Fundo Híbrido
Um fundo híbrido é um fundo de investimento caracterizado pela diversificação entre duas ou mais classes de ativos. Esses fundos normalmente investem em uma mistura de ações e títulos. Eles também podem ser conhecidos como fundos de alocação de ativos.
QUEBRANDO O Fundo Híbrido
Os fundos híbridos oferecem aos investidores um portfólio diversificado. O termo híbrido indica que a estratégia do fundo inclui investimento em várias classes de ativos. Em geral, também pode significar que o fundo utiliza uma abordagem alternativa de gerenciamento misto.
Os fundos híbridos são comumente conhecidos como fundos de alocação de ativos. No mercado de investimento, os fundos de alocação de ativos podem ser usados para muitos propósitos. Esses fundos oferecem aos investidores uma opção para investir em várias classes de ativos por meio de um único fundo.
Os fundos híbridos evoluíram a partir da implementação da moderna teoria de portfólio no gerenciamento de fundos. Esses fundos podem oferecer níveis variados de tolerância ao risco, variando de conservador a moderado e agressivo.
Fundos equilibrados também são um tipo de fundo híbrido. Os fundos equilibrados geralmente seguem uma proporção padrão de alocação de ativos, como 60/40.
Os fundos da data-alvo ou do ciclo de vida também se enquadram na categoria híbrida. Esses fundos investem em várias classes de ativos para diversificação. Os fundos para data-alvo variam dos fundos híbridos padrão, pois suas partes do portfólio começam com uma alocação mais agressiva e reequilibram-se progressivamente para uma alocação mais conservadora para uso em uma data de utilização especificada.
Em todos os casos, os fundos híbridos incluirão alguma combinação de duas ou mais classes de ativos. Nos fundos direcionados e equilibrados ao risco, as alocações geralmente permanecem em uma proporção fixa. Nos fundos destinados a uma data de utilização especificada, a proporção do mix de ativos varia ao longo do tempo. Em todos os fundos, o gerente de investimentos pode gerenciar ativamente as participações individuais em cada categoria de ativo para responder às mudanças nas condições de mercado e às oportunidades potenciais de valorização do capital
Investindo em fundos híbridos
Os gerentes de investimento oferecem uma ampla gama de opções para fundos híbridos. Abaixo estão dois exemplos.
Fundo de Índice Equilibrado de Vanguarda (VBINX)
Este fundo possui um saldo de 60/40 entre ações e títulos. A parcela de ações da carteira procura replicar o CRSP US Total Market Index. A parcela de bônus da carteira procura replicar o Índice Agregado de Flutuação Agregada Bloomberg Barclays US. O Fundo possui um índice de despesas de 0, 19%.
T. Rowe Fundo de Aposentadoria para Preços 2060 (TRRLX)
O T. Rowe Price Retirement 2060 Fund é um fundo híbrido para data-alvo. Em outubro de 2017, possuía 86% da carteira em ações e aproximadamente 11% em títulos. O Fundo utiliza uma abordagem de fundo de fundos com 19% da carteira em um fundo de ações em crescimento. O fundo possui uma taxa de despesa de 0, 74%.
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