Series 26
A Série 26 é um exame e licença de títulos que autorizam o titular a supervisionar aqueles que vendem fundos, anuidades variáveis e seguro de vida variável. De maneira mais ampla, a Série 26 autoriza o detentor a registrar-se como um diretor limitado que supervisiona e gerencia as atividades de vendas, cobrindo o seguinte: valores mobiliários resgatáveis registrados de acordo com a Lei das Sociedades de Investimento de 1940, como fundos mútuos, contratos variáveis e programas de financiamento de prêmios emitidos por companhias de seguros.
O objetivo da Série 26 - também conhecida como Exame de Qualificação Principal de Empresa de Investimentos e Produtos de Contratos Variáveis - é proteger o público investidor avaliando o conhecimento e a competência dos diretores de empresas de investimento de nível básico e de produtos de contratos variáveis. O exame da série 26 é administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).
Requisitos da série 26
Para se candidatar ao exame da série 26, que custa US $ 100, o candidato deve ser associado e patrocinado por uma empresa membro da FINRA e já deve ter passado no Representante da empresa de investimentos e dos produtos de contratos variáveis (Série 6) ou no Representante de valores mobiliários Exames (Série 7). Além disso, os candidatos também devem passar no Securities Industry Essentials (SIE).
Estrutura e conteúdo da série 26
O exame consiste em 120 perguntas, 10 das quais são pontuadas e distribuídas aleatoriamente ao longo do teste. Os candidatos são alocados 2 horas e 45 minutos para concluir o exame, que é realizado via computador. Uma pontuação de aprovação é de 70%. Não há penalidade para adivinhar, para que os candidatos respondam a todas as perguntas. Para obter mais informações, consulte o Resumo do conteúdo do Exame de qualificação principal da FINRA, empresa de investimentos e produtos de contratos variáveis (Série 26).
- Função 1: Atividades de gerenciamento de pessoal e registro do corretor-revendedor (16 perguntas) - Parte 1: Realiza atividades de gerenciamento de pessoal e administra o registro do corretor-revendedor e pessoas associadas no sistema de depósito central de registros (CRD) arquivando, atualizando ou alterar documentos apropriados. Parte 2: Fornece treinamento e educação sobre a estrutura, regras e regulamentos do setor de valores mobiliários, características do produto e políticas da empresa.
- Função 2: Supervisiona pessoas associadas e supervisiona práticas de vendas (49 perguntas) - Parte 1: Monitora, supervisiona e documenta as atividades de vendas de pessoas associadas para alcançar a conformidade com as regras e regulamentos do setor de valores mobiliários e políticas da empresa e fornece feedback sobre o conhecimento e desempenho do produto. Parte 2: monitora, analisa e aprova as comunicações com o público para garantir a conformidade com as regras, regulamentos, requisitos de arquivamento e políticas da empresa. Parte 3: Supervisiona as recomendações e o manuseio das contas e transações dos clientes para divulgações apropriadas sobre produtos, encargos de vendas, riscos, serviços, custos, taxas e entrega de documentos legais e de divulgação. Parte 4: Supervisiona o cumprimento das regras de compensação financeira e não financeira da FINRA. Parte 5: Analisa e aprova ou proíbe atividades comerciais e financeiras externas de pessoas associadas. Parte 6: toma as ações, conforme necessário, em relação à conduta de pessoas associadas e aborda violações ou possíveis violações das regras e regulamentos do setor de valores mobiliários e políticas e procedimentos firmes.
- Função 3: Supervisiona a Conformidade e os Processos de Negócios da Corretora e seus Escritórios (45 perguntas) - Parte 1: Supervisiona os processos operacionais da empresa quanto à conformidade com os requisitos regulamentares relacionados à abertura e manutenção contínua das contas dos clientes. Parte 2: Monitora, identifica e relata atividades suspeitas consistentes com os requisitos regulamentares e da empresa e verifica se a documentação é mantida e arquivada. Parte 3: Desenvolve, implementa e testa a adequação dos controles internos e monitora as atividades de negócios quanto à conformidade com os requisitos regulatórios e de relatórios. Parte 4: Executa as inspeções necessárias no escritório para verificar a conformidade com os requisitos regulamentares e as políticas e procedimentos da empresa. Parte 5: Manuseio, resolução e relatórios regulatórios necessários das reclamações dos clientes. Parte 6: Supervisiona os requisitos de introdução, manutenção e relatório de produtos / linhas de negócios e conformidade com a responsabilidade financeira.