5 isenções fiscais negligenciadas por pequenos empresários

Para o pequeno empresário, a temporada de impostos pode ser estressante e a perspectiva de gastar muito dinheiro com o governo não é empolgante. É por isso que os pequenos empresários adoram benefícios fiscais. Aqui estão cinco benefícios fiscais que geralmente são ignorados pelos proprietários de pequenas empresas que podem economizar o dinheiro da sua empresa.

Consulte seu profissional tributário antes de seguir qualquer uma das sugestões abaixo. Se você mesmo fizer os impostos, há um recurso que compara as ofertas on-line do TurboTax, TaxAct e HR Block.

Principais Takeaways

• Como proprietário de uma pequena empresa, você tem muito controle sobre os incentivos fiscais que podem ser deduzidos da receita da sua empresa.
• Muitas dessas deduções podem ser negligenciadas, pois parecem bastante inócuas.
• As reuniões de almoço, o serviço telefônico e os prêmios de seguro de saúde geralmente se qualificam para deduções de impostos comerciais, entre outros.

1. Faça reuniões de almoço

Se você costuma almoçar (comer ou levar) enquanto trabalha, pode deduzir 50% das despesas com refeições. Se você e seus parceiros de negócios ou funcionários tiverem reuniões, considere fazer reuniões durante o almoço. Desde que as despesas com refeições sejam razoáveis, você poderá deduzir 50% dos custos com refeições ao comer com parceiros e funcionários durante a realização de operações comerciais.

Portanto, se você comprar o almoço todos os dias e gastar cerca de US $ 8, poderá deduzir US $ 4. Se você fizer as contas, isso equivale a mais de US $ 1000 por ano em deduções exigíveis (US $ 4 / dia x 5 dias x 52 semanas).

2. Use seu telefone celular pessoal para chamadas comerciais

Digamos que você use cerca de 30.000 minutos por ano em seu telefone, por motivos pessoais e comerciais. Você gasta cerca de 60 minutos por dia em ligações comerciais durante a semana média de trabalho. São cerca de 15.600 minutos por ano que você gasta em chamadas comerciais (60 minutos / dia x 5 dias x 52 semanas) - mais de 50% do total de minutos anuais por telefone. Com base nos números desse cenário, você pode deduzir mais de 50% do total de custos anuais com telefone celular pessoal como despesa comercial.

A chave é garantir que você esteja recebendo uma lista detalhada de sua conta telefônica mensal, para que você tenha provas caso o IRS decida auditar seus negócios. Seria inteligente obter um número comercial separado que seja direcionado ao seu telefone, facilitando a separação das chamadas recebidas. Supondo uma conta telefônica de US $ 100 por mês (fatura média superior a US $ 100 / mês) e uma dedução de 50%, você pode economizar US $ 500 extras em deduções (US $ 100 / mês x 12 meses x dedução de 50)

3. Deduzir seus prêmios de assistência médica

Se você possui um plano de saúde individual (não pode ser um plano de grupo) e paga seus prêmios de assistência médica diretamente (não pode ser antes dos impostos) sem incentivos ou subsídios fiscais, provavelmente poderá reivindicá-los como dedução do imposto de renda. Para reivindicar essa dedução, você deve ser um único proprietário, parceiro em parceria ou um acionista da LLC ou da empresa S que possui mais de 2% do estoque da empresa. Digamos que você seja o único proprietário e sua renda pessoal / comercial seja de US $ 60.000 e suas obrigações estaduais e federais de imposto de renda sejam de cerca de 30%. Se você gastou US $ 10.000 em prêmios de seguro de saúde para você, seu cônjuge e seus dependentes, poderá deduzir isso para fazer com que sua renda total seja de US $ 50.000 em vez de US $ 60.000, economizando cerca de US $ 3.000 em pagamentos totais de imposto de renda.

Como proprietário de uma empresa que atende aos critérios acima, você pode reivindicar um desconto de imposto de renda de US $ 10.000, mas não um imposto por conta própria, que permaneceria em um lucro tributável de US $ 60.000 (pequenas empresas pagam ambos). No entanto, se o seu cônjuge for um funcionário da sua empresa, você poderá obter os dois. Você pode comprar um plano em seu nome (não no nome da empresa) que cubra você e seus dependentes. Como ela é funcionária e sua esposa, você pode deduzir os US $ 10.000 em pagamentos do imposto de renda da empresa e do imposto por conta própria, supondo que você arquive em conjunto. Nesse cenário, você pode economizar US $ 3.000 em imposto de renda e um adicional de US $ 1.530 em imposto por conta própria, para uma economia total de US $ 4.530. (Para ler sobre outros benefícios fiscais dos quais os trabalhadores independentes podem se beneficiar, consulte o artigo: 10 Benefícios fiscais para os trabalhadores independentes.)

4. Gerencie sua renda tributável

Dependendo da sua renda tributável, suas alíquotas podem variar significativamente - em até 10%, tanto para pessoas físicas como jurídicas, de um grupo de impostos para outro.

Digamos que sua empresa é uma LLC e você está a algumas semanas do final do ano comercial. Você verifica sua renda tributável e descobre que até agora são US $ 80.000. Você precisa comprar alguns equipamentos novos, que custarão, no total, US $ 15.000. Se você fizer essas compras agora, elas reduzirão sua renda tributável de volta para US $ 65.000, o que o coloca no suporte de imposto de renda de US $ 50.000 a US $ 75.000 (25%). Se você esperar, sua empresa estará na faixa de US $ 75.000 a US $ 100.000 (34%).

Se você fizer as compras para colocá-lo na faixa de impostos mais baixa, poderá economizar até US $ 11.600 em imposto de renda. Obviamente, isso pode ser complicado, porque você não terá essas economias no próximo período fiscal. No entanto, se você estiver comprando constantemente novos equipamentos para o seu negócio e gerenciando as coisas corretamente, poderá economizar dinheiro a cada ano, observando seus colchetes fiscais e ajustando as compras comerciais de acordo.

Se você quiser ver os colchetes atuais e obter mais dicas de benefícios fiscais, confira 25 maneiras pelas quais os pequenos empresários podem economizar nos impostos.

5. Deduzir custos de viagem

Os proprietários de empresas geralmente acumulam pontos no cartão de milhas e calculam que podem reduzir os custos de viagens de negócios usando suas milhas em voos comerciais. No entanto, se eles também voam com bastante frequência para viagens pessoais, isso é um erro. Os custos de viagens de negócios são totalmente dedutíveis como despesa comercial; custos de viagem pessoais obviamente não são.

Digamos que você gaste US $ 5.000 / ano em voos comerciais e US $ 2.000 / ano em vôos pessoais, tenha uma receita comercial de US $ 60.000 / ano, pague cerca de 30% em impostos estaduais e federais e acumule US $ 2.000 / ano em milhas aéreas. Em vez de pagar US $ 18.000 em impostos (US $ 60.000 x 0, 30), você paga US $ 16.500 em impostos (US $ 60.000 - US $ 5.000 em custos de viagem x 0, 30). Como resultado, você economiza US $ 1.500 em imposto de renda e outros US $ 2.000 em custos de viagens pessoais (que você cobre com as milhas aéreas), economizando um total de US $ 3.500 / ano em custos.

A linha inferior

Usando essas 5 dicas, você poderá economizar algum dinheiro com seus impostos este ano. Obviamente, os benefícios fiscais podem ficar bastante complicados; portanto, verifique com seu profissional tributário esses benefícios. (Para leitura relacionada, consulte apresentação de slides: As deduções fiscais mais controversas .)

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