US $ 9 milhões perdidos por dia em golpes de criptomoeda

Embora você possa se sentir tentado a pensar que as criptomoedas de código aberto, descentralizadas e anônimas são seguras porque estão livres do controle de uma única autoridade e funcionam de maneira transparente, a realidade é que elas são alvos constantes de golpes, incluindo roubo digital, phishing, fraude e pirataria. (Para saber mais, consulte Cuidado com os cinco golpes de Bitcoin.)

Em uma descoberta recente do Bitcoin.com News, US $ 1, 36 bilhão em criptomoedas foram roubadas por fraudadores durante os primeiros dois meses de 2018.

As fraudes constituíam a maioria dos golpes de moeda virtual, em 30%. Seguiram-se tentativas de hackers (22%), esquemas de roubo e saída (17% cada) e phishing (13%).

O maior assalto recente ocorreu na bolsa de criptomoedas Coincheck, no final de janeiro, onde hackers conseguiram quase US $ 500 milhões em tokens virtuais.

Na mesma época, o Bitconnect, um esquema de empréstimo de criptomoedas, encerrou suas operações e desapareceu, levando a um golpe de saída com uma perda estimada em cerca de US $ 250 milhões.

E em fevereiro, uma troca de criptografia italiana chamada BitGrail informou que foi atingida por uma tentativa de hacker que levou a uma perda de quase US $ 195 milhões em fichas virtuais dos clientes.

Recursos ecossistêmicos descentralizados e anônimos para ladrões

Devido à natureza anônima do mercado de criptomoedas, nem todos os golpes de pequeno porte podem vir à tona. Com a natureza em constante evolução de várias criptomoedas e seus processos relacionados, como ofertas iniciais de moedas (ICO), também é difícil medir com precisão o escopo de cada golpe.

Por exemplo, em janeiro, o AriseBank ICO foi interrompido pela SEC por suposta falsificação, enquanto tentava captar fundos de investidores de varejo em nome de investir no chamado “primeiro banco descentralizado” do mundo. No entanto, a OIC que originalmente visava levantar US $ 1 bilhão acabou sendo uma farsa de US $ 600 milhões.

Mesmo que os três principais golpes sejam considerados extremos, os outros menores somam US $ 542 milhões. Contando os 59 dias dos dois primeiros meses de 2018, a perda média por dia atribuída a esses golpes de bilhetes pequenos é de cerca de US $ 9, 1 milhões por dia. Se a tendência continuar, a quantia total perdida para esses esquemas somaria cerca de US $ 3, 25 bilhões até o final do ano, o que excederia o PIB anual de muitos países de pequeno porte!

Com o crescente número de novas criptomoedas sendo lançadas a cada dia e a evolução de serviços associados como negociação, trocas e serviços de transferência, o mundo das moedas virtuais está ficando muito mais complicado. Sua natureza anônima e descentralizada pode ser um benefício para muitos, mas muitas vezes pode ser explorada por vendedores ambulantes às custas do usuário comum. (Veja também, Steve Wozniak: O Scammer de Bitcoin roubou minha criptomoeda.)

Embora possa ser difícil deter completamente os golpes, uma abordagem equilibrada envolvendo regulamentos e estrutura de segurança adequados pode ajudar a conter a epidemia. (Veja também, O Bitcoin Blackmail Scam está em ascensão: Cuidado.)

Investir em criptomoedas e ofertas iniciais de moedas ("ICOs") é altamente arriscado e especulativo, e este artigo não é uma recomendação da Investopedia ou do escritor para investir em criptomoedas ou ICOs. Como a situação de cada indivíduo é única, um profissional qualificado deve sempre ser consultado antes de tomar qualquer decisão financeira. A Investopedia não faz representações ou garantias quanto à precisão ou pontualidade das informações aqui contidas. Na data em que este artigo foi escrito, o autor não possui nenhuma criptomoeda.