Por que os ETFs de dividendos podem valer uma olhada

Embora o mercado tenha sido notavelmente volátil recentemente, muitos analistas prevêem que o atual ciclo de negócios continuará nos EUA por pelo menos mais um ano e talvez até mais do que isso. À medida que esse momento continua, é provável que ocorram preços mais altos das ações como resultado de um substancial crescimento das receitas e ganhos corporativos. No entanto, a valorização do preço das ações provavelmente ocorrerá a uma taxa lenta, assim como a taxa geral de crescimento pode ser lenta. Por esse motivo, é provável que os retornos dos preços sejam pequenos no futuro, de acordo com a análise do ETF.com. Como resultado, os investidores que procuram retornos totais provavelmente mudarão o foco para a receita de dividendos, embora haja riscos. Felizmente, existem muitas maneiras de os investidores direcionarem a receita de dividendos em suas práticas de investimento, incluindo uma série de fundos negociados em bolsa (ETFs) centrados nesse objetivo.

Dezenas de ETFs de alto rendimento de dividendos

No total, existem atualmente cerca de 40 ETFs de alto rendimento de dividendos disponíveis para os investidores. Juntos, esses fundos incluem mais de US $ 90 bilhões em ativos combinados. Assim, os investidores que procuram receita com dividendos no espaço da ETF não têm falta de opções.

Entre os mais populares e maiores desse grupo de fundos, estão o ETF ALPS Setor Dividend Dogs (SDOG), o SPDR S&P Dividend ETF (SDY), o iShares Select Dividend ETF (DVY) e o Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM). Abaixo, exploraremos cada um desses fundos com mais detalhes.

ETF ALPS Setor Dividend Dogs

A SDOG adota uma abordagem relativista, na medida em que rastreia um índice com pesos iguais das cinco principais ações com maior rendimento do S&P 500 para cada setor. O ponto central da estratégia adotada pela SDOG é a suposição de que ações de alto rendimento tendem a experimentar taxas de apreciação mais rápidas do que suas contrapartes de menor rendimento. Os investidores que compartilham dessa crença podem querer se concentrar nas ações da S&P 500 com maior rendimento comprando a SDOG.

ETF de dividendos SPDR S&P

A SDY está concentrada em empresas capazes de fornecer renda sustentável por meio de dividendos. Este ETF investe em empresas que aumentaram seus dividendos nos últimos 20 anos. Embora este seja um critério estrito no qual basear o portfólio da ETF, a SDY analisa empresas de dentro do espaço S&P 1500, fornecendo opções adicionais sobre SDOG e outros ETFs de alto rendimento de dividendos focados em conjuntos menores de ações. O SDY está disponível para uma taxa de despesas de 0, 35%.

ETF iShares Select Dividend

Embora a SDY tenha uma abordagem mais extrema para atingir empresas com crescimento de dividendos, a DVY é um pouco menos rigorosa. A DVY procura as empresas que conseguiram pagar dividendos crescentes nos períodos de cinco anos. Ele também leva em consideração o histórico de pagamentos e a taxa de pagamento em sua pesquisa. Os títulos da carteira são ponderados por dividendos. Talvez devido ao escrutínio adicional ao qual a SDY sujeita os membros em potencial da carteira, esse fundo apresenta uma taxa de despesa mais alta de 0, 39%.

ETF de alto rendimento de dividendos da vanguarda

Dos quatro ETFs explorados em detalhes aqui, o VYM é o maior. De fato, com US $ 21 bilhões em ativos, é o maior ETF de alto rendimento de dividendos comparado a todos os seus pares. A VYM também inclui uma das abordagens mais amplas para dividendos nesse pool, observando as previsões de dividendos das empresas nos próximos 12 meses. Todas as empresas na metade superior das classificadas são selecionadas para o portfólio. Em seguida, as ações são ponderadas pelo valor de mercado, não considerando dividendos após esse ponto. Em troca da abordagem generalizada à criação de portfólio, os investidores interessados ​​na VYM podem usufruir de seu baixo índice de despesas de apenas 0, 08%.

Embora não haja garantia de que o mercado continue no caminho atual, os investidores preocupados com crescimento lento e baixo retorno de preço podem querer voltar sua atenção para ETFs focados em dividendos, como os listados acima.