O que significaria uma recessão para os ETFs?

Com as conversas sobre o aumento das tensões comerciais entre os EUA e a China, várias forças geopolíticas exercendo pressão negativa sobre a economia, um setor de tecnologia moderado e muito mais, não é de surpreender que muitos analistas de mercado estejam se preparando para a possibilidade de uma recessão em 2019. O S&P 500 caiu cerca de 3, 7% no mercado aberto em 17 de dezembro de 2018.

3, 7% é uma desaceleração, mas, se isso se transformar em uma recessão total, é provável que muitos investidores entrem em pânico. Muitos, mas não todos. Aqueles que estão adequadamente preparados têm uma chance maior de suportar a queda de uma economia em recessão, mas também de superar o período de recessão e obter lucros a longo prazo. O mundo dos fundos negociados em bolsa (ETFs) oferece amplas oportunidades para investimentos bem-sucedidos quando o mercado está em queda. No entanto, os investidores precisarão planejar cuidadosamente, a fim de mitigar o risco e maximizar o potencial de lucro.

Por que o Buy-and-Hold não funciona mais

Em 2019, alguns analistas estimam que dois terços ou mais da riqueza dos EUA está nas mãos dos aposentados ou dos que estão se aproximando rapidamente da idade da aposentadoria. É improvável que a estratégia tradicional de compra e manutenção, na qual investidores comuns invistam rotineiramente em um IRA ou 401K, enquanto enfrentam as reviravoltas de curto prazo do mercado, dificilmente a cortem para investidores mais velhos, de acordo com o CMG Capital Management Group. Aqui está o porquê.

Os investidores que estão atualmente nos anos 60 e 70 simplesmente não terão tempo para reconstruir os fundos perdidos em uma desaceleração do mercado. Como aponta a CMG Capital, após a recessão de 1999, foram necessários alguns investidores no Dow 12 ou mais anos para recuperar sua riqueza perdida. O que se pode fazer para mitigar as possíveis perdas causadas por uma recessão? A CMG Capital recomenda colocar uma "média móvel de stop-loss de 200 dias em tudo", a fim de minimizar a desvantagem e ainda permitir uma possível alta. Isso é especialmente se um indivíduo não tem tempo para esperar a recuperação dos mercados.

Como os ETFs podem ajudar em uma recessão

ETFs são uma ferramenta que pode ajudá-lo a enfrentar uma recessão. No entanto, com quase todos os setores do S&P 500 em queda no ano passado, pode ser difícil para os investidores saber para onde recorrer quando se trata de estratégias e abordagens. A CMG Capital sugere reduzir a exposição geral às ações no momento, utilizando uma estratégia longa / plana para permitir o controle de riscos.

Os ETFs que podem ser úteis para investidores que empregam a estratégia acima incluem o ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Enquanto o S&P 500 teve um desempenho bastante fraco este ano, o setor de serviços públicos é uma exceção. Em 17 de dezembro de 2018, o ETF da Vanguard Utilities rendeu aproximadamente 9, 5% no acumulado do ano. A coisa mais importante para os investidores de ETF ter em mente são os benefícios potenciais de equilibrar a exposição do patrimônio contra a renda fixa e outras estratégias.

Invista de acordo com as regras, não com as emoções

Lembre-se, mesmo em tempos de recessão, é crucial seguir as regras que você definiu para si mesmo. A CMG Capital recomenda seguir a média móvel de 200 dias, mudando para produtos focados em letras do Tesouro, se e quando esse valor cair 0, 5% em relação a um ponto alto localizado. O contrário também poderia ser aplicado: quando a média subir 0, 5% em relação a uma baixa local, recuar. Obviamente, as estratégias individuais empregadas por um investidor dependerão dos objetivos e perspectivas desse investidor. No entanto, é essencial ter um plano - se envolve ETFs ou não -. Ao seguir um plano, os investidores têm mais chances de não permitir que as emoções governem suas decisões.