Especialista em Finanças Pessoais - PFS
Um especialista financeiro pessoal é credencial de especialidade para CPAs especializados em ajudar indivíduos com todos os aspectos do gerenciamento de patrimônio. O Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA) concede credenciais de Especialista em Finanças Pessoais (PFS) apenas a contadores públicos certificados (CPA) com formação e experiência significativas em planejamento financeiro pessoal. Os indivíduos buscam a credencial do PFS porque desejam exibir seus conhecimentos e conhecimentos relacionados a todos os aspectos do planejamento financeiro.
Entendendo o especialista financeiro pessoal
Os candidatos bem-sucedidos em Especialista em Finanças Pessoais (PFS) ganham o direito de usar a designação PFS com seus nomes, o que pode melhorar as oportunidades de emprego, a reputação profissional e os salários. Nas próprias palavras da AICPA, "Um PFS é mais do que um planejador financeiro - ele é um CPA com a poderosa combinação de ampla experiência tributária e conhecimento abrangente de planejamento financeiro".
Os candidatos a PFS estudam planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, investimentos, seguros e outras áreas do planejamento financeiro pessoal. Indivíduos com a designação PFS podem trabalhar para empresas de contabilidade, empresas de consultoria ou administrar suas empresas. Para se tornar um PFS, os candidatos devem ser membros ativos da AICPA, ter pelo menos três anos de experiência em planejamento financeiro, atender a todos os requisitos para ser CPA, receber recomendações e passar em um exame escrito.
Requisitos de PFS
Os candidatos a especialista financeiro pessoal devem atender aos seguintes requisitos:
- Seja um membro da AICPA;
- Possuir uma certificação CPA não revogada emitida por um estado;
- Possuir pelo menos dois anos de ensino em tempo integral ou experiência em negócios (ou equivalente a 3000 horas) em planejamento financeiro pessoal nos cinco anos anteriores à solicitação do CPA / PFS;
- Um mínimo de 75 horas de educação em planejamento financeiro pessoal nos cinco anos anteriores à solicitação do PFS.
Além disso, a cada três anos, os profissionais de PFS devem completar 60 horas de educação profissional continuada. Anualmente, eles devem pagar uma taxa de várias centenas de dólares para continuar usando a designação.
Exame PFS
O exame PFS consiste em 160 perguntas, metade das quais são de múltipla escolha. O restante são estudos de caso com perguntas de múltipla escolha. Isso inclui cenários curtos seguidos de 2 a 5 perguntas de múltipla escolha e casos mais longos com 12 a 18 perguntas de múltipla escolha relacionadas. O AICPA fornece um breve tutorial em vídeo que apresenta uma sessão de exame simulado. O exame é realizado por computador. Os candidatos são alocados cinco horas para completá-lo, bem como um intervalo de 30 minutos.
São isentos do exame PFS os CPAs que passaram nos exames Certified Financial Planner (CFP) ou Chartered Financial Consultant (ChFC). Considera-se que cumpriram os requisitos do exame.
Compare contas de investimento Nome do provedor Descrição Divulgação do anunciante × As ofertas que aparecem nesta tabela são de parcerias das quais a Investopedia recebe remuneração.