4 sinais de que você deve demitir um cliente de planejamento financeiro

Eu sempre recebo muita pressão quando começo a falar sobre demitir clientes, especialmente com novos empreendedores que ainda estão se perguntando como pagarão suas contas todos os meses. Eu entendo porque eu pensava assim também. Quando eu estava operando com uma mentalidade de escassez, sempre pensei: “Se eu deixar esse cliente ir, não tenho idéia se posso substituí-lo.” Não importava como o cliente me tratava ou se estava obtendo algum valor. do meu serviço. Eu simplesmente não conseguia entender o fato de que, se eu libertasse um cliente difícil, abrisse espaço para mais um cliente que seria um prazer trabalhar com ele.

Tudo isso mudou quando eu abri minha própria empresa de consultoria apenas com honorários. Após o pesadelo de perder um grande cliente, porque não transmiti meu valor a ele, prometi a mim próprio que nunca mais desvalorizaria a mim ou a meu trabalho por qualquer motivo. Depois que você realmente entende seu próprio valor e começa a operar sob a mentalidade de abundância, fica fácil desistir de clientes que não se encaixam no seu modelo de negócios. Na maioria das vezes, quando eu decido demitir um cliente, ele se enquadra em uma (ou mais) das quatro categorias abaixo.

Principais Takeaways

• Os consultores financeiros costumam temer que sejam demitidos por um bom cliente, por algum motivo, fora de seu próprio controle.
• Mas, como consultor profissional, você também pode precisar se livrar de um cliente de tempos em tempos para manter sua empresa funcionando sem problemas.
• Clientes que são irritantes, que reclamam, que não apreciam seu trabalho e valor, ou que estão tão focados no dinheiro que é tudo com que se preocupam, são bons candidatos a entender o assunto.

Eles só querem falar sobre dinheiro

Todos nós já tivemos esses clientes. Eles nem sequer se sentaram à mesa antes de falar sobre esse ou aquele investimento, qual é o resultado final e os pontos fortes ou fracos de seus portfólios. Você pode tentar fazê-los falar sobre sonhos e objetivos ou os conceitos de investimento emocional, mas eles não querem nada com isso. Eles estão interessados ​​em apenas uma coisa: os resultados finais.

Pode não estar imediatamente claro que você precisa demitir um cliente como esse porque tecnicamente não está discutindo com você, desperdiçando seu tempo ou exibindo as bandeiras vermelhas tradicionais. No entanto, um dos meus valores de negócios é que estou interessado em trabalhar com clientes que apreciam meu conhecimento das ciências sociais e do investimento comportamental. Se estou trabalhando com alguém que não tem interesse nisso, eles não apreciam o meu valor e estariam melhor com um consultor que pode apenas falar números com eles.

Eles ligam para você todos os dias para verificar seus investimentos

Você já quis bloquear o número de um de seus clientes no celular? Eu sei que tenho. Os clientes que pensam que é apropriado ligar para você diariamente para discutir, analisar ou reclamar sobre o desempenho de seus investimentos são PITAs. Eles desperdiçam seu tempo e exibem sinais claros de um investidor emocional. Eles não veem seu valor e a força da estratégia de longo prazo que você implementou. Você provavelmente não será capaz de fazer esse tipo de cliente ver os erros de seus caminhos; portanto, geralmente é melhor entregá-los a um consultor que esteja feliz em segurar sua mão.

Você simplesmente não consegue se dar bem

Já tive clientes que entendem o investimento comportamental, que têm muito dinheiro para fazer meu tempo valer a pena e que entendem o panorama geral do nosso plano de longo prazo. Mas, por um motivo ou outro, simplesmente não podemos nos dar bem. Este é o cliente com quem você tem medo de se encontrar, porque sabe que entrará em um debate sobre política ou religião; o cliente que tem uma atitude ruim e o derruba. Este é o cliente que culpa os outros por seu lugar na vida e se ofende com tudo. Se toda interação com um cliente lhe dá estresse, você precisa fazer o favor de deixá-lo ir.

Eles não entendem ou apreciam seu valor

Como consultor pago, o que estou "vendendo" todos os dias é valor. Não estou vendendo minha capacidade de escolher ações ou ler o futuro do mercado. Não estou vendendo produtos específicos e não estou vendendo certeza. Estou vendendo o valor de ser um mentor, um aprendiz ao longo da vida e um educador das ciências moles. Se seus clientes não entenderem ou apreciarem isso, é necessário acioná-los para liberar espaço para quem quiser.

Se você tem medo de demitir um cliente, isso significa que você não identificou corretamente seu valor para si mesmo. Pode ser necessário um exame de consciência e a ajuda de um bom treinador ou mentor para melhor estabelecer seu verdadeiro valor e mudar para uma mentalidade de abundância.

Quando você se torna um mentor para seus clientes, entende-os profundamente e os guia para um futuro melhor, então você aprendeu as maneiras de um prestador de serviços financeiros. Você chegou a saber o que significa ser um verdadeiro fornecedor de conselhos e como usar o dinheiro como um canal para uma vida mais gratificante para si e para aqueles a quem serve.