Regras de prática justa
As Regras de Prática Justa são um código de conduta para corretoras americanas que exige lealdade e negociação justa com os clientes. Desenvolvido pela Associação Nacional de Revendedores de Valores Mobiliários e agora administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), o Regulamento de Práticas Justas fornece diretrizes detalhadas sobre como os corretores podem aderir à sua missão, que é proteger os investidores e manter a integridade do mercado. As Regras de Prática Justa, que estabelecem e promovem padrões éticos, complementam toda a gama de requisitos legais, conforme especificado pelas leis de valores mobiliários.
Quebrando Regras de Prática Justa
Em poucas palavras, as Regras de Boas Práticas exigem que os corretores tratem os clientes de maneira justa e equitativa. Em uma visão ampla, as Regras de Boas Práticas cobrem a negociação justa, o dever de lealdade, a obrigação de divulgação e outras obrigações que os corretores e revendedores desempenham por seus clientes.
Regras de Prática Justa: Conduta Proibida
Com suas Regras de Prática Justa, a FINRA impõe uma série de restrições a corretores e revendedores. Por exemplo, os corretores são proibidos de usar as informações coletadas de um vendedor para solicitar vendas de outros clientes, a menos que o vendedor aprove explicitamente tal ação. As regras também abrangem vários outros comportamentos antiéticos, como agitação, em que um corretor cria uma quantidade excessiva de atividade em uma conta de cliente para gerar comissões muito grandes.
As Regras de Boas Práticas também abordam práticas fraudulentas e enganosas. Por exemplo, negociar com antecedência, que envolve um corretor executando operações na conta de sua empresa enquanto ainda houver pedidos de clientes pendentes, é uma prática proibida. Além disso, as regras proíbem os corretores de fazer negócios em uma conta de cliente sem seu conhecimento. Outras ações proibidas incluem:
- Garantir o desempenho, negociar fundos de curto prazo ou mudar de um fundo para outro sem motivo, emprestar dinheiro pessoalmente a um cliente ou pedir dinheiro emprestado a um cliente.
- Recomendar produtos complexos e de alto risco, como derivativos, opções e outros títulos de risco, até que saibam que um cliente pode arcar com uma perda significativa.
- Deturpar os produtos, fazer recomendações gerais, vender dividendos ou omitir fatos importantes sobre um produto de segurança ou investimento.
Para mais informações, consulte a página informativa da FINRA sobre conduta proibida.
Regras de Prática Justa: Sanções
A violação das regras de práticas justas pode levar a penalidades graves para corretores e revendedores. Por exemplo, corretores e revendedores podem estar sujeitos a multas, sanções, restrições a suas práticas, censura pública de seu comportamento, revogação de seus membros da FINRA ou mesmo a proibição de se associar a outros membros da FINRA. A FINRA publica uma lista mensal e trimestral de ações disciplinares tomadas contra indivíduos ou empresas que violam suas regras.
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