Como encontro fundos mútuos que acompanham índices?

Um fundo mútuo de índice tenta replicar o desempenho de um índice. Pode ser qualquer índice, como o S&P 500, o Nasdaq 100 e assim por diante. Esses fundos compram as mesmas ações que estão no índice e as pesam da mesma forma que o índice.

Esses tipos de fundos de índice são muito populares porque tendem a ter um desempenho melhor do que os fundos gerenciados ativamente. Os gestores de fundos simplesmente enfrentam dificuldades para vencer o mercado de forma consistente. As escolhas de um gerente podem superar o índice em um ano e depois não conseguir acompanhá-lo no próximo. Além disso, os fundos mútuos de índices têm custos mais baixos porque não compram e vendem títulos com a mesma frequência que um fundo gerenciado ativamente.

Então, como você encontra esses fundos?

Principais locais a pesquisar

Duas fontes fáceis de usar para encontrar fundos de índice são a Fidelity Investments e a Vanguard. A melhor maneira de acessar informações sobre fundos de índice da Fidelity é acessar o site deles e inserir "Fundos de Índice" na caixa de pesquisa. Isso levará você a uma lista dos fundos de índice. Ao clicar no nome de um fundo, você exibirá uma tela com uma lista de links de dados que fornecem uma imagem muito abrangente dos recursos de investimento de um fundo.

A mesma abordagem é recomendada para a Vanguard, que geralmente é considerada a empresa líder de fundos no campo do índice. Na página inicial, clique em Investidores pessoais, fundos mútuos Vanguard e fundos negociados em bolsa (ETFs) e depois em Index Funds Only para obter sua lista completa. Como a Fidelity, as informações sobre fundos individuais são muito detalhadas e informativas.

Se você tiver uma associação premium com a Morningstar, poderá acessar a listagem de fundos de índice e, em seguida, acessar diretamente o relatório do fundo da Morningstar para obter uma análise objetiva e completa das qualidades de investimento de um fundo de índice.

Escolhendo um Fundo Mútuo de Índice Vencedor

Escolher um fundo de índice é mais fácil do que escolher um fundo gerenciado ativamente. Você precisa avaliar o desempenho do fundo em relação ao índice de referência. Basta comparar um gráfico do índice com o do fundo. Se um fundo não corresponder ao índice, remova-o da sua lista. Dos restantes, observe as despesas. Não deve custar muito administrar um fundo de índice, porque o gerente é passivo. O gerente compra ou vende de acordo com a forma como o índice é ajustado. Tais ajustes não ocorrem com frequência. Então compare as despesas. Sendo todas as outras coisas iguais, aquela com o menor custo é uma boa escolha. Verifique se você está comparando fundos que acompanham o mesmo índice.

A linha inferior

Os fundos mútuos de índices podem ser um investimento sólido e bastante previsível. Seu fundo cairá de valor quando o índice subjacente cair, mas se recuperará quando o fundo do índice também. Este é um investimento de compra e manutenção. Há pouco sentido em entrar e sair de um fundo de índice, porque é improvável que você supere o índice dessa maneira. (Veja também: Investimento em índices, redução de fundos de índices e fundos de índices aprimorados - papel brilhante ou presente brilhante?