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Vanguard Total Stock Market Index Fund vs. Vanguard 500 Index Fund

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Índice total do mercado de ações da Vanguard vs. 500 fundos do índice: uma visão geral

Dois dos produtos mais populares da empresa de investimentos Vanguard são o Vanguard Total Stock Market Index Fund e o Vanguard 500 Index Fund. Embora ambos possam funcionar como ativos essenciais adequados em um portfólio de ações, os fundos mútuos com som semelhante buscam estratégias de investimento diferentes. Como o próprio nome indica, o Total Stock Market Index Fund oferece exposição a todo o mercado de ações dos EUA, representado pelo Centro de Pesquisa em Preços de Valores Mobiliários (CRSP), índice de mercado total dos EUA de mais de 3.550 ações, enquanto o 500 Index Fund apenas fornece exposição para 500 das maiores empresas americanas, semelhante ao S&P 500 Index.

Vanguard Total Stock Market Index Fund

O VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund) oferece exposição diversificada a ações de valor e crescimento de pequeno, médio e grande capital, negociadas na Nasdaq e na New York Stock Exchange (NYSE).

Criado em 26 de abril de 1992, o fundo mútuo alcançou um retorno médio anual de 9, 74% desde a sua criação (em 30 de abril de 2019). As Ações do Almirante do fundo - as únicas atualmente disponíveis para novos investidores - retornaram 6, 87% ao ano desde a sua criação em 13 de novembro de 2000. Esse retorno é quase idêntico ao da referência do fundo, o CRSP US Total Market Index. O fundo emprega uma abordagem de amostragem representativa para aproximar todo o índice e suas principais características.

Em 30 de abril de 2019, o fundo possuía 3.607 ações e ativos líquidos controlados de US $ 804, 6 bilhões. As empresas de tecnologia, finanças, indústria, saúde e serviços ao consumidor compõem suas maiores participações. O VTSAX cobra uma taxa de despesa extremamente baixa de 0, 04% e requer um investimento mínimo de US $ 3.000.

Os fundos mútuos Vanguard Total Market Index e Vanguard 500 Index também estão disponíveis como fundos negociados em bolsa (ETFs).

Fundo de Índice Vanguard 500

O primeiro fundo de índice para investidores individuais, de acordo com a empresa, o Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) fornece exposição a um subconjunto de todo o mercado acionário dos EUA - especificamente, o Standard & Poor's 500 Index, cujas empresas componentes representam cerca de três quartos do valor da bolsa de valores dos EUA. O Vanguard 500 Index Fund procura replicar seu índice de referência investindo seu total de ativos líquidos nas ações que compõem o índice e mantendo cada componente com aproximadamente o mesmo peso que o índice. Dessa forma, o fundo mal se desvia do S&P, que foi projetado para imitar.

O fundo foi emitido em 31 de agosto de 1976; em 30 de abril de 2019, gerou um retorno médio anual de 11, 07%. As Ações Almirantes do fundo - as únicas disponíveis atualmente para novos investidores - retornaram 6, 37% ao ano desde a sua criação em 13 de novembro de 2000, apenas um pouco menos que o S&P 500.

O Vanguard 500 Index Fund possui US $ 479, 7 bilhões em ativos líquidos totais e, apesar do nome, detém 508 ações. Como seu fundo irmão, o VFIAX cobra uma taxa de despesa de 0, 04% e requer um investimento mínimo de US $ 3.000.

Principais Takeaways

  • Embora ambos sejam fundos mútuos de ações de base ampla, o Vanguard Total Stock Market Index Fund e o Vanguard 500 Index Fund têm diferentes objetivos de investimento.
  • O Vanguard Total Stock Market Index Fund investe em todo o mercado de ações dos EUA.
  • O Vanguard 500 Index Fund investe exclusivamente nas 500 maiores empresas dos EUA.
  • O Vanguard Total Stock Market Index Fund pode representar todas as participações acionárias de uma carteira, enquanto o Vanguard 500 Index Fund deve idealmente ser contrabalançado com ações de crescimento agressivas.

Principais diferenças

Em comparação com o Fundo de Índice da Vanguard Total Stock Market (Admiral Shares), o Fundo de Índice Vanguard 500 (Admiral Shares) historicamente experimentou volatilidade e retorno ligeiramente menores. No entanto, os índices de Sharpe (o método mais amplamente usado para calcular o retorno ajustado ao risco) são quase idênticos, o que indica que os investidores de ambos os fundos tiveram retornos semelhantes em uma base ajustada ao risco.

O Vanguard Total Stock Market Index Fund é mais adequado para investidores moderados a altamente tolerantes a riscos que buscam exposição de baixo custo ao mercado de ações dos EUA. Além disso, poderia funcionar como um único fundo doméstico de ações em um portfólio.

Enquanto isso, o Vanguard 500 Index Fund é adequado como uma participação principal para investidores com um horizonte de investimento de longo prazo e uma preferência pelo menor risco do mercado de ações de grande capitalização. Como se concentra em ações mais conservadoras e de capitalização alta, o fundo pode funcionar melhor em um portfólio diversificado que contém exposição a outros tipos de ações para crescimento.

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