Os 5 principais fundos de investimento para investimentos de impacto

A geração do milênio liderou o caminho para investir em empresas que se esforçam para proteger o meio ambiente e a sociedade. Conhecida como "investimento de impacto", essa abordagem se espalhou além da geração milenar para os baby boomers e os investidores mais velhos.

Investimento de impacto não é um conceito novo, mas a tendência se tornou tão popular que muitos fundos mútuos se especializam em investimentos baseados em princípios. Isso geralmente é medido pela atenção aos critérios ASG - ou ambientais, sociais e de governança -. A idéia é encontrar investimentos que ajudem as pessoas e o planeta e que tenham um salário razoável entre executivos e funcionários.

Selecionamos cinco fundos mútuos que se especializam em investimentos de impacto com base em seu compromisso com a triagem ESG e sua capacidade de produzir retornos positivos no acumulado do ano. Todos os números são atuais a partir de 1 de outubro de 2018.

1. Parnassus Endeavor Investor (PARWX)

O foco desse fundo está nas empresas que possuem bons ambientes de trabalho para os funcionários. O objetivo desse foco é apoiar o bem-estar dos funcionários e encontrar empresas que são concorrentes superiores devido à melhor retenção de funcionários.

O Parnassus Endeavor Investor tende a procurar empresas que acredita estar subvalorizadas e procura obter valorização do capital investindo nessas empresas. O PARWX evita empresas envolvidas em álcool, jogo, tabaco ou outras indústrias "vice", bem como empresas de combustíveis fósseis.

Parnassus usa técnicas avançadas de triagem ESG para estabelecer seu universo de empresas para escolher e depois restringe sua seleção a 30 ou 40 empresas com fundamentos sólidos. O fundo tem um rendimento médio de 14, 0% ao longo de um período de cinco anos.

• Retorno Acumulado Anual: 5, 11%
• Índice de despesa (líquido): 0, 92%
• Classificação Morningstar ★★★★★
• Classificação de risco Morningstar acima da média
• Ativo líquido: US $ 5, 19 bilhões
• Rendimento: 1, 90%

2. Varejo de títulos de escolha social TIAA-CREF (TSBRX)

Este fundo busca valorização de renda e capital ao mesmo tempo. Aproximadamente 80% dos ativos do fundo estão em títulos de empresas que atendem aos padrões ESG. Observe que o fundo investe em títulos municipais e títulos do governo dos EUA, além de títulos corporativos. Também pode comprar títulos lastreados em hipotecas.

A TSBRX tem uma meta de 10% de seus ativos em empresas social e ambientalmente positivas. Pode investir em moradias populares, desenvolvimento comunitário, energia sustentável ou recursos naturais.

Os outros 90% do portfólio podem não passar no teste ESG, portanto, esse fundo é para aqueles que podem aceitar algum foco no investimento de impacto enquanto buscam retornos de empresas mais tradicionais.

• Retorno acumulado no ano: -0, 75%
• Índice de despesa (líquido): 0, 65%
• Classificação Morningstar ★★★★
• Classificação de risco Morningstar Média
• Ativo líquido: US $ 2, 49 bilhões
• Rendimento: 2, 50%

3. Índice Social Vanguard FTSE Inv (VFTSX)

Esse fundo elimina empresas de álcool e tabaco, bem como empresas de energia nuclear e empresas que vendem para os militares. Os avaliadores de ações exigem diversidade no local de trabalho, com no mínimo uma mulher no conselho de administração e sem violações de direitos humanos.

Das cerca de 400 ações, as três principais são Apple, Microsoft e Alphabet e, em geral, têm uma forte representação de empresas de assistência médica e tecnologia. O fundo venceu o S&P 500 em quase 1% ao ano, em média.

• Retorno acumulado no ano: 10, 99%
• Taxa de despesa (líquida): 0, 20%
• Classificação Morningstar ★★★★★
• Classificação de risco Morningstar acima da média
• Ativo líquido: US $ 5, 17 bilhões
• Rendimento: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

A Walden está disposta a investir em empresas de qualquer tamanho, mas tende a ter grandes corporações em seu portfólio. Os gerentes de dinheiro examinam as empresas de acordo com as diretrizes ESG.

Dito isto, a empresa possui o McDonald's e Conoco Phillips, bem como a Nike, três empresas que apresentam problemas para alguns investidores de impacto. O fundo não investirá em armas, usinas nucleares ou empresas de álcool ou tabaco.

Os retornos venceram o S&P 500 consistentemente por cinco anos. Mantém pelo menos 80% de seus ativos em ações e concentra-se em empresas de grande capitalização.

• Retorno acumulado no ano: 9, 63%
• Índice de despesa (líquido): 1, 00%
• Classificação Morningstar ★★★
• Classificação de risco Morningstar abaixo da média
• Ativo líquido: US $ 220, 45 milhões
• Rendimento: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Este fundo tem a maior relação de despesas da nossa lista. Investe em empresas de médio e grande porte e pode investir em empresas fora dos Estados Unidos. O fundo também investe em futuros e opções.

A Domini estabeleceu seus próprios critérios sociais e ambientais para medir empresas. Além da triagem ESG, o fundo procura empresas envolvidas em suas comunidades, apóia o bem-estar dos funcionários e mostra preocupação com os ecossistemas.

O fundo criou seu índice de empresas para escolher e acompanhou com sucesso os retornos do S&P 500.

• Retorno acumulado no ano: 5, 74%
• Índice de despesa (líquido): 1, 14%
• Classificação da Morningstar ★★
• Classificação de risco Morningstar acima da média
• Ativo líquido: US $ 822, 64 milhões
• Rendimento: 0, 65%

A linha inferior

Os fundos mútuos estão se movendo rapidamente para criar produtos para investidores de impacto. Mas, como você pode ver nas descrições dos fundos desta lista, você deve avaliar cuidadosamente o que cada um considera um investimento socialmente responsável. Alguns dos fundos investem uma pequena porcentagem de ativos em investimentos de impacto, enquanto outros dedicam um portfólio completo de empresas responsáveis.