Quais são os fundos mútuos mais antigos?

Os fundos de investimento, uma parte crucial da estratégia de aposentadoria e investimento de tantas pessoas e instituições hoje em dia, foram introduzidos nos Estados Unidos em 1924 pela MFS Investment Management. Embora não estivesse publicamente disponível até 1928, o primeiro fundo, o MFS Massachusetts Investors Fund, forneceu uma maneira para investidores selecionados reunirem seu dinheiro e potencialmente obterem maiores retornos, alavancando economias de escala e gerenciamento profissional de portfólio.

A idéia por trás da criação desse tipo de investimento conjunto era permitir a um grupo de pequenos investidores acesso a uma variedade de ações e a um grupo de gestores de fundos que, de outra forma, estariam fora de sua faixa de preço.

Principais Takeaways

• Os fundos de investimento são uma pedra angular do mundo dos investimentos, com trilhões de dólares administrados por fundos de investimento em todo o mundo.
• O primeiro fundo mútuo, o MFS Massachusetts Investors Fund, lançado em 1924 e começou a aceitar dinheiro de investidores externos em 1928.
• Vários fundos mútuos daquela época ainda estão por aí, tornando-os os fundos mútuos mais antigos ainda existentes.
• Um investidor de fundos pode ver essa longevidade como um sinal de sucesso e legitimidade contínuos.
• A data de criação de um fundo deve sempre ser uma parte importante dos dados considerados antes da compra de um fundo, embora muitos novos fundos também tenham sucesso.

Fundos mútuos mais antigos por data de início (ainda ativo)

Por que a data de início é importante

Quando você olha para o desempenho de um fundo mútuo, você tem várias opções. Você pode observar o desempenho em um ano, o desempenho em três anos, o desempenho em cinco anos ou o desempenho em 10 anos. Você também encontrará uma figura que fornece o desempenho do fundo desde o início.

Mas o número de desempenho desde o início pode ser enganoso. Você pode pensar que encontrou um fundo com ótimos retornos. Mas se você não souber há quanto tempo o fundo está em operação, poderá procurar um que tenha apenas um ano ou dois. O desempenho no curto prazo é mais fácil de alcançar do que no longo prazo. Para os fundos listados acima, a data de criação está tão longe que você tem uma boa idéia de quão bem ela se apresenta há décadas. Um desempenho forte por tanto tempo sugere um gerenciamento de nível e escolhas sábias.

Você deve evitar novos fundos mútuos?

Embora os fundos mais antigos da nossa lista sejam impressionantes por sua longevidade, isso não significa necessariamente que os fundos mais novos sejam investimentos mais arriscados.

A pesquisa de fundos mútuos de acordo com a data de criação é apenas uma maneira de classificar os milhares de fundos mútuos disponíveis. Opções de classificação adicionais incluem por risco, classe de ativo ou estilo de investimento. Bons recursos para pesquisa de fundos mútuos incluem Morningstar, Zacks Investment Research e Yahoo! Finança. Procure a ferramenta de triagem na seção de fundos mútuos e selecione as características que deseja. Você pode precisar de uma assinatura para obter acesso a ferramentas de triagem mais avançadas.

A linha inferior

Um investidor sábio usa vários critérios para escolher investimentos. Dito isto, um fundo mútuo com longevidade aparentemente satisfez muitos investidores. Mas um fundo mútuo mais antigo também pode ficar preso em seus caminhos. Veja a gestão atual e a filosofia de investimento do fundo. O tempo passa e um fundo com um longo histórico precisa se adaptar às condições atuais, novas tecnologias e os mais recentes veículos de investimento.

Lembre-se do seu próprio horizonte de investimentos. É provável que você não possua um fundo mútuo por décadas, e o desempenho por um longo período pode suavizar as perdas que ocorreram durante alguns períodos curtos. Se o seu horizonte for curto, não espere que um fundo antigo corresponda ao seu desempenho desde o início. As oscilações de curto prazo são um fato da vida no mercado de ações.