Hábitos mortais de comerciantes destrutivos

Os participantes entram no jogo comercial de todas as esferas da vida, buscando construir suas fortunas através da arte da especulação. Não existe um processo de bloqueio para impedir que as pessoas erradas abram posições, então a população contém todos os tipos, de viajante disciplinado focado em gerenciamento de riscos a pistoleiros irracionais jogando dinheiro em produtos ou conceitos quentes.

Nesse meio tempo, dezenas de indivíduos mal treinados a desmotivam, divulgando seu quinhão de vencedores e perdedores, enquanto falham em registrar os retornos anuais necessários para fazer a empresa valer a pena. Essas pessoas acabam migrando para um lado ou outro do espectro educacional, aprendendo o jogo o suficiente para pagar as contas ou explodindo suas contas por hábitos mortais e destrutivos.

Infelizmente, a maioria segue o caminho destrutivo porque as negociações bem-sucedidas exigem centenas de horas de preparação e observação, enquanto a mentalidade mais popular vê os mercados financeiros como um cassino no qual a fortuna é feita jogando dinheiro em apostas binárias (para mais, consulte The Casino Mentality Na negociação). Na realidade, a lucratividade exige estratégias de moagem por meses ou anos até que elas sejam aperfeiçoadas, gerando finalmente as margens de negociação necessárias para vencer o mercado (para mais informações, consulte A importância vital de definir sua margem de negociação).

Escolhendo o caminho correto

O chamado da sirene de trabalhar em casa, ganhar a vida, é uma força poderosamente atrativa quando preso na corrida de ratos do transporte e das regras da empresa. Mas, para tornar esse sonho realidade, você precisará aprender as lições rapidamente e levar a busca a sério, tanto quanto a escola, a carreira ou as relações interpessoais. O tempo nunca está do seu lado quando se aprende a negociar, porque cada decisão ruim reduz o capital e reduz a força mental necessária para lidar com as adversidades.

Escolher jogar o jogo corretamente por meio de educação, observação e orientação de indivíduos confiáveis ​​muda as probabilidades a seu favor, mas ainda não há garantia de sucesso financeiro a longo prazo. Melhore ainda mais as probabilidades, evitando 10 hábitos mortais que interferem em seus planos cuidadosamente definidos sempre que você se afasta do caminho relativamente estreito do gerenciamento de riscos.

As pessoas que negociam sem entender ou se preocupar com caminhos bem iluminados invariavelmente desenvolvem hábitos destrutivos que, deixados sem controle, provocam lavagem e falha. O mercado sabe como lidar impiedosamente com a mediocridade e a preguiça, ativando o Princípio de Peter, no qual tudo o que pode dar errado dá errado, muitas vezes provocando perdas catastróficas.

Hábitos mortais

Vamos resumir 10 desses hábitos mortais.

Overtrading: Cada configuração precisa se sustentar por seus próprios méritos, atendendo a um conjunto de regras que apóiam nossa decisão de correr riscos. Com muita frequência, a adrenalina da exposição ao mercado se torna o principal motivador, induzindo os comerciantes destrutivos a abrir posições apenas pela pressa de ganhar ou perder. Esse hábito é especialmente prejudicial depois que uma série de vencedores aleatórios hipnotizam essas pessoas e acreditam que são invulneráveis.

Jogando dicas quentes: As melhores posições seguem uma lista de características que precisam ser atendidas antes de entrar no mercado. Esse processo exige um esforço substancial, induzindo traders pouco qualificados a abandonar o trabalho necessário e obter dicas importantes da mídia financeira, Twitter ou salas de bate-papo. Essas peças raramente funcionam e são especialmente arriscadas porque o profissional não entende a configuração e não sabe quando vender se as coisas derem errado.

Superalavancagem: as contas de corretagem vêm com capacidade de margem incorporada que atrai comerciantes destrutivos como mariposas para a chama, mas pode levar anos para aprender quando usar a margem e como usá-la corretamente. Enquanto isso, essas pessoas jogam dinheiro no mercado, usando margem para maximizar todo tipo de posição em que o alto risco pode desencadear perdas no final da carreira.

Dobrar e triplicar: traders destrutivos aprendem rapidamente que podem reduzir sua base de custos adicionando posições perdidas. Parece bom e natural, porque eles são cegos ao risco de uma segurança se mover contra eles por semanas ou meses seguidos. Para piorar as coisas, eles acreditam no mantra de que uma perda não é uma perda até que a negociação seja registrada, quando, na verdade, cada tick contra sua posição diminui seu patrimônio.

Confiando nos sentimentos: os comerciantes podem optar por aprender o jogo através de um processo educacional ou apenas sentir o caminho a seguir reagindo emocionalmente à última mordida ou tabela de preços. O medo de perder a ação assume controle absoluto nesse cenário, expondo o trader aos piores momentos possíveis, quando todo mundo já pegou seu dinheiro e voltou para casa.

A necessidade de estar certo: se sua vida longe dos mercados financeiros não está indo bem, não negocie, porque problemas em sua vida pessoal sangrarão em sua demonstração de lucros e perdas. Isso é especialmente verdadeiro com questões de empoderamento, que suscitam um desejo doentio de estar certo em todas as situações. Essa força subconsciente transforma cada posição em um referendo sobre o valor próprio, em oposição a uma aposta ponderada em preços mais altos ou mais baixos.

Aceitar apostas: Os comerciantes destrutivos adoram jogar no cassino do mercado durante a temporada de ganhos, quando os títulos podem mudar de 10% a 20% da noite para o dia, em reação aos resultados trimestrais. Eles colocam grandes apostas à frente desses relatórios, acreditando que o caminho para a riqueza requer uma série de resultados binários, em vez de criar riqueza uma vez por vez. É por isso que os traders altamente qualificados ficam de fora dos relatórios de ganhos, a menos que saibam como reduzir o risco por meio de opções.

Combatendo a tendência: a lenda financeira Martin Zweig nos disse que "a tendência é sua amiga" em seu clássico Winning on Wall Street de 1986 , mas traders destrutivos ainda não receberam a mensagem. Essas pessoas rotineiramente vendem a descoberto em novos máximos, porque a segurança tem que cair ou durar muito em novos mínimos, porque ficou muito barato . Nos dois casos, eles não conseguem entender que as tendências podem persistir muito mais tempo do que o previsto e vão muito além das metas artificiais de preços.

Jogo da culpa: os comerciantes destrutivos culpam todos, menos a si mesmos, por perder dinheiro. Formadores de mercado e especialistas assumiram a culpa há 20 anos, enquanto os algoritmos de negociação de alta velocidade (HFT) e as manipulações dos bancos centrais são os principais culpados em nosso ambiente moderno. Não é de surpreender que essa atitude invariavelmente se estenda às suas vidas pessoais, com pais, cônjuges, filhos e chefes se unindo para tornar suas vidas miseráveis.

Sem plano de saída: você não sabe quando obter lucros ou perdas se não tiver um plano de saída. É incompreensível para um trader bem qualificado que alguém jogaria nos mercados financeiros com risco ilimitado, sem saber quando reservar uma negociação e passar para a próxima posição. Mas isso acontece todos os dias com o comerciante destrutivo, que mantém uma posição até que um ponto de ruptura emocional force uma saída.

A linha inferior

Os participantes do mercado escolhem entre um caminho lento e árduo de descoberta através da educação, observação e orientação, ou seguem o caminho preguiçoso e desenvolvem todo tipo de hábitos mortais que acabam por levar a perdas catastróficas.