Principais fornecedores de empréstimos para estudantes

Muitos estudantes que tomam empréstimos para pagar a faculdade entram no mundo real após a graduação preocupados em poder pagar seus empréstimos para educação. Uma das melhores maneiras de os alunos e os pais minimizarem suas obrigações de empréstimo é procurar os melhores fornecedores antes que eles tomem empréstimos. Embora não exista uma lista definitiva dos melhores fornecedores de empréstimos, este artigo mostra aqueles que receberam elogios de consumidores e sites de ajuda financeira.

Onde obter empréstimos estudantis para a faculdade

Alguns dos principais provedores de empréstimos para estudantes incluem o seguinte:

O governo federal

Qualquer lista dos principais provedores de empréstimos para estudantes deve começar com o tio Sam. Os empréstimos estudantis subsidiados pelo governo federal costumam ser a alternativa mais barata - e em muitos casos, a única - para estudantes e famílias de baixa ou média renda que precisam pagar pela faculdade.

Pell Grants e empréstimos subsidiados oferecem taxas e prazos de pagamento que são tipicamente muito superiores a qualquer coisa encontrada no setor privado, incluindo programas de adiamento, tolerância e perdão de empréstimos.

Para obter mais informações sobre programas federais de empréstimos a estudantes, visite www.studentloans.gov. O site é carregado com informações e recursos, como obter ajuda e uma calculadora para estimar o pagamento do empréstimo.

Sallie Mae

A princípio, Sallie Mae (SLM) era uma empresa patrocinada pelo governo, mas agora opera como uma empresa de capital aberto. Sallie Mae oferece principalmente empréstimos a estudantes para estudantes de graduação, pós-graduação e pais. Em 2004, gerou uma nova empresa chamada Navient (NAVI) para administrar o serviço de empréstimos apoiados pelo governo. Eles ainda oferecem empréstimos para educação familiar para despesas associadas a custos de escolas particulares, do jardim de infância ao ensino médio.

Seu site oferece informações, produtos e ferramentas para economizar, planejar e pagar pela faculdade. Sallie Mae também foi classificada como A + pelo Better Business Bureau.

Principais Takeaways

• É importante procurar o melhor empréstimo para estudantes.
• Várias opções de empréstimos para estudantes também incluem ferramentas para entender os termos do empréstimo.
• Bancos e outras instituições financeiras geralmente oferecem várias opções.

Nelnet

Esse provedor é voltado para empréstimos privados para estudantes universitários e planos de pagamento de mensalidades para milhares de escolas de ensino fundamental e médio. A Nelnet (NNI) oferece aos clientes serviços educacionais em serviços de empréstimos, processamento de pagamentos, planejamento educacional e gerenciamento de ativos. Seu site é carregado com ferramentas e recursos que ajudam os mutuários a determinar onde estão financeiramente e como escolher o melhor empréstimo.

Algumas de suas ferramentas disponíveis incluem folhas de orçamento, orientações sobre como evitar o roubo de identidade e educação sobre administração geral de dinheiro. Ele também fornece respostas para uma lista abrangente de perguntas frequentes e oferece suporte por e-mail e telefone ao atendimento ao cliente.

StudentLoan.com

StudentLoan.com difere de Sallie Mae por ser de propriedade e operado pelo Discover Bank (DFS). O Citibank era anteriormente propriedade dele até 2010. Os empréstimos estudantis são apenas um dos muitos produtos e serviços financeiros oferecidos por esta empresa, mais conhecida por emitir cartões de crédito ao consumidor. Não há requerimento de empréstimo, originação ou taxas atrasadas.

O site oferece ferramentas educacionais, artigos e calculadoras abrangentes para alunos e pais, além de diversas opções de pagamento. Uma vantagem oferecida pelo Discover Student Loans é que os custos das faculdades certificadas pela escola até 100% podem ser cobertos. Eles também oferecem consolidação de empréstimos.

Citizens Bank

Embora não tenha um site independente dedicado a empréstimos para estudantes, a página de empréstimos para estudantes do Citizens Bank (CFG) permite facilmente solicitar um empréstimo para estudantes. Eles oferecem empréstimos privados para estudantes e pais nos níveis de graduação e pós-graduação. Há uma variedade de opções de pagamento disponíveis e os clientes que também abrem uma conta corrente para estudantes podem obter um desconto na taxa do empréstimo para estudantes.

Finanças Sociais (SoFi)

Essa empresa única oferece aos mutuários mais jovens que não possuem as credenciais financeiras normalmente exigidas pelos bancos e outros credores tradicionais uma alternativa viável para seus empréstimos estudantis. A SoFi foi a primeira a refinanciar empréstimos federais e privados, e seus subscritores consideram fatores não padronizados como mérito profissional e histórico de trabalho, além do perfil de crédito do mutuário. As notas de taxa fixa e variável estão disponíveis em vários termos, sem taxas de originação ou inscrição e sem multas por pré-pagamento.

LendKey

Esse provedor de consolidação foi criado quando centenas de cooperativas de crédito sem fins lucrativos se uniram para estabelecer este site. O LendKey fornece empréstimos para estudantes de graduação, consolidações para graduados e refinanciamentos de empréstimos PLUS. Os mutuários precisam ser membros de uma união de crédito para se qualificarem para os serviços. O LendKey oferece algumas das taxas mais baixas de empréstimos para estudantes disponíveis.

Ligação comum

Fundada em 2011, a CommonBond é um credor que oferece refinanciamento de empréstimos para estudantes de graduação e pós-graduação. Eles também oferecem empréstimos estudantis privados para estudantes de graduação e não-MBA.

Wells Fargo

O Wells Fargo (WFC) fornece serviços de graduação, pós-graduação e consolidação para empréstimos privados a estudantes, oferecendo empréstimos a taxas fixas e variáveis. Eles concedem descontos por vários incentivos, como graduação ou abertura de outra conta no banco.

SimpleTuition

Este site, da Lending Tree, oferece acesso a um pool de credores de consolidação. Os mutuários podem comparar estimativas de taxas entre os credores sem que cada um deles retire suas informações de crédito. No entanto, os mutuários terão que se submeter a uma verificação de crédito para serem aprovados.

O SimpleTuition oferece dicas, ferramentas e acordos para ajudar os alunos a planejar os custos da faculdade e como eles gerenciam seus empréstimos estudantis.

Cedar Education Lending

Embora o Cedar Education Lending ofereça empréstimos a estudantes e empréstimos de consolidação, os mutuários com saldos muito altos ou empréstimos que cobram altas taxas de juros podem encontrar uma alternativa melhor neste site. Este site também oferece consolidação de empréstimos que pode resultar em períodos de pagamento mais longos e pagamentos mensais mais baixos, uma medida inteligente para os mutuários cujos ganhos deverão ser baixos quando saírem da escola.

SunTrust

O SunTrust (STI) não cobra taxas de origem, inscrição ou pré-pagamento e os mutuários de empréstimos para estudantes podem se qualificar para reduções de taxa e opções de liberação de fiador, se demonstrarem responsabilidade financeira. Os possíveis tomadores de empréstimos podem solicitar e comparar empréstimos de taxa fixa e variável on-line. Não oferece mais um programa de consolidação de empréstimos.

Rede de Empréstimos para Estudantes

Esse grupo permite que os mutuários comparem credores e também consolidem empréstimos em seu site. Os mutuários podem consolidar empréstimos privados e governamentais na Rede de Empréstimos para Estudantes e obter acesso a materiais educacionais sobre empréstimos para estudantes e dicas sobre como os mutuários podem evitar a inadimplência.

A linha inferior

Os alunos e pais que precisam de assistência financeira agora têm mais opções do que nunca. Bancos, cooperativas de crédito e outros credores oferecem uma vasta gama de empréstimos e bolsas de estudo que podem ajudar a financiar os custos da educação de maneira acessível. Para obter informações adicionais sobre empréstimos para estudantes, entre em contato com o diretor de ajuda financeira da sua escola ou com um consultor financeiro.