Como os investidores podem rastrear idéias de ações

Existem muitos investidores por aí que fazem isso sozinhos. Eles fazem suas próprias pesquisas e negociam através de um corretor de baixo custo. Esses investidores devem ser parabenizados por seu espírito empreendedor, mas o problema é que às vezes essas pessoas corajosas não sabem por onde começar ou, mais especificamente, como rastrear ações.

Para selecionar uma ação individual, os investidores precisam primeiro de uma boa fonte de compras em potencial. É aqui que os triadores de ações e dados de mercado atualizados podem ser bastante úteis para o investidor individual.

Não subestime o valor dos dados de mercado em tempo hábil

Os investidores precisam de tanta informação quanto possível sobre o que está acontecendo no mercado. Isso significa explorar uma variedade de fontes de informações econômicas, da indústria e específicas da empresa. Para ser claro, os investidores não precisam se aprofundar nas estatísticas e nas complexidades de todos os setores da mesma forma que os analistas de Wall Street, mas precisam ter uma boa compreensão do que está impulsionando o mercado.

Portanto, é altamente recomendável assistir a relatórios de negócios por todos os tipos de canais de mídia, ler notícias em sites financeiros e acompanhar o sentimento dos investidores nas mídias sociais. Investidores experientes devem estar atentos a dados e eventos que impulsionem a economia no futuro. A obtenção de informações de uma ampla variedade de fontes garantirá que um investidor não esteja recebendo um fluxo de notícias parcial ou incompleto.

Em termos de notícias, esses são alguns exemplos dos tipos de informações que os investidores devem utilizar regularmente.

Taxa de juros

As informações sobre as tendências da taxa de juros ou a probabilidade de aumento ou redução futura da taxa são extremamente valiosas. Lembre-se, se um investidor puder prever ou antecipar adequadamente a probabilidade de futuros cortes nas taxas e aumentar sua exposição a ações domésticas, esse investidor poderá ganhar muito dinheiro.

Novamente, é por isso que a análise oportuna e cuidadosa das notícias econômicas é importante. Canais de televisão comerciais como CNBC, Bloomberg ou Fox Business geralmente fazem um bom trabalho, não apenas relatando notícias sobre taxas de juros, mas também ajudando o público a avaliar o potencial de uma mudança na futura política do Fed.

Petróleo e energia

Informações sobre a produção de petróleo da OPEP e os estoques domésticos são igualmente importantes. Por quê? A resposta mais simples é que nossa economia e nossas perspectivas de crescimento futuro dependem da capacidade de obter petróleo a um preço razoável. Isso torna a equação de oferta / demanda extremamente importante.

Mais uma vez, a mídia financeira, incluindo o The Wall Street Journal e a Reuters, faz um ótimo trabalho não apenas em divulgar essas notícias, mas também em ajudar os investidores a prever possíveis mudanças na oferta.

Indicadores econômicos

Em seguida, considere os números de opinião do consumidor, início da habitação e números de emprego. Esses conjuntos de dados, embora principalmente indicadores atrasados ​​da economia, dão aos investidores a noção do que o público em geral está pensando e como estão gastando seu dinheiro. São dados importantes, pois permitem que o investidor experiente veja uma tendência e avalie a disposição do consumidor de gastar dinheiro em determinados itens em um futuro próximo.

Como um exemplo do uso desses dados, se o sentimento do consumidor for alto, o número de moradias aumentando constantemente e o desemprego diminuindo, pode-se presumir adequadamente que os varejistas mais sofisticados se sairão melhor. Por outro lado, quando todos esses indicadores são invertidos, uma suposição adequada seria de que os varejistas de baixa renda se sairiam melhor.

Os tipos de empresas a evitar

O truque para a seleção adequada de ações é poder reduzir uma série de investimentos em potencial para alguns candidatos viáveis. Isso pode ser feito da melhor maneira, sabendo quais tipos de empresas evitar.

Exceto em circunstâncias incomuns, os investidores geralmente devem evitar:

Distribuidores ou empresas do tipo commodity

Como essas empresas não são fabricantes, são apenas intermediários que raramente possuem qualidades únicas que atraiam um grande número de investidores. Além disso, em geral, geralmente há menos barreiras à concorrência quando se trata de se tornar um distribuidor.

Exemplos dessas empresas seriam fabricantes de bichos de pelúcia para crianças (brinquedos não especializados são um bem conhecido) e distribuidores de produtos eletrônicos de consumo que simplesmente enviam mercadorias para os varejistas. Essas empresas podem facilmente ver seus lucros encolher se perderem uma conta de varejo considerável ou se o fabricante encontrar um distribuidor diferente para enviar as mercadorias por menos.

Empresas com margens brutas abaixo de 20%

O motivo mais básico é que quase não há margem para erro. De fato, mesmo o menor declínio nos negócios poderia fazer com que os lucros caíssem. Normalmente, empresas e distribuidores de commodities têm margens baixas. Mas o mesmo acontece com certas start-ups que precisam oferecer seus produtos e / ou serviços a um custo menor para ganhar participação de mercado. Mais uma vez, todas essas empresas são inerentemente "mais arriscadas".

Empresas que não são consideradas "as melhores da categoria"

Como seus pais sempre diziam, "você recebe pelo que paga". Em outras palavras, as empresas de segundo nível geralmente permanecem empresas de segundo nível, a menos que tenham potencial para um dia se tornar um dos principais nomes do setor. Como um investidor pode saber se uma empresa é "a melhor da classe"? As chances são de que ela terá a maior capitalização de mercado do negócio, a maior presença em termos de pegada geográfica e tenderá a ser um "criador de tendências" no setor (em termos de preço, tecnologia e ofertas de produtos) em que opera . Walmart, Apple e Amazon são bons exemplos de tais empresas.

Empresas que são pouco negociadas

Negociar pouco significa que essas empresas geralmente negociam apenas menos de 100.000 ações por dia. O mercado ou "spread" para esses tipos de ações geralmente é extremamente volátil. De fato, os investidores têm o suficiente para lidar quando se trata de analisar os fundamentos. As oscilações acentuadas na oferta e na demanda e o potencial impacto no preço das ações são muito difíceis de avaliar, mesmo para um investidor experiente.

Empresas que anunciaram recentemente uma aquisição significativa

As empresas que realizam grandes aquisições acabam relatando grandes despesas imprevistas que podem prejudicar os ganhos de curto prazo. Novamente, embora esse acordo possa apresentar uma enorme oportunidade, o potencial negativo é muitas vezes esquecido.

Manhattan Bagels é um ótimo exemplo disso. No final dos anos 90, a cadeia de bagels conhecida nacionalmente comprou um de seus maiores rivais na costa oeste. Mas acontece que houve problemas contábeis e as lojas que a empresa comprou não foram tão lucrativas quanto inicialmente (ou investidores) esperavam. Como a aquisição foi tão grande, a Manhattan Bagels não conseguiu resistir aos problemas e acabou sendo forçada a pedir proteção contra falência.

Identificando Empresas de Sucesso

Existem várias características que as empresas de sucesso tendem a ter:

Crescimento acelerado de vendas e ganhos

Procure empresas que estão aumentando seus lucros e lucros superiores a 15%. Por que esse limite? É porque essa é a referência que muitas instituições procuram antes de entrar em uma ação.

Obviamente, lembre-se de que as empresas que crescem em um ritmo mais rápido costumam ter problemas para manter seu crescimento depois de alguns anos e são mais propensas a decepcionar os investidores. Idealmente, um intervalo entre 15 e 25% é o mais desejável.

Níveis elevados de compra de insiders

A compra de informações privilegiadas é um ótimo indicador de que uma empresa pode estar subvalorizada. Por quê? Porque, embora alguns executivos seniores possam comprar ações simplesmente para demonstrar sua fé na empresa, a maior parte compra ações da empresa por apenas um motivo - para ganhar dinheiro.

Procure especificamente empresas onde várias pessoas estão comprando pelo preço atual ou próximo ao mercado. Uma excelente fonte de dados privilegiados é a SEC. No entanto, outras fontes não governamentais também oferecem bons dados sobre esse assunto, incluindo Finviz e Morningstar.

Empresas que mostram um gráfico sólido

Embora a análise técnica não deva ser um fator importante no processo de seleção de ações, ela tem seu papel. Idealmente, os investidores devem estar atentos a uma empresa que está constantemente avançando em preço em maior volume. Por quê? Porque os estoques que avançam com o aumento do volume estão acumulados. Em outras palavras, há um momento amplo no estoque que provavelmente continuará a trazê-lo a novos níveis. Imagine a trajetória de um avião decolando - é isso que você está procurando!

Além disso, convém procurar ações que estão fazendo novos máximos. Muitas vezes, as empresas que estão rompendo (ou já romperam) os níveis de resistência técnica experimentaram recentemente algumas melhorias fundamentais positivas que estão chamando a atenção para o estoque.

Compre o que você sabe

O lendário investidor Peter Lynch ficou famoso por dizer que todos os investidores deveriam usar ou estar muito familiarizados com os produtos / empresas em que investem. Embora isso possa parecer senso comum, muitos investidores tendem a ignorar esse conselho atemporal.

Qual é a vantagem de comprar o que você sabe?

Investidores com conhecimento íntimo dos produtos e das empresas que compram podem entender melhor seu potencial de crescimento. Aliás, também facilita a previsão de crescimento futuro de vendas e ganhos e / ou a comparação de suas ofertas de produtos com as de outros participantes do setor.

Procure por estes nas demonstrações financeiras

Os investidores sempre devem revisar as principais demonstrações financeiras (demonstração de resultados, demonstração dos fluxos de caixa e balanço patrimonial) das empresas em que investem.

Especificamente, os investidores devem estar atentos a:

Empresas com crescimento de estoque em proximidade ao crescimento da receita

As empresas cujos estoques crescem a uma taxa mais rápida do que suas vendas são mais propensas a serem capturadas com estoques obsoletos posteriormente, se o crescimento das vendas abrandar subitamente.

Empresas com crescimento de contas a receber em proximidade ao crescimento de vendas

As empresas cujos recebíveis estão crescendo mais rapidamente do que as vendas podem estar tendo problemas para cobrar dívidas.

Ativos líquidos tangíveis

As empresas com uma grande quantidade de caixa e outros ativos tangíveis (líquidos, líquidos) tendem a ser mais sólidas do que aquelas que não o fazem. Uma grande quantidade de caixa e outros ativos líquidos fornecerão à empresa os meios para pagar suas dívidas de curto prazo e atender suas notas de longo prazo, mesmo em tempos difíceis.

A linha inferior

Saber triar ações e, especificamente, o que procurar é uma grande batalha para a maioria dos investidores que trabalham sozinhos. O comentário acima deve servir como ponto de partida para investidores empresariais. Se você tomar a iniciativa, obterá insight e aprimorará suas habilidades à medida que avança.