6 movimentos perigosos para investidores iniciantes

Existem alguns erros comuns que os investidores iniciantes precisam conhecer antes de tentar escolher ações como investidores renomados como Warren Buffett ou shorting como George Soros.

Principais Takeaways

• Investir pode ser uma maneira interessante de aumentar sua riqueza e garantir seu futuro financeiro.
• Os investidores iniciantes, no entanto, tendem a repetir erros semelhantes que podem prejudicar seu sucesso.
• Investir emocionalmente, perseguir modismos, carregar estoques de moeda de um centavo e não diversificar são exemplos de possíveis erros.

6 movimentos perigosos para investidores iniciantes

1. Saltando de cabeça primeiro

O básico do investimento é bastante simples em teoria - compre na baixa e venda na alta. Na prática, no entanto, você precisa saber o que "baixo" e "alto" realmente significam.

O que é “alto” para o vendedor é considerado “baixo” (suficiente) para o comprador em qualquer transação, para que você possa ver como diferentes conclusões podem ser tiradas da mesma informação. Devido à natureza relativa do mercado, é importante antes de entrar.

No mínimo, conheça as métricas básicas, como valor contábil, dividend yield, relação preço / lucro (P / E) e assim por diante. Entenda como eles são calculados, onde estão suas principais fraquezas e onde essas métricas geralmente pertencem a uma ação e seu setor ao longo do tempo.

Enquanto você aprende, é sempre bom começar usando dinheiro virtual em um simulador de ações. Provavelmente, você descobrirá que o mercado é muito mais complexo do que algumas proporções podem expressar, mas aprendê-las e testá-las em uma conta demo pode ajudar a levá-lo ao próximo nível de estudo. (Observar métricas como valor contábil e P / E é crucial para o investimento em valor.

2. Jogando Penny Stocks e Fads

À primeira vista, os estoques de moeda de um centavo parecem uma ótima idéia. Com apenas US $ 100, você pode obter muito mais ações em um centavo do que em um chip azul que pode custar US $ 50 por ação. E você tem muito mais vantagens se um estoque de centavo subir um dólar.

Infelizmente, o que os estoques de moeda de um centavo oferecem em tamanho de posição e rentabilidade potencial devem ser comparados à volatilidade que eles enfrentam. Os estoques de moeda de um centavo são estoques de moeda de um centavo por um motivo - são empresas de baixa qualidade que, na maioria das vezes, não resultam em lucratividade. E, perder US $ 0, 5 em um centavo poderia significar uma perda de 100%.

Os estoques de moeda de um centavo são excepcionalmente vulneráveis ​​à manipulação e iliquidez. Obter informações sólidas sobre estoques de moeda de um centavo também pode ser difícil, tornando-as uma má escolha para um investidor que ainda está aprendendo.

No geral, lembre-se de pensar em ações em porcentagens e não em valores inteiros em dólares. E você provavelmente prefere possuir um estoque de qualidade por um longo tempo do que tentar lucrar rapidamente com uma empresa de baixa qualidade (exceto para profissionais, a maioria dos retornos sobre estoques de centavo pode ser feita com sorte).

3. Entrando com um único investimento

Investir 100% do seu capital em um investimento específico geralmente não é uma boa jogada (mesmo 100% em futuros de commodities, forex ou títulos específicos). Qualquer empresa, mesmo as melhores, pode ter problemas e ver suas ações declinarem drasticamente.

Você tem muito mais vantagens ao decidir diversificar o vento, mas também tem muito mais riscos. Especialmente como investidor iniciante, é bom comprar pelo menos um punhado de ações. Dessa forma, as lições aprendidas ao longo do caminho são menos caras, mas ainda valiosas.

4. Aproveitando

Alavancar seu dinheiro usando uma margem significa que você empresta dinheiro para comprar mais ações do que você pode pagar. O uso da alavancagem aumenta os ganhos e as perdas de um determinado investimento.

Veja este exemplo - você tem US $ 100 e empresta US $ 50 para comprar US $ 150 em ações. Se o estoque subir 10%, você ganha US $ 15 ou um retorno de 15% sobre seu capital. Mas, se o estoque cair 10%, você perde US $ 15 ou uma perda de 15%. Mais importante, se o estoque aumentar em 50%, você obtém um retorno de 75%. Mas, se o estoque cair 50%, você perde todo o dinheiro emprestado e muito mais.

Existem outras formas de alavancagem além do empréstimo de dinheiro, como opções, que podem ter uma desvantagem limitada ou podem ser controladas usando ordens de mercado específicas, como no forex. Mas esses podem ser instrumentos complexos que você só deve usar quando tiver uma compreensão completa do mercado.

Aprender a controlar a quantidade de capital em risco vem com a prática e, até que um investidor aprenda esse controle, é melhor aproveitar a alavancagem em pequenas doses (se houver).

5. Investir dinheiro que você não suporta perder

Estudos demonstraram que o dinheiro colocado no mercado a granel, em vez de incrementalmente, tem um retorno geral melhor, mas isso não significa que você deva investir todo o seu ninho de uma só vez. Investir é um negócio de longo prazo, seja você um investidor buy-and-hold ou um comerciante, e permanecer no negócio requer dinheiro à margem para emergências e oportunidades. Certamente, o dinheiro à margem não gera retorno, mas ter todo o seu dinheiro no mercado é um risco que nem mesmo os investidores profissionais assumem.

Se você tiver apenas dinheiro suficiente para investir ou tiver uma reserva de caixa de emergência, não estará em uma posição financeira onde investir faz sentido. Esse tipo de investimento leva a cometer erros devido a seus vieses comportamentais e existem mais do que erros que você pode cometer no mercado sem ter aqueles em jogo.

6. Perseguindo Notícias

Seja tentando adivinhar qual será a próxima "Apple", investindo rapidamente em uma dica de ações "quente" ou apostando em um boato de lucros assustadores, investir em notícias é uma péssima jogada para investidores iniciantes. Lembre-se de que você está competindo com empresas profissionais que não apenas obtêm informações no segundo em que ficam disponíveis, mas também sabem como analisá-las adequadamente rapidamente.

O melhor cenário é que você tenha sorte e continue fazendo isso até que sua sorte falhe. O pior cenário é que você fica preso pulando tarde (ou investindo com base no boato errado) e outra vez antes de desistir de investir.

Em vez de seguir rumores, os primeiros investimentos ideais são em empresas com as quais você entende e tem uma experiência pessoal. Você não continuaria apostando no preto em um cassino para obter lucros a longo prazo, portanto não deve fazer o que é o equivalente ao investimento.

A linha inferior

Lembre-se, quando você compra pessoalmente ações no mercado, está competindo com grandes fundos mútuos e investidores institucionais que não apenas fazem isso em tempo integral, mas também com muito mais recursos e informações detalhadas do que as pessoas comuns. Quando você está começando a investir, é melhor começar pequeno e correr os riscos com dinheiro que você está preparado para perder - o mercado pode ser implacável para cometer erros de novato. À medida que você se torna mais hábil na avaliação de ações, pode começar a fazer investimentos maiores.

É bom investir por conta própria e aprender mais sobre os mercados. Mas invista em coisas que você sabe e sempre tenha um viés para ações de qualidade que deseja manter por longos períodos de tempo. Parece atraente tentar ganhar dinheiro rápido, mas, como qualquer outra coisa, o dinheiro real é ganho, compondo lentamente seus retornos.