Plano de Negociação
Um plano de negociação é um método sistemático para identificar e negociar valores mobiliários que leva em consideração várias variáveis, incluindo tempo, risco e objetivos do investidor. Um plano de negociação descreve como um trader encontrará e executará negociações, incluindo sob quais condições ele irá comprar e vender títulos, qual o tamanho de uma posição que ocupará, como gerenciará posições enquanto neles, quais títulos podem ser negociados e outros regras para quando negociar e quando não negociar.
A maioria dos especialistas em negociação recomenda que nenhum capital seja arriscado até que um plano de negociação seja feito. Um plano de negociação é um documento pesquisado e escrito que orienta as decisões de um profissional.
Principais Takeaways
- Um plano de negociação é um roteiro de como negociar e nenhuma negociação deve ser feita sem um plano bem pesquisado.
- O plano é escrito e seguido. Não é alterado, a menos que seja encontrado para não funcionar (ganhar dinheiro) ou o comerciante encontra uma maneira de melhorá-lo.
- Um plano básico de negociação inclui regras de entrada e saída, bem como regras de gerenciamento de riscos e dimensionamento de posições. O comerciante pode adicionar regras adicionais a seu critério para controlar quando e como negociam.
Entendendo o plano de negociação
Os planos de negociação podem ser construídos de várias maneiras diferentes. Os investidores normalmente personalizarão seu próprio plano de negociação com base em suas metas e objetivos pessoais. Os planos de negociação são bastante demorados e detalhados, especialmente para operadores de dia ativos, como operadores de dia ou de dia. Eles também podem ser muito simples, como para um investidor que deseja fazer investimentos automáticos todos os meses nos mesmos fundos mútuos ou trocar fundos negociados (ETFs) até a aposentadoria.
Investimento automático e planos simples de negociação
As plataformas de corretagem permitem que os investidores personalizem o investimento automatizado em intervalos regulares. Muitos investidores usam investimentos automatizados para investir uma quantia específica de dinheiro todos os meses em fundos mútuos ou outros ativos.
Enquanto o processo é automatizado, ele ainda deve se basear em um plano que é anotado. Dessa forma, o investidor está mais preparado para o que acontecerá todos os meses, e o processo de planejamento provavelmente também os forçará a considerar o que fazer se o mercado não seguir seu caminho.
Por exemplo, uma pessoa de 30 anos pode decidir depositar US $ 500 por mês em um fundo mútuo. Depois de três anos, eles verificam seu saldo e realmente perderam dinheiro. Eles depositaram US $ 18.000 e suas participações valem apenas US $ 15.000.
O plano de negociação descreve não apenas o que fazer para entrar em posições, mas também indica quando sair.
Os investidores que compram e retêm podem simplesmente investir automaticamente e não vendem nada até a aposentadoria. Eles podem até ter uma regra de não olhar para suas propriedades.
Outros investidores podem optar por investir automaticamente somente após o mercado de ações ter caído 10%, 20% ou alguma outra porcentagem. Então eles começam a fazer contribuições mensais (maiores). Ou outros investidores podem optar por investir automaticamente todos os meses, mas têm regras de venda se seus investimentos começarem a diminuir muito em valor.
Os investidores automáticos também devem decidir quanto capital eles irão alocar para cada investimento. Esta não é uma decisão aleatória. Deve ser bem pensado e pesquisado, depois anotado no plano e seguido.
Embora o investimento automático seja simples, ainda é necessário um plano de negociação para navegar pelos altos e baixos dos investimentos.
Planos de negociação táticos ou ativos
Os investidores de curto e longo prazo podem optar por utilizar um plano de negociação tática. Diferentemente do investimento automático, onde o investidor compra títulos em intervalos regulares, o operador tático normalmente procura entrar e sair de posições a níveis exatos de preços, ou apenas quando requisitos muito específicos forem atendidos. Por esse motivo, os planos de negociação tática são muito mais detalhados.
O comerciante tático precisa criar regras para exatamente quando entrará em uma negociação. Isso pode ser baseado em um padrão de gráfico, o preço atingindo um determinado nível, um sinal indicador técnico, um viés estatístico ou outros fatores.
O plano de negociação tática também deve indicar como sair das posições. Isso inclui sair com lucro ou como e quando sair com uma perda. Os comerciantes táticos costumam utilizar ordens limitadas para obter lucros e interromper ordens para sair de suas perdas.
O plano de negociação também descreve quanto capital é arriscado em cada negociação e como o tamanho da posição é determinado.
Também podem ser adicionadas regras adicionais que especificam quando é aceitável negociar e quando não é. Um comerciante diário, por exemplo, pode ter uma regra em que não negocia se a volatilidade estiver abaixo de um determinado nível, pois pode não haver movimento ou oportunidade suficientes. Se a volatilidade estiver abaixo de um certo nível, eles não serão negociados, mesmo que seus critérios de entrada sejam acionados.
Alterando um plano de negociação
Os planos de negociação devem ser documentos bem pensados e pesquisados, escritos pelo profissional ou investidor, como um roteiro para o que eles precisam fazer para lucrar com os mercados. Os planos não devem mudar sempre que houver uma perda ou uma correção difícil. A pesquisa que faz o plano deve ajudar a preparar o profissional para os altos e baixos do investimento e da negociação.
Os planos de negociação só devem ser alterados se for descoberta uma maneira melhor de negociar ou investir. Se um plano de negociação não funcionar, ele deve ser descartado. Nenhuma negociação é feita até que um novo plano seja feito.
Exemplo de um plano de negociação - dimensionamento de posição e gerenciamento de risco
Um plano de negociação pode ser bastante detalhado e, no mínimo, deve descrever o que, quando e como comprar; quando e como sair de posições, lucrativas e não lucrativas; e também deve cobrir como o risco será gerenciado. O comerciante também pode incluir outras regras, como a forma como os valores mobiliários a serem negociados serão encontrados e quando é ou não aceitável negociar.
Para dar um exemplo de como uma dessas seções pode parecer, vamos supor que um profissional tenha determinado suas regras de entrada e saída. Ou seja, eles determinaram onde entrarão e onde obterão lucros e reduzirão as perdas. Agora, eles precisam criar regras de gerenciamento de riscos.
As regras ou tópicos a serem incluídos no plano de negociação podem incluir:
Somente arrisque 1% do capital por negociação
Isso significa que a distância entre o ponto de entrada e o ponto de stop loss, multiplicado pelo tamanho da posição, não pode ser superior a 1% do saldo da conta. Esta regra governa o tamanho da posição, porque o tamanho da posição é o único desconhecido e precisa ser calculado. O comerciante pode optar por arriscar 2%, 5% ou 1, 5%.
Suponha que um comerciante tenha uma conta de US $ 50.000. Isso significa que eles podem arriscar US $ 500 por negociação (1% de US $ 50.000). Eles recebem um sinal de negociação dizendo que compram por US $ 35 e colocam um stop loss em US $ 34. A diferença entre a entrada e o stop loss é de US $ 1. Divida o valor total que eles podem arriscar por essa diferença: US $ 500 / US $ 1 = 500 ações. Se eles compram 500 ações e perdem US $ 1, perdem US $ 500, que é o risco máximo. Portanto, se eles querem arriscar 1%, compram 500 ações.
Alavancagem ou Sem Alavancagem
O plano de negociação deve descrever se a alavancagem pode ser usada ou não e quanto é permitido. A alavancagem aumenta os retornos e as perdas.
Ativos correlacionados ou não correlacionados
Parte do processo de gerenciamento de riscos é determinar se os ativos correlatos podem ser negociados e em que grau. Por exemplo, um investidor deve decidir se tem permissão para assumir posições completas em duas ações que se movem muito semelhantes. Fazer isso pode resultar em risco duplo, se ambos atingirem o stop loss, mas também em lucros duplos, se as metas forem atingidas.
Restrições à negociação
Um plano de negociação pode incluir restrições que param de negociar quando as coisas não estão indo bem. Por exemplo, um comerciante do dia pode ter uma regra para parar de negociar se perder três negociações consecutivas ou perder uma quantia definida de dinheiro. Eles param de negociar para o dia e podem retomar no dia seguinte. Outras restrições de negociação podem incluir a redução do tamanho da posição em um determinado grau quando as coisas não estão indo bem e o aumento do tamanho da posição em um valor definido quando as coisas estão indo bem.
A seção de gerenciamento de risco do plano de negociação pode incluir todas essas regras, personalizadas pelo profissional. Também pode incluir outras regras que ajudam o profissional a gerenciar seus riscos de acordo com seus objetivos e tolerância a riscos.
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