As 5 maiores empresas de consultoria financeira dos EUA (ALV, JPM)

Quatro empresas de consultoria financeira entraram em 2015 com mais de US $ 1 trilhão em ativos totais sob gestão (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. e JP Morgan Asset Management. Um quinto, a Fidelity Investments, não ficou muito atrás, com aproximadamente US $ 920 bilhões em AUM. Cada uma dessas empresas chegou ao topo da lista por diferentes razões, sejam taxas baixas e inovação (Vanguard), mais de um século de gerenciamento financeiro dedicado (JP Morgan) ou grande satisfação do cliente (Fidelity).

Os investidores americanos podem escolher entre milhares de empresas de consultoria financeira. De fato, o US Money News estima que, em meados de 2015, havia mais de 16.000 empresas listadas em consultoria de investimentos e gestão de ativos nos Estados Unidos. Destes, mais de 7.500 foram registrados para oferecer serviços de planejamento financeiro. O mercado é pesado, o que faz sentido; um nome bem conhecido e respeitado ajuda bastante na proteção de ativos de famílias e empresas.

Não é por acaso que essas empresas são as melhores e os potenciais investidores podem encontrar razões para gostar de cada uma.

Vanguarda

A vanguarda tem sido uma revelação no mundo da gestão de investimentos, especialmente desde a virada do século. Muito parecido com o Walmart no setor de varejo, o Vanguard se tornou o rei da colina com preços baratos e uma enorme variedade de ofertas. A empresa é famosa por seus baixos índices de despesas em fundos e gerenciamento de investimentos passivos.

Com US $ 3 trilhões no total da AUM, a Vanguard é de longe a maior empresa de consultoria; nenhuma outra empresa pode se vangloriar de US $ 1, 75 trilhão. A empresa vive de acordo com o mantra de preços mais baixos e permite que os investidores mantenham mais retornos, e os clientes responderam recorrendo à Vanguard em massa. Mais do que qualquer outra empresa de consultoria financeira, a Vanguard aproveitou a era da Internet.

PIMCO

A PIMCO é uma empresa de administração sediada na Califórnia, com escritórios em uma dúzia de países. A PIMCO, que significa Pacific Investment Management Company, LLC, foi lançada em 1971 e eventualmente adquirida pela Allianz SE (ALV), uma empresa alemã, em 2000. As duas empresas operam como subsidiária autônoma e controladora.

Como a Vanguard, a PIMCO tem uma oferta muito grande de seus próprios produtos. Ao contrário da Vanguard, a PIMCO comercializa para todo o espectro de investidores e não apenas para opções de baixo custo. A empresa está empenhada em rededicar seu foco às mudanças nas condições do mercado e cunhou o termo "The New Normal" após a crise financeira de 2008-2009.

Empresas do Grupo Capital

As empresas do Grupo Capital são mais conhecidas por algumas de suas empresas de gestão de investimentos individuais, como a American Funds e a Capital International Funds. A empresa gerenciou cerca de US $ 1, 3 trilhão em ativos desde o primeiro trimestre de 2015.

A empresa é organizada em camadas de subsidiárias, portanto, investidores e consultores geralmente se concentram em apenas alguns aspectos do pacote total do Capital Group. Sua falta de reconhecimento geral de nomes não a prejudica em relação à concorrência; um estudo de 2009 concluiu que o Capital Group era o único participante mais influente nos mercados de ações globais.

JP Morgan Asset Management

Fundada pelo lendário John Pierpont Morgan, o JP Morgan & Co. - hoje JPMorgan Chase & Co. (JPM) - é talvez a instituição financeira privada mais importante da história dos EUA. A empresa é o maior banco dos EUA e um dos maiores conglomerados financeiros do mundo.

Não é surpresa que o JP Morgan esteja entre as cinco maiores empresas de consultoria financeira, devido ao seu histórico e reconhecimento de nome. Entre seus grupos consultivos direcionados estão outras instituições financeiras, governos, pensões, empresas e indivíduos.

Fidelity Investments

A Fidelity Investments ganhou seu nome nos espaços de corretora e de fundos mútuos. É justo que a Fidelity - uma palavra que significa lealdade, suporte e fidelidade - seja uma das empresas de consultoria de investimentos com a melhor classificação em termos de satisfação do cliente e suporte on-line.

O único grande obstáculo para a clientela potencial é o alto limite mínimo de investimento da Fidelity; são necessários pelo menos US $ 50.000 para abrir uma conta para gerenciamento ativo pelos consultores estratégicos da Fidelity.