T. Rowe Price Funds para candidatos a renda diversificada

O retorno total gerado a partir de um portfólio de ações e investimentos em renda fixa pode manter o poder de compra a longo prazo, preservando o capital. Esses cinco fundos mútuos do T. Rowe Price Group Inc. são particularmente adequados para a construção de um portfólio total de investimentos de retorno que pode gerar uma boa taxa de retirada.

T. Rowe Fundo de Crescimento de Dividendos

Ações com dividendos crescentes podem proporcionar a melhor combinação de receita e crescimento. Eles também podem adicionar estabilidade ao portfólio durante períodos de grandes flutuações no mercado. O fundo T. Rowe Price Dividend Growth investe em empresas com uma longa história de aumento de dividendos. Entre suas participações estão empresas como Microsoft, JPMorgan Chase & Co. e UnitedHealth Group Inc. Para um fundo gerenciado ativamente, seu índice de despesas de 0, 64% é bastante razoável.

T. Rowe Price Fundo de Renda de Estratégia Pessoal

O T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund é o epítome do total de fundos de retorno. É classificado como um fundo de alocação conservador, devido à sua ênfase em investimentos de renda fixa sobre ações, atualmente com uma ponderação de 40/60. O fundo pode alterar a alocação com base em circunstâncias variáveis, mas o intervalo de alocação para renda fixa nunca excederá 45 a 65%. O fundo também pode investir em títulos de investimento alternativos sempre que identificar oportunidades especiais. No lado da renda fixa, investe principalmente em títulos com grau de investimento; do lado da participação acionária, é direcionado para empresas de grande capitalização bem estabelecidas, como a Amazon.com. Seu índice de despesas em fevereiro de 2019 é de 0, 41%.

T. Rowe Preço Fundo imobiliário

Para uma diversificação ideal, um portfólio de renda deve conter uma alocação de imóveis. O T. Rowe Price Real Estate Fund fornece a exposição imobiliária de que um portfólio precisa, mas com a liquidez que muitos investidores conservadores desejam. Um mínimo de 80% de seus ativos é investido em títulos patrimoniais, incluindo uma parcela significativa em fundos de investimento imobiliário (REITs), que geram altos rendimentos de dividendos. Seu índice de despesa de 0, 73% é considerado médio para sua categoria.

T. Rowe Fundo Equilibrado de Preços

O T. Rowe Price Balanced Fund é uma alocação mais moderada de ações de 65% e títulos de renda fixa de 35%. Também pode investir em títulos estrangeiros para maior diversificação. Os gestores do fundo têm o poder de investir em ações de crescimento e valor, e ações de todas as capitalizações de mercado. Geralmente, eles vão a qualquer lugar para obter o melhor mix de investimentos para gerar crescimento constante e renda atual, preservando o capital. Seu índice de despesas de 0, 57% é bastante razoável para um fundo gerenciado ativamente.

T. Rowe Price Fundo para títulos de mercados emergentes

Uma pequena fatia do Fundo de Obrigações de Mercados Emergentes da T. Rowe Price pode ser ideal para investidores dispostos a assumir um pouco mais de risco de um aumento no rendimento. Os títulos de países emergentes podem render muito mais do que títulos de países desenvolvidos. Algumas de suas participações incluem títulos corporativos e governamentais da Rússia, Brasil e Turquia, que podem ser de maior risco, mas o fundo tenta manter um rating de crédito duplo B médio para sua carteira. O rendimento, em fevereiro de 2019, é de 5%, o que pode ser bom para investidores moderados. Este fundo deve representar apenas uma pequena parte de uma carteira, e seu índice de despesas é um pouco alto em 0, 92%.

T. Rowe Price Fundo de Renda de Aposentadoria 2020

Para gerar receita, este fundo investe em uma carteira diversificada de outros fundos de ações e títulos da T. Rowe Price que representam várias classes e setores de ativos. Sua alocação entre os fundos de ações e títulos pode mudar de acordo com a data da aposentadoria. Uma vez atingida a data prevista, a alocação para ações deve ser de aproximadamente 55% dos ativos. Sua exposição a ações continuará em declínio até aproximadamente 30 anos após a data prevista, quando sua alocação em ações permanecerá fixa em aproximadamente 20% de seus ativos e o restante será investido em títulos. O pagamento anual para o próximo ano civil é determinado em 30 de setembro do ano anterior. Essa distribuição mensal varia de ano para ano, com base no desempenho do fundo e quantas ações do fundo são mantidas na conta.

Investir com sucesso tem tudo a ver com equilibrar risco e recompensa, e esses fundos da T. Rowe Price podem fornecer diversificação suficiente para alcançar esse equilíbrio.