Principais razões pelas quais os comerciantes de Forex falham

O mercado cambial é o maior e mais acessível mercado financeiro do mundo, mas, embora existam muitos investidores cambiais, poucos são realmente bem-sucedidos. Muitos traders falham pelas mesmas razões que os investidores falham em outras classes de ativos. Além disso, a quantidade extrema de alavancagem - o uso de capital emprestado para aumentar o retorno potencial dos investimentos - fornecido pelo mercado e as quantidades relativamente pequenas de margem exigida ao negociar moedas, negam aos comerciantes a oportunidade de cometer vários erros de baixo risco . Fatores específicos para as moedas de negociação podem fazer com que alguns traders esperem maiores retornos de investimento do que o mercado pode oferecer consistentemente ou corram mais riscos do que quando negociam em outros mercados.

Riscos de Negociação no Mercado Forex

Certos erros podem impedir que os comerciantes atinjam seus objetivos de investimento. A seguir, estão algumas das armadilhas comuns que podem atormentar os comerciantes forex:

• Não mantendo a disciplina de negociação O maior erro que um profissional pode cometer é deixar que as emoções controlem as decisões de negociação. Tornar-se um bem sucedido comerciante forex significa alcançar algumas grandes vitórias enquanto sofre muitas perdas menores. É difícil lidar emocionalmente com muitas perdas consecutivas e pode testar a paciência e a confiança de um profissional. Tentar vencer o mercado ou ceder ao medo e à ganância pode levar a que os vencedores sejam curtos e deixar que as transações perdidas fiquem fora de controle. A conquista da emoção é alcançada através da negociação dentro de um plano de negociação bem construído que auxilia na manutenção da disciplina de negociação.
• Negociação sem um plano Seja negociando forex ou qualquer outra classe de ativos, o primeiro passo para alcançar o sucesso é criar e seguir um plano de negociação. "Não planejar é planejar falhar" é um ditado válido para qualquer tipo de negociação. O profissional bem-sucedido trabalha dentro de um plano documentado que inclui regras de gerenciamento de riscos e especifica o retorno esperado do investimento (ROI). A adesão a um plano estratégico de negociação pode ajudar os investidores a evitar algumas das armadilhas comerciais mais comuns; Se você não tem um plano, está vendendo a descoberto o que pode realizar no mercado cambial.
• Falha na adaptação ao mercado Antes que o mercado abra, você deve criar um plano para cada negociação. A realização de análises de cenário e o planejamento de movimentos e contramovimentações para todas as situações de mercado em potencial podem reduzir significativamente o risco de perdas grandes e inesperadas. À medida que o mercado muda, apresenta novas oportunidades e riscos. Nenhuma panacéia ou "sistema" infalível pode persistentemente prevalecer a longo prazo. Os comerciantes mais bem-sucedidos se adaptam às mudanças do mercado e modificam suas estratégias para se ajustarem a elas. Os traders de sucesso planejam eventos de baixa probabilidade e raramente são surpreendidos se ocorrerem. Por meio de um processo de educação e adaptação, eles permanecem à frente do grupo e encontram continuamente maneiras novas e criativas de lucrar com o mercado em evolução.
• Aprendendo por tentativa e erro Sem dúvida, a maneira mais cara de aprender a negociar no mercado de moedas é por tentativa e erro. Descobrir as estratégias de negociação apropriadas aprendendo com seus erros não é uma maneira eficiente de negociar em nenhum mercado. Como o forex é consideravelmente diferente do mercado de ações, a probabilidade de novos traders sustentarem perdas que causam prejuízos à conta é alta. A maneira mais eficiente de se tornar um negociante de moeda bem-sucedido é acessar a experiência de traders de sucesso. Isso pode ser feito através de uma educação comercial formal ou através de um relacionamento de mentor com alguém que tenha um histórico notável. Uma das melhores maneiras de aperfeiçoar suas habilidades é acompanhar um profissional bem-sucedido, especialmente quando você adiciona horas de prática por conta própria.
• Ter expectativas irreais Não importa o que alguém diga, negociar forex não é um esquema de enriquecimento rápido. Tornar-se proficiente o suficiente para acumular lucros não é uma corrida - é uma maratona. O sucesso requer esforços recorrentes para dominar as estratégias envolvidas. Balançar as cercas ou tentar forçar o mercado a fornecer retornos anormais geralmente resulta em traders arriscando mais capital do que o garantido pelos lucros potenciais. A disciplina comercial anterior para apostar em ganhos irreais significa abandonar as regras de gerenciamento de riscos e dinheiro projetadas para impedir o remorso do mercado.
• Risco insuficiente e gerenciamento de dinheiro Os comerciantes devem colocar tanto foco no gerenciamento de riscos quanto no desenvolvimento de estratégias. Alguns indivíduos ingênuos negociarão sem proteção e se absterão de usar stop loss e táticas semelhantes com medo de serem impedidos muito cedo. A qualquer momento, traders de sucesso sabem exatamente quanto do seu capital de investimento está em risco e estão convencidos de que é apropriado em relação aos benefícios projetados. À medida que a conta de negociação aumenta, a preservação do capital se torna mais importante. A diversificação entre estratégias de negociação e pares de moedas, em conjunto com o dimensionamento apropriado da posição, pode isolar uma conta de negociação de perdas não corrigíveis. Os traders superiores segmentarão suas contas em parcelas separadas de risco / retorno, onde apenas uma pequena parte de sua conta é usada para operações de alto risco, e o saldo é negociado de forma conservadora. Esse tipo de estratégia de alocação de ativos também garantirá que eventos de baixa probabilidade e negociações interrompidas não possam devastar a conta de negociação.

Gerenciando a alavancagem

Embora esses erros possam afetar todos os tipos de traders e investidores, os problemas inerentes ao mercado cambial podem aumentar significativamente os riscos de negociação. A quantidade significativa de alavancagem financeira oferecida aos negociadores forex apresenta um risco adicional que deve ser gerenciado.

A alavancagem oferece aos traders a oportunidade de aumentar os retornos. Mas a alavancagem e o risco financeiro proporcional são uma faca de dois gumes que amplia a desvantagem tanto quanto aumenta os ganhos potenciais. O mercado cambial permite que os negociadores alavancem suas contas em até 400: 1, o que pode levar a ganhos massivos em alguns casos - e também a perdas incapacitantes em outros. O mercado permite que os traders usem grandes quantidades de risco financeiro, mas em muitos casos, é do interesse de um trader limitar a quantidade de alavancagem usada.

A maioria dos traders profissionais usa alavancagem de 2: 1 negociando um lote padrão (US $ 100.000) para cada US $ 50.000 em suas contas de negociação. Isso coincide com um mini lote (US $ 10.000) para cada US $ 5.000 e um micro lote (US $ 1.000) para cada US $ 500 em valor da conta. A quantidade de alavancagem disponível vem da quantidade de margem que os corretores exigem para cada negociação. A margem é simplesmente um depósito de boa fé que você faz para isolar o corretor de possíveis perdas em uma negociação. O banco agrupa os depósitos de margem em um depósito de margem muito grande usado para negociar com o mercado interbancário. Qualquer pessoa que já teve um negócio que deu errado, sabe sobre a terrível chamada de margem, onde os corretores exigem depósitos em dinheiro adicionais; se não os obtiverem, venderão a posição com prejuízo para mitigar outras perdas ou recuperar seu capital.

Muitos corretores forex exigem várias quantidades de margem, o que se traduz nos seguintes índices de alavancagem populares:

A razão pela qual muitos comerciantes forex falham é que eles são subcapitalizados em relação ao tamanho das negociações que fazem. É a ganância ou a perspectiva de controlar grandes quantias de dinheiro com apenas uma pequena quantidade de capital que força os comerciantes forex a assumir um risco financeiro tão grande e frágil. Por exemplo, com uma alavancagem de 100: 1 (uma taxa de alavancagem bastante comum), leva apenas uma variação de -1% no preço para resultar em uma perda de 100%. E todas as perdas, mesmo as pequenas, que são impedidas de negociar mais cedo, só agravam o problema, reduzindo o saldo geral da conta e aumentando ainda mais o índice de alavancagem.

A alavancagem não apenas aumenta as perdas, mas também aumenta os custos de transação como uma porcentagem do valor da conta. Por exemplo, se um trader com uma mini conta de US $ 500 usar alavancagem 100: 1 comprando cinco mini lotes (US $ 10.000) de um par de moedas com spread de cinco pip, o trader também incorre em US $ 25 em custos de transação [(1 / pip x 5 pip spread) x 5 lotes]. Antes do início da negociação, ele ou ela precisa se atualizar, pois os US $ 25 em custos de transação representam 5% do valor da conta. Quanto maior a alavancagem, maiores os custos de transação como uma porcentagem do valor da conta e esses custos aumentam à medida que o valor da conta cai.

Embora se espere que o mercado cambial seja menos volátil a longo prazo do que o mercado acionário, é óbvio que a incapacidade de suportar perdas periódicas e o efeito negativo dessas perdas periódicas por altos níveis de alavancagem são um desastre à espera de acontecer. Essas questões são agravadas pelo fato de o mercado cambial conter um nível significativo de riscos macroeconômicos e políticos que podem criar ineficiências de preços de curto prazo e causar estragos no valor de determinados pares de moedas.

Conclusão

Muitos dos fatores que fazem com que os negociadores estrangeiros falhem são semelhantes aos que atormentam os investidores de outras classes de ativos. A maneira mais simples de evitar algumas dessas armadilhas é construir um relacionamento com outros negociantes de forex bem-sucedidos que possam ensinar as disciplinas de negociação exigidas pela classe de ativos, incluindo as regras de gerenciamento de risco e dinheiro necessárias para negociar no mercado cambial. Somente então você poderá planejar adequadamente e negociar com as expectativas de retorno que o impedem de assumir riscos excessivos pelos benefícios potenciais.

Embora entender a análise macroeconômica, técnica e fundamental necessária para negociar forex seja tão importante quanto a psicologia comercial necessária, um dos maiores fatores que separa o sucesso do fracasso é a capacidade do negociador de gerenciar uma conta comercial. As chaves para o gerenciamento de contas incluem garantir capitalização suficiente, usar o dimensionamento comercial adequado e limitar o risco financeiro usando níveis de alavancagem inteligentes.