Combate ao financiamento do terrorismo (CFT)
O combate ao financiamento do terrorismo (CFT) envolve a investigação, análise, dissuasão e prevenção de fontes de financiamento para atividades destinadas a alcançar objetivos políticos, religiosos ou ideológicos. A CFT é alcançada através da violência e da ameaça de violência contra civis. Ao rastrear a fonte dos fundos que apóiam atividades terroristas, a aplicação da lei pode impedir que algumas dessas atividades ocorram.
Principais Takeaways
- O combate ao financiamento do terrorismo (CFT) concentra-se na restrição do movimento de fundos para organizações terroristas e pode se concentrar em uma variedade de entidades, como bancos, instituições de caridade e empresas, além de diversas atividades, como regulamentação, supervisão e elaboração de relatórios. .
- Os processos de combate ao financiamento do terrorismo são os esforços envidados para identificar e interromper a movimentação de fundos, que em alguns casos podem ser disfarçados de transações financeiras legítimas, usadas para financiar atividades terroristas.
- A lavagem de dinheiro é o processo de fazer com que dinheiro proveniente ilegalmente pareça legítimo, e esse processo, que tem um papel significativo no financiamento do terrorismo, é alvo de grande parte dos esforços da CFT, desde a detecção até a acusação.
- As unidades de inteligência financeira investigam transações suspeitas e, em seguida, fornecem informações às autoridades para investigações ou ações penais.
- A Força-Tarefa de Ação Financeira é um grupo de 35 países que trabalham juntos para combater o financiamento do terrorismo, padronizando regulamentos para impedir o abuso de sistemas reguladores mais fracos.
Como funciona o combate ao financiamento do terrorismo (CFT)
O combate ao financiamento do terrorismo (CFT) inclui o ensino de técnicas de investigação financeira para aplicação da lei, o ensino de promotores para vencer casos de lavagem de dinheiro e o treinamento de autoridades reguladoras e de supervisão financeira para identificar atividades suspeitas. Os esforços da CFT podem examinar instituições de caridade, entidades bancárias subterrâneas e empresas registradas de serviços monetários, entre outras entidades. A CFT também é conhecida como Contrafinanciamento do Terrorismo.
Indivíduos e organizações que financiam o terrorismo precisam ocultar como o dinheiro será usado e onde ele se originou. Os fundos podem vir de fontes legais, como organizações religiosas ou culturais legítimas, ou de fontes ilegais, como tráfico de drogas e corrupção governamental. Os fundos também podem vir de uma fonte ilegal, mas parecem vir de uma fonte legal através da lavagem de dinheiro.
O branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo estão frequentemente ligados. Quando a aplicação da lei é capaz de detectar e impedir atividades de lavagem de dinheiro, geralmente impede simultaneamente que esses fundos sejam usados para financiar atos de terror. O combate à lavagem de dinheiro é fundamental para a CFT. Pouco do dinheiro usado para financiar o terrorismo vem de instituições de caridade de dupla finalidade, enquanto a maioria vem de entidades bancárias subterrâneas chamadas hawala, bem como de lavagem de dinheiro com base no comércio e correios de dinheiro.
Considerações Especiais
Em vez de tentar capturar um complô criminoso ou cometer um ato de terrorismo por outros meios, como a vigilância, a aplicação da lei aborda o problema do lado do dinheiro, detectando transações financeiras suspeitas e rastreando todos os indivíduos e organizações envolvidos nessas transações.
Qualquer pessoa que voluntariamente forneça dinheiro para realizar um ato terrorista, direta ou indiretamente, é culpada de financiar o terrorismo. Como os terroristas usam métodos diferentes, chamados tipologias, para financiar suas atividades e ocultar as fontes de financiamento por meios específicos à economia local, os reguladores do mercado financeiro e a aplicação da lei devem usar uma variedade de técnicas para capturar esses criminosos.
Quando há diferenças nas leis contra lavagem de dinheiro e CFT entre os países, especialmente quando alguns países têm controles mais fracos que outros, os terroristas abusam dos sistemas financeiros desses países para movimentar dinheiro secretamente. Ao criar procedimentos padronizados para o setor financeiro, o sistema de justiça criminal e certas empresas e profissões, o financiamento ao terrorismo se torna mais difícil de ocultar. O GAFI também coleta e compartilha informações sobre tendências de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e trabalha em estreita colaboração com o FMI, o Banco Mundial e as Nações Unidas.
Benefícios do combate ao financiamento do terrorismo
As instituições financeiras desempenham um papel importante no combate ao financiamento do terrorismo, porque os terroristas geralmente dependem delas, especialmente dos bancos, para transferir dinheiro. Leis que exigem que os bancos realizem a devida diligência em seus clientes, novos e existentes, e relatem transações suspeitas, como transações em dinheiro de alto valor às autoridades, podem ajudar a prevenir o terrorismo.
Uma razão adicional para a CFT é que o uso do sistema financeiro por criminosos envolvidos em lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo é considerado uma ameaça à estabilidade do sistema financeiro. O público pode não confiar na integridade do sistema financeiro se o sistema não puder detectar atividades ilícitas.
As Unidades de Inteligência Financeira (UIF) e a prática de compartilhamento de informações entre países contribuem para a CFT. As UIFs são agências governamentais especializadas que investigam relatórios de transações financeiras potencialmente suspeitas recebidas de indivíduos e instituições. As UIFs fornecem informações de aplicação da lei sobre transações que justificam uma investigação mais aprofundada.
A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), composta por 35 países e duas organizações regionais (Comissão Europeia e Conselho de Cooperação do Golfo), trabalha para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo através da criação de processos padronizados para impedir ameaças a o sistema financeiro internacional.
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