recebam seus bens sem problemas ou atrasos indevidos após sua morte.
- Há muitas perguntas que você deve fazer aos possíveis advogados de planejamento imobiliário antes de contratar um para elaborar seu plano imobiliário.
- Acima de tudo, certifique-se de contratar um advogado que demonstre um alto nível de serviço e com quem se sinta à vontade para discutir assuntos altamente pessoais.
Dicas de Planejamento Imobiliário
Perguntas para um advogado de planejamento imobiliário
As perguntas a seguir o ajudarão a aprender sobre o planejamento patrimonial e também a determinar se um advogado em planejamento sucessório é a combinação certa para você.
1) Seu foco principal é no planejamento imobiliário?
Prossiga apenas com um candidato cuja resposta a esta pergunta seja difícil "sim". Um especialista em imóveis estará atualizado com todas as alterações nos estatutos legais e terá o conhecimento estratégico necessário para redigir cuidadosamente seus documentos da maneira mais válida e eficaz possível. maneira possível.
2) Há quanto tempo você pratica?
Obviamente, você deve procurar o advogado mais experiente possível, que viu os documentos preparados entrarem em vigor após a morte de um cliente. Esses advogados terão enfrentado desafios dos tribunais e / ou do IRS e saberão como superar esses obstáculos.
3) Você realmente executa o plano?
Alguns advogados apenas redigem documentos de planejamento imobiliário, enquanto outros também executam os trusts associados. Geralmente é mais eficiente contratar um advogado na última categoria, que pode garantir que os ativos corretos sejam transferidos para o trust.
4) Você realiza revisões periódicas?
Por uma pequena taxa, alguns advogados de planejamento imobiliário revisam semestralmente ou anualmente seus assuntos. Isso pode ser importante, pois pode ser necessário fazer ajustes no seu plano imobiliário, se você sofrer uma mudança de vida, finanças alteradas ou se as alterações legislativas potencialmente mudarem aspectos do planejamento do seu patrimônio.
5) Qual é a sua experiência em impostos imobiliários e como posso gerenciar melhor os impostos imobiliários?
Caso em questão: a Lei de Cortes e Empregos de Imposto de 2017 aumentou as isenções de impostos sobre propriedade e pulos de geração até 2025. Para entender mais sobre como os impostos serão cobrados em sua propriedade, consulte também: Imposto sobre Imóveis e Como a Nova Lei Tributária Afeta Seu plano imobiliário?
6) Você pode me ajudar a criar um plano imobiliário abrangente que inclua testamentos, relações de confiança e seguro de vida?
Pode haver vários tipos de testamentos, relações de confiança e planos de seguro de vida. Alguns planos imobiliários complexos e abrangentes podem incluir todos esses. Certificar-se de que seu advogado imobiliário tenha conhecimento nessas áreas geralmente é muito importante. Você provavelmente também desejará recorrer ao seu advogado do setor imobiliário para obter conselhos sobre as nuances de cada ferramenta de planejamento patrimonial e o que pode ser adequado à sua situação individual.
7) Como você cobra?
Muitos advogados de planejamento imobiliário cobram taxas fixas, em vez de cobrar por hora. Alguns fazem as duas coisas, onde cobram uma taxa fixa por serviços padrão, como estabelecer uma relação de confiança, e cobram uma taxa horária para tarefas especiais de pesquisa. De qualquer forma, é aconselhável consultar os modelos de remuneração com antecedência, para evitar surpresas.
8) Como você se sente com uma confiança viva revogável?
Colocar os ativos em uma relação de confiança revogável pode evitar o processo oneroso e oneroso de sucessões (arquivando um testamento no tribunal). Mas essa pode não ser a melhor jogada para todos, porque fundos de investimento revogáveis não evitam herança, propriedade ou imposto de renda. Infelizmente, alguns advogados recomendam essas estruturas simplesmente para que possam cobrar mais dinheiro.
9) Quais outros problemas você aborda?
À medida que a expectativa de vida aumenta, aumenta também a probabilidade de problemas de saúde física e mental a longo prazo. Os advogados imobiliários devem ajudar os clientes a se prepararem fiscalmente para a possibilidade de incapacidade ou demência, elaborando procurações, diretrizes de assistência médica e testamentos em vida.
10) Quanto tempo você leva para concluir meu projeto de planejamento patrimonial?
Embora geralmente não exista pressa extrema, lembre-se de que você pode discutir aspectos de seu plano patrimonial com outros profissionais, como contadores, planejadores de aposentadoria ou gerentes de caixa. Embora a experiência de um advogado imobiliário possa se sobrepor a esses campos, eles geralmente não são especialistas em impostos ou consultores de investimentos. Reserve tempo suficiente para obter uma perspectiva mais ampla e abrangente do seu plano imobiliário e os aspectos práticos logísticos de sua implementação.
11) Você enviará a documentação de planejamento imobiliário para eu revisar?
Mesmo se você estiver trabalhando com um advogado experiente em planejamento imobiliário, é essencial revisar todos os documentos e formulários para evitar falhas de comunicação. Seja claro sobre o que pode ser alterado mais tarde e o que é irrevogável.
12) Alguém mais em seu escritório poderá discutir meus problemas na sua ausência?
Embora a maioria dos advogados de planejamento imobiliário se esforce para disponibilizar-se a seus clientes a qualquer momento, ainda é importante saber que um associado ou paralegal estará disponível para responder a perguntas em situações de emergência.
Uma pergunta para si mesmo
Depois de tudo dito e feito, confie nos seus instintos para determinar se um advogado de planejamento imobiliário em particular é alguém com quem você se sente confortável trabalhando em estreita colaboração. O planejamento imobiliário pode ser complexo, tanto em frentes emocionais quanto jurídicas, por isso é imperativo escolher um advogado que possa lidar com todos os elementos com destreza.
Para obter mais informações sobre planejamento imobiliário, consulte também: Como escolher o executor certo para o seu patrimônio e 6 itens essenciais para o planejamento imobiliário
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