Investimento em Fórmula

O que é Formula Investing

O investimento em fórmula é um método de investimento que segue rigidamente uma teoria ou fórmula prescrita para determinar a política de investimento. O investimento em fórmula pode estar relacionado à maneira como um investidor lida com a alocação de ativos, investe em fundos ou valores mobiliários ou decide quando e quanto dinheiro investir.

BREAKING Formula Investing

O investimento em fórmula retira a maior parte da tomada de decisão discricionária do processo de investimento, o que pode reduzir o estresse dos investidores e ajudá-los a automatizar suas estratégias; os investidores simplesmente seguem as regras ou a fórmula e investem de acordo. Uma desvantagem do uso do investimento em fórmula é a incapacidade de se adaptar às mudanças nas condições do mercado. Por exemplo, durante um período de extrema volatilidade, um investidor pode obter melhores resultados fazendo um ajuste discricionário em sua estratégia de investimento.

Um investidor deve certificar-se de que a fórmula esteja de acordo com os requisitos de tolerância ao risco, horizonte de tempo e liquidez para que seja eficaz. A média do custo do dólar, o reinvestimento de dividendos e as escadas de mão são exemplos de estratégias simples de investimento em fórmula.

Estratégias de investimento em fórmulas

• Média de custo em dólar: esta estratégia envolve a compra de uma quantia fixa em dólar de um investimento em um cronograma definido, independentemente do desempenho do investimento. Por exemplo, um investidor pode ter US $ 12.000 para investir em ações e decide investir US $ 1.000 no primeiro dia de cada mês nos próximos 12 meses. A média do custo do dólar pode ajudar os investidores a criar seus portfólios de maneira fragmentada, adicionando pequenas quantias de dinheiro em um período consistente. (Para saber mais, consulte: Prós e contras da média dos custos em dólares ).
• Reinvestimento de dividendos: Os investidores podem estabelecer um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) para reinvestir dividendos e adquirir ações adicionais. Essa estratégia tem a vantagem de combinar a riqueza, fornecendo à empresa investida o pagamento de dividendos consistentes. Por exemplo, suponha que as ações de um investidor paguem um rendimento anual de 5%, e sua participação acionária tem um valor de US $ 10.000. Após o primeiro ano, o investidor reinveste o dividendo de US $ 500 e agora possui uma participação acionária de US $ 10.500. Após o segundo ano, o investidor reinveste o dividendo de US $ 525 e mantém uma participação acionária de US $ 11.025. O efeito da composição continua enquanto o investidor continuar reinvestindo dividendos. Este exemplo pressupõe que o preço da ação permaneceu inalterado durante o período de dois anos.
• Escadas: os investidores usam essa estratégia para investimentos de renda fixa, como títulos. Os investidores compram uma carteira de títulos com diferentes datas de vencimento. Ao escalonar as datas de vencimento, os títulos de curto prazo compensam a volatilidade dos títulos de longo prazo. O dinheiro recebido dos títulos vencidos é então usado para comprar títulos adicionais para manter a estrutura definida. (Para uma leitura mais detalhada, consulte: Aumentar retornos de títulos com escada ).

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