Tudo sobre Gemini, o Winklevoss Bitcoin Exchange

Gemini é uma bolsa de ativos digitais licenciada e privada que também oferece serviços de custódia para holdings digitais. Foi lançado em 2015 nos Estados Unidos pelos gêmeos Winklevoss, Cameron e Tyler, e agora expandiu suas operações para a Europa e Ásia. (Para obter mais informações, consulte Entrevista Winklevoss: Sistema de pagamento de Bitcoin no valor de US $ 400 bilhões.) Eles já oferecem Bitcoin e Ether Trading; a partir de 19 de maio de 2018, eles também devem oferecer negociações na Zcash. Também é esperado que o Litecoin e o Bitcoin Cash sejam aprovados. O Zcash é considerado uma "moeda da privacidade" e se apresenta como "a primeira criptomoeda aberta e sem permissão que pode proteger totalmente a privacidade das transações usando criptografia de conhecimento zero".

O que é Gêmeos?

Competindo diretamente com outras principais trocas de criptomoedas como Kraken e Coinbase, o Gemini permite que seus usuários comprem, vendam e armazenem criptomoedas primárias, como bitcoin e éter, e as troquem entre si e por moedas fiduciárias. (Veja também O que é Kraken?)

A palavra latina "Gêmeos" significa gêmeos e indica dualidade. A plataforma Gemini é conceitualizada para casar as duas formas de dinheiro - criptomoedas da nova era e as antigas moedas fiduciárias existentes - que deverão ser usadas de forma intercambiável no futuro com a crescente adoção de moedas virtuais.

Até agora, os touros de criptografia que os gêmeos Winklevoss não receberam a aprovação da SEC para seu ETF de bitcoin, mas conseguiram criar um nicho para si no espaço de transações de criptomoedas. (Para saber mais, consulte SEC bloqueia ETFs de Bitcoin novamente; rejeitou a oferta de Winklevoss em 2017).

Trabalhando nos princípios fundamentais de segurança, liquidez e confiança, a Gemini oferece a seus clientes institucionais e de varejo uma plataforma para comprar, vender e armazenar duas das moedas digitais mais populares, bitcoin e éter, em um ambiente regulamentado e seguro.

O mercado Gemini oferece negociação entre BTC / USD, ETC / USD e ETF / BTC. Com exceção das janelas de manutenção avançadas notificadas a curto prazo, a bolsa opera 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Nenhuma margem ou negociação curta permitida

Todos os pedidos enviados à Gemini devem ser totalmente financiados, pois a bolsa atualmente não oferece margem comercial como a oferecida por concorrentes como Kraken. Também não permite operações a descoberto.

Juntamente com a ordem de mercado padrão que é imediatamente preenchida com o melhor preço de mercado disponível naquele instante em particular, Gemini oferece uma variedade de ordens limite, nas quais um trader pode optar por executar sua negociação da maneira que melhor corresponda às suas necessidades. Eles incluem pedidos com limite padrão, pedidos imediatos de limite imediato ou cancelamento (IOC), fabricante ou cancelamento (MOC) e somente leilão (AO).

No momento, as compras com cartão de crédito, cartão de débito, dinheiro ou cheque não estão disponíveis. Um cliente precisa vincular uma conta bancária e iniciar uma transferência bancária ou um depósito ACH de um banco local dos EUA ou de um banco internacional para os requisitos de negociação.

Pode-se transferir tokens de bitcoin e éter de sua respectiva carteira de criptomoeda para sua conta Gemini e vice-versa. Para depositar as criptocoins em sua conta Gemini, o cliente precisa gerar endereços de depósito exclusivos na plataforma Gemini e iniciar a transferência da carteira para o endereço gerado.

Primeiro Serviço de Custódia

Além de ser uma troca de moeda virtual padrão, a Gemini também oferece serviços de custódia aos seus clientes.

Foi licenciado pelo Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) para manter os ativos digitais de um cliente em confiança em nome do cliente. Ou seja, suas reservas em moeda digital são mantidas de acordo com requisitos de reserva de capital e padrões de conformidade bancária especificados. Gêmeos também é obrigado a manter e cumprir as medidas necessárias de segurança cibernética.

Gemini tem um relacionamento bancário com um banco fretado pelo Estado de Nova York, onde todos os fundos de clientes são retidos. A adesão a esses requisitos atua como um seguro dos fundos e das reservas de criptomoedas e garante que eles sejam apoiados por reservas monetárias adequadas.

Enquanto clientes individuais recebem o tipo de conta de depósito padrão, sem taxa zero, grandes clientes institucionais podem optar por um tipo de conta de custódia segregada que ofereça um armazenamento offline, seguro e auditável, chamado sistema Cold Storage proprietário da Gemini. O último serviço é cobrado e é ideal para clientes institucionais, como fundos mútuos, fundos negociados em bolsa e fundos de hedge.

A estrada até agora

Lançada em janeiro de 2015, a troca foi ativada para clientes nos Estados Unidos em outubro de 2015.

Em junho de 2016, iniciou suas operações no Canadá, permitindo a negociação de ETH / BTC para clientes canadenses. Duas semanas depois, abriu suas portas para clientes do Reino Unido, marcando sua entrada na Europa.

Em setembro de 2016, a Gemini lançou o primeiro leilão diário de bitcoin, um método popularmente seguido em todas as bolsas de valores modernas, mas foi o primeiro para uma troca de criptomoedas. Os leilões diários de éter foram lançados em julho de 2017.

Entre outubro e novembro de 2016, Gemini expandiu-se ainda mais para Hong Kong, Cingapura, Coréia do Sul e Japão para atender à crescente população de entusiastas de criptomoedas asiáticos.

Em dezembro de 2017, a Gemini fez parceria com a CBOE, que lançou o primeiro contrato futuro de bitcoin liquidado em dinheiro, cujos preços são baseados no preço de leilão da Gemini para bitcoin, denominado em dólares norte-americanos.

Desafios recentes

Como em qualquer mercado padrão ou troca de segurança, a Gemini teve sua parte justa de desafios ao longo de sua jornada de dois anos. Alguns foram devidos a desenvolvimentos no mundo das criptomoedas, como garfos rígidos e alta volatilidade de preços, enquanto outros foram devidos à infraestrutura e ao desempenho da plataforma da Gemini.

Após o hard fork do Ethereum em julho de 2016, a bolsa teve problemas e teve que desativar temporariamente todos os depósitos e saques de éter. (Veja também: Uma introdução ao Ethereum Classic.)

Foram tomadas medidas preventivas, mas problemas semelhantes ocorreram durante o hard fork do bitcoin em agosto de 2017. Durante o mesmo mês, o ambiente de produção da Gemini, que foi definido no Amazon Web Services (AWS), excedeu a cota de recursos atribuídos e atingiu a negociação senões por muitas horas durante alguns dias. O problema foi resolvido depois que Gemini optou por mais recursos da web para resolver esses problemas.

Em novembro de 2017, devido a um aumento sem precedentes no tráfego em meio ao aumento dos preços do bitcoin, os clientes perderam o acesso às interfaces da Web e API da Gemini por várias horas.

Outra questão eclodiu em dezembro de 2017, quando a Gemini teve que estender sua janela de manutenção anunciada anteriormente por várias horas, em meio à alta volatilidade nos preços de bitcoin que perderam US $ 1.500 durante o tempo de inatividade, provocando ira do cliente.

A linha inferior

Com o recente acordo bem-sucedido do primeiro Bitcoin Futures (série de janeiro) a um preço de US $ 10.900, 00, conforme determinado pelo leilão BTC / USD às 16:00 da Hora do Leste de Gemini, a Gemini continua avançando no mercado de transações de criptomoeda.

As ofertas atuais da Gemini permitem apenas entre pares bitcoin, éter e USD, e com opções de negociação limitadas sem nenhuma venda a descoberto ou negociação de margem. No entanto, os clientes podem esperar um ambiente comercial seguro e regulamentado, pois as operações e participações da empresa aderem aos padrões regulatórios necessários.

No futuro, a Gemini pode precisar expandir suas ofertas de produtos e procurar opções de expansão em todo o mundo, enquanto compete com players estabelecidos como Kraken e Coinbase. (Para mais informações, consulte Tyler Winklevoss: Bitcoin é ouro, éter é óleo, litecoin é uma rede de teste.)

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