Aprenda a negociar o mercado em 5 etapas

Milhões de neófitos tentam sua mão no cassino do mercado a cada ano, mas a maioria sai um pouco mais pobre e mais sábia, nunca atingindo todo o seu potencial. A maioria dos que fracassam tem uma coisa em comum: eles não dominam as habilidades básicas necessárias para inclinar as probabilidades a seu favor. Mas reserve um tempo suficiente para aprendê-las e você estará bem no caminho de reservar lucros a curto prazo.

Os mercados mundiais atraem capital especulativo como mariposas para a chama, com a maioria jogando dinheiro em títulos sem entender por que os preços sobem ou diminuem. Em vez disso, eles buscam dicas quentes, fazem apostas binárias e sentam-se aos pés dos gurus, permitindo que eles tomem decisões de compra e venda que não fazem sentido. Um caminho melhor é aprender a negociar os mercados com habilidade e autoridade.

Comece com um auto-exame que analise de perto o seu relacionamento com o dinheiro. Você vê a vida como uma luta, com um grande esforço necessário para ganhar cada dólar? Você acredita que o magnetismo pessoal atrairá riqueza de mercado para você da mesma maneira que em outras atividades da vida? Mais sinistramente, você perdeu dinheiro regularmente através de outras atividades e espera que o mercado financeiro o trate com mais gentileza?

Qualquer que seja o seu sistema de crenças, é provável que o mercado reforce essa visão interna repetidamente através de lucros e perdas. Trabalho duro e carisma apoiam o sucesso financeiro, mas os perdedores de outras esferas da vida provavelmente se tornarão perdedores no jogo comercial. Não entre em pânico se isso soa como você. Em vez disso, siga o caminho da auto-ajuda e aprenda sobre a relação entre dinheiro e auto-estima.

Depois de acertar na cabeça, você poderá aprender a negociar, começando com essas cinco etapas básicas.

1. Abra uma conta de negociação

Desculpe se parece que estamos afirmando o óbvio, mas você nunca sabe (lembre-se da pessoa que fez tudo para configurar seu novo computador - exceto para conectá-lo). Encontre um bom corretor on-line e abra uma conta de corretagem. Mesmo se você já tiver uma conta pessoal, não é uma má idéia manter uma conta de negociação profissional separada. Familiarize-se com a interface da conta e aproveite as ferramentas de negociação gratuita e a pesquisa oferecidas exclusivamente aos clientes. Vários corretores oferecem negociação virtual (mais sobre isso na etapa cinco). A Investopedia tem análises de corretores on-line para ajudá-lo a encontrar o corretor certo.

2. Aprenda a Ler: Um Curso de Falha no Mercado

Artigos financeiros. Livros do mercado de ações. Tutoriais do site. Há muitas informações por aí, muitas delas baratas de usar. E não se concentre muito em um único aspecto do jogo de negociação. Em vez disso, estude tudo em termos de mercado, incluindo idéias e conceitos que você não considera particularmente relevantes no momento. A negociação inicia uma jornada que geralmente termina em um destino não previsto na linha de partida. Seu amplo e detalhado histórico de mercado será útil inúmeras vezes, mesmo que você pense que sabe exatamente para onde está indo agora.

Aqui estão cinco livros de leitura obrigatória para cada novo operador:

• Assistentes do mercado de ações por Jack D. Schwager
• Trocando a vida pelo Dr. Alexander Elder
• Análise Técnica dos Mercados Financeiros por John Murphy
• Vencendo em Wall Street por Martin Zweig
• A natureza do risco por Justin Mamus

Comece a acompanhar o mercado todos os dias no seu tempo livre. Acorde cedo e leia sobre a ação dos preços overnight nos mercados estrangeiros. (Os traders norte-americanos não precisaram monitorar os mercados globais há algumas décadas, mas tudo mudou devido ao rápido crescimento de instrumentos eletrônicos de negociação e derivativos que ligam os mercados de ações, forex e títulos em todo o mundo.)

Sites de notícias como Yahoo Finance, Google Finance e CBS MoneyWatch servem como um excelente recurso para novos investidores. Para uma cobertura mais sofisticada, você não precisa procurar além do The Wall Street Journal, da Bloomberg e, bem, de nós no Investopedia.com.

3. Aprenda a analisar

Estude o básico da análise técnica e observe as tabelas de preços, milhares delas, em todos os períodos de tempo. Você pode pensar que a análise fundamental oferece um caminho melhor para os lucros, porque acompanha as curvas de crescimento e os fluxos de receita, mas os traders vivem e morrem pela ação do preço que diverge acentuadamente dos fundamentos subjacentes. Não pare de ler as planilhas da empresa, porque elas oferecem uma vantagem comercial sobre aqueles que as ignoram. No entanto, eles não ajudarão você a sobreviver ao seu primeiro ano como trader.

Sua experiência com gráficos e análises técnicas agora o leva ao reino mágico da previsão de preços. Teoricamente, os valores mobiliários só podem aumentar ou diminuir, incentivando um comércio do lado comprado ou uma venda a descoberto. Na realidade, os preços podem fazer muitas outras coisas, incluindo cortar lateralmente durante semanas ou serrar violentamente em ambas as direções, sacudindo compradores e vendedores.

O horizonte de tempo se torna extremamente importante neste momento. Os mercados financeiros esmigalham tendências e intervalos de negociação com propriedades fractais que geram movimentos de preços independentes em intervalos de curto, médio e longo prazos. Isso significa que um título ou índice pode gerar uma tendência de alta a longo prazo, uma tendência de baixa intermediária e uma faixa de negociação de curto prazo, tudo ao mesmo tempo.

Em vez de complicar a previsão, a maioria das oportunidades de negociação se desdobra por meio de interações entre esses intervalos de tempo. A compra do mergulho oferece um exemplo clássico, com os traders entrando em uma forte tendência de alta quando a venda é vendida em um período mais baixo. A melhor maneira de examinar esse campo de jogo tridimensional é examinar cada segurança em três períodos, começando com gráficos de 60 minutos, diariamente e semanalmente.

4. Prática de Negociação

Agora é hora de molhar os pés sem abrir mão da sua aposta comercial. A negociação de papel, também conhecida como negociação virtual, oferece uma solução perfeita, permitindo que o neófito siga as ações do mercado em tempo real, tomando decisões de compra e venda que formam o esboço de um registro de desempenho teórico. Geralmente envolve o uso de um simulador do mercado de ações com a aparência do desempenho real de uma bolsa de valores. Faça muitos negócios, usando diferentes períodos e estratégias de retenção, e depois analise os resultados em busca de falhas óbvias.

A Investopedia possui um jogo de mercado de ações gratuito, e muitos corretores permitem que os clientes participem da troca de papéis com seus sistemas de entrada de dinheiro real também. Isso tem o benefício adicional de ensinar o software, para que você não aperte os botões errados quando estiver jogando com fundos da família.

Então, quando você faz a troca e começa a negociar com dinheiro real? Não existe uma resposta perfeita, pois a negociação simulada apresenta uma falha que provavelmente aparecerá sempre que você começar a negociar de verdade, mesmo que seus resultados em papel pareçam perfeitos.

Os comerciantes precisam coexistir pacificamente com as emoções gêmeas da ganância e do medo. A negociação de papel não envolve essas emoções, que só podem ser experimentadas por ganhos e perdas reais. De fato, esse aspecto psicológico força mais jogadores do primeiro ano fora do jogo do que más decisões. Seu bebê dá um passo à frente, pois um novo profissional precisa reconhecer esse desafio e resolver os problemas restantes com dinheiro e autoestima.

5. Outras maneiras de aprender e praticar a negociação

Embora a experiência seja um bom professor, não se esqueça de educação adicional à medida que avança em sua carreira comercial. Seja on-line ou pessoalmente, as aulas podem ser benéficas e você pode encontrá-las em níveis que variam de iniciantes (com conselhos sobre como analisar os gráficos analíticos mencionados, por exemplo) a profissionais. Seminários mais especializados - geralmente conduzidos por um profissional - podem fornecer informações valiosas sobre o mercado geral e estratégias de investimento específicas; a maioria se concentra em um tipo específico de ativo, em um aspecto particular do mercado ou em uma técnica de negociação. Alguns podem ser acadêmicos, e outros mais como oficinas nas quais você assume posições ativamente, testa estratégias de entrada e saída e outros exercícios (geralmente com um simulador).

Pagar por pesquisa e análise pode ser educacional e útil. Alguns investidores podem achar que assistir ou observar profissionais do mercado é mais benéfico do que tentar aplicar as lições recém-aprendidas. Existem muitos sites de assinatura paga disponíveis na Web: dois serviços respeitados incluem o Investors.com e o Morningstar.

Também é útil contratar um mentor - um treinador prático para guiá-lo, criticar sua técnica e oferecer conselhos. Se você não conhece um, pode comprar um. Muitas escolas de negociação on-line oferecem orientação como parte de seus programas de educação continuada.

Gerenciar e Prosperar

Uma vez instalado e funcionando com dinheiro real, você precisa lidar com a posição e o gerenciamento de riscos. Cada posição possui um período de espera e parâmetros técnicos que favorecem as metas de ganhos e perdas, exigindo sua saída oportuna quando alcançada. Agora considere as demandas mentais e logísticas quando estiver mantendo de três a cinco posições por vez, com algumas se movendo a seu favor, enquanto outras avançam na direção oposta. Felizmente, há muito tempo para aprender todos os aspectos do gerenciamento comercial, desde que você não se sobrecarregue com muita informação.

Se você ainda não o fez, agora é a hora de iniciar um diário diário que documenta todas as suas negociações, incluindo os motivos para assumir riscos, bem como os períodos de espera e os números finais de lucros ou perdas. Este diário de eventos e observações estabelece as bases para uma margem comercial que encerrará seu status de iniciante e permitirá que você retire dinheiro do mercado de forma consistente.

A linha inferior

Comece sua jornada comercial com uma educação aprofundada nos mercados financeiros e, em seguida, leia gráficos e observe as ações dos preços, construindo estratégias com base em suas observações. Teste essas estratégias com a negociação de papel, enquanto analisa resultados e faz ajustes contínuos. Em seguida, conclua a primeira etapa de sua jornada com risco monetário que o obriga a lidar com questões de gestão comercial e psicologia de mercado.