Retorno anual

O que é um retorno anual?

O retorno anual é o retorno que um investimento fornece por um período de tempo, expresso como uma porcentagem anual ponderada pelo tempo. As fontes de retorno podem incluir dividendos, retornos de capital e valorização do capital. A taxa de retorno anual é medida em relação ao valor inicial do investimento e representa uma média geométrica e não uma média aritmética simples.

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Retorno anual

Entendendo o retorno anual

O método de fato para comparar o desempenho de investimentos com liquidez, um retorno anual pode ser calculado para vários ativos, incluindo ações, títulos, fundos, commodities e alguns tipos de derivativos. Esse processo é um método preferido, considerado mais preciso do que um retorno simples, pois inclui ajustes para juros compostos. Diferentes classes de ativos são consideradas como tendo diferentes estratos de retornos anuais.

Principais Takeaways

• Um retorno anual ou anualizado é uma medida de quanto um investimento aumentou em média a cada ano, durante um período de tempo específico.
• O retorno anualizado é calculado como uma média geométrica para mostrar como seria o retorno anual composto.
• Um retorno anual pode ser mais útil do que um retorno simples quando você deseja ver o desempenho de um investimento ao longo do tempo ou comparar dois investimentos.
• Um retorno anual pode ser determinado para uma variedade de ativos, incluindo ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, commodities e determinados derivativos.

Retorno anual das ações

Também conhecido como retorno anualizado, o retorno anual expressa o aumento de valor das ações durante um período de tempo designado. Para calcular um retorno anual, são necessárias informações sobre o preço atual das ações e o preço em que foram compradas. Se alguma divisão ocorreu, o preço de compra precisa ser ajustado de acordo. Depois que os preços são determinados, a porcentagem de retorno simples é calculada primeiro, com esse valor sendo finalmente anualizado. O retorno simples é apenas o preço atual menos o preço de compra, dividido pelo preço de compra.

Exemplo de cálculo de retorno anual

Considere um investidor que compra ações em 1 de janeiro de 2000 por US $ 20. O investidor o vende em 1º de janeiro de 2005 por US $ 35 - um lucro de US $ 15. O investidor também recebe um total de US $ 2 em dividendos durante o período de retenção de cinco anos. Neste exemplo, o retorno total do investidor em cinco anos é de US $ 17 ou (17/20) 85% do investimento inicial. O retorno anual necessário para atingir 85% em cinco anos segue a fórmula da taxa de crescimento anual composta (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (ano)) - 1 = 13, 1% de retorno anual

O retorno anualizado varia da média típica e mostra o ganho ou perda real de um investimento, bem como a dificuldade em recuperar perdas. Por exemplo, perder 50% em um investimento inicial requer um ganho de 100% no próximo ano para compensar a diferença. Devido à considerável diferença nos ganhos e perdas que podem ocorrer, os retornos anualizados ajudam a uniformizar os resultados dos investimentos para uma melhor comparação.

As estatísticas de retorno anual são comumente citadas em materiais promocionais para fundos de investimento, ETFs e outros títulos individuais.

Retornos anuais em um 401K

O cálculo difere ao determinar o retorno anual de um 401K durante um ano especificado. Primeiro, o retorno total deve ser calculado. O valor inicial para o período analisado é necessário, juntamente com o valor final. Antes de realizar os cálculos, quaisquer contribuições para a conta durante o período em questão devem ser subtraídas do valor final.

Uma vez determinado o valor final ajustado, ele é dividido pelo saldo inicial. Por fim, subtraia 1 do resultado e multiplique esse valor por 100 para determinar a porcentagem de retorno total.

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Definição de juros compostos Juros compostos é o valor numérico calculado sobre o principal inicial e os juros acumulados de períodos anteriores de um depósito ou empréstimo. Os juros compostos são comuns nos empréstimos, mas são menos usados ​​nas contas de depósito. mais Dentro da taxa média de crescimento anual (AAGR) A taxa média de crescimento anual (AAGR) é o aumento médio no valor de um investimento, portfólio, ativo ou fluxo de caixa individual ao longo do período de um ano. É calculado considerando a média aritmética de uma série de taxas de crescimento. mais Você deve usar retorno médio ou média geométrica "> O retorno médio é a média matemática simples de uma série de retornos gerados durante um período de tempo. Um retorno médio é calculado da mesma forma que uma média simples é calculada para qualquer conjunto de números mais média A média matemática simples de um conjunto de dois ou mais números.A média para um determinado conjunto de números pode ser calculada com o método da média aritmética, que utiliza a soma dos números da série e o método da média geométrica. mais Noções básicas sobre a taxa de retorno de um investimento Uma taxa de retorno é o ganho ou perda de um investimento durante um período de tempo especificado, expresso como uma porcentagem do custo do investimento. mais Noções básicas sobre a taxa de crescimento anual composta - CAGR CAGR) é a taxa de retorno necessária para que um investimento cresça do saldo inicial ao saldo final, supondo que os lucros tenham sido reinvestidos.