Série 7
O exame da série 7 licencia o detentor para vender todos os tipos de produtos mobiliários, exceto commodities e futuros. Conhecido formalmente como Exame de Qualificação para Representante de Valores Gerais, o exame Série 7 e seu licenciamento são administrados pela FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Os corretores dos Estados Unidos precisam passar no exame da Série 7 para obter uma licença para negociar. O exame da série 7 concentra-se em instrumentos de risco, tributação, patrimônio e dívida; valores mobiliários, opções, planos de aposentadoria e interações com os clientes.
Em 2019, a FINRA introduziu em 1º de outubro de 2018 os possíveis profissionais do setor de valores mobiliários. Este exame de nível introdutório avalia o conhecimento de um candidato sobre informações básicas do setor de valores mobiliários, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar no setor
O objetivo da licença da Série 7 é definir um nível de competência para um representante ou corretor registrado trabalhar no setor de valores mobiliários. A licença da Série 7 é um requisito essencial para um broker de nível básico. O exame de licenciamento abrange uma ampla variedade de termos e tópicos financeiros, bem como regulamentos sobre valores mobiliários.
Principais Takeaways
- A Série 7 é um exame e uma licença que autorizam o detentor a vender todos os tipos de produtos mobiliários, exceto mercadorias e futuros.
- O exame da série 7 abrange tópicos sobre risco de investimento, tributação, instrumentos de patrimônio e dívida, títulos empacotados, opções e planos de aposentadoria.
- O objetivo da licença da Série 7 é estabelecer um nível de competência para representantes registrados no setor de valores mobiliários.
Os candidatos aprovados no exame da Série 7 podem negociar muitos títulos, como ações, fundos mútuos, opções, títulos municipais e contratos variáveis. A licença da série 7 não cobre a venda de imóveis ou produtos de seguro de vida. Além de obter a licença da Série 7, muitos estados exigem que os representantes registrados sejam aprovados no exame da Série 63, também chamado de Exame de Direito Estadual do Agente de Valores Mobiliários.
Requisitos da série 7
Os candidatos da série 7 são obrigados a fazer o exame do Securities Industry Essentials (SIE) antes de participar da série 7. De acordo com o FINRA, o SIE é um exame de nível introdutório que "avalia o conhecimento do candidato sobre as informações básicas do setor de valores mobiliários, incluindo conceitos fundamentais para trabalhar na indústria, como tipos de produtos e seus riscos; a estrutura dos mercados da indústria de valores mobiliários, agências reguladoras e suas funções; e práticas proibidas ". Se você precisar de mais informações sobre o SIE, o resumo do conteúdo do exame SIE da FINRA fornece mais detalhes.
Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma empresa membro da FINRA, e a FINRA possui outros requisitos de elegibilidade da Série 7. A empresa deve registrar um Formulário U4 (Pedido Uniforme de Registro no Setor de Valores Mobiliários) para que o candidato seja registrado no exame de licenciamento. O FINRA governa as atividades de firmas de valores mobiliários e corretores registrados, garantindo que qualquer pessoa que venda produtos de valores mobiliários seja qualificada e testada.
Os candidatos que desejam fazer o exame da Série 7 devem ser patrocinados por uma empresa membro da FINRA, e a FINRA possui outros requisitos de elegibilidade da Série 7.
Estrutura dos exames da série 7
Desde 1º de outubro de 2018, os candidatos à Série 7 devem fazer o exame SIE antes de se candidatarem à Série 7, que está estruturada da seguinte forma:
- Procura negócios para o corretor-revendedor de clientes e potenciais clientes: 9 perguntas
- Abre contas após a obtenção e avaliação do perfil financeiro e dos objetivos de investimento dos clientes: 11 perguntas
- Fornece aos clientes informações sobre investimentos, faz recomendações adequadas, transfere ativos e mantém registros adequados: 91 perguntas
- Obtém e verifica instruções e contratos de compra e venda de clientes; Processa, conclui e confirma transações: 14 perguntas
O exame da série 7 tem 125 perguntas de múltipla escolha, dura 225 minutos e custa US $ 245. A pontuação de aprovação é de 72%.
Antes de 1º de outubro de 2018, o exame da Série 7 continha 250 perguntas que abrangem cinco funções principais do trabalho. A duração do exame foi de seis horas, sem pré-requisitos e custou US $ 305. Uma pontuação de 72% foi necessária para passar.
O FINRA não fornece aos candidatos nenhum certificado físico como prova da conclusão do exame. Empregadores atuais ou potenciais que desejam visualizar a prova de conclusão devem acessar essas informações através do Depositário Central de Registro (CRD) da FINRA.
A conclusão do exame da Série 7 é um pré-requisito para muitas outras licenças de títulos, como a Série 24, que permite ao candidato supervisionar e gerenciar as atividades da filial.
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