Carga tributária geral por estado

Uma das maiores contas tributárias que a maioria das pessoas paga é o imposto de renda federal calculado no formulário 1040 do IRS todo mês de abril. Outros três principais impostos vêm do seu estado ou localidade: imposto de renda estadual, imposto sobre vendas e imposto sobre propriedade. A maneira como cada tipo de imposto é calculado é complicada; fatores como seu nível de renda, estado civil e município de residência afetam suas alíquotas.

Comparações simples de maçãs para maçãs de quanto imposto total você pagará vivendo em um estado versus outro são impossíveis. E como você paga imposto de renda estadual sobre o dinheiro que ganha, imposto sobre vendas que gasta e imposto sobre propriedade sobre o valor de qualquer imóvel que você possua, você não pode simplesmente somar as taxas médias em cada estado e classificá-las do mais baixo para o mais alto.

No entanto, se você estiver tentando escolher onde morar ou onde localizar sua empresa - e os impostos são um fator na sua decisão - as tabelas que criamos podem fornecer uma imagem geral para você usar como ponto de partida para mais pesquisas sobre como os impostos em cada estado afetariam sua situação única.

Imposto de renda: sobre o dinheiro que você ganha

As taxas do imposto de renda estadual são simples apenas nos poucos estados que não cobram imposto de renda ou cobram uma taxa fixa, não importa o que você ganha. Em outros estados, a taxa de imposto de renda que você pagará depende de qual faixa de renda se enquadra e cada estado define seus próprios colchetes em diferentes níveis de renda. Em alguns estados, a maioria dos contribuintes das classes baixa e média paga a taxa mais alta; em outros, você precisa ganhar mais de US $ 1 milhão para pagar a taxa mais alta.

Os gráficos abaixo listam simplesmente a taxa de imposto de renda que você pagaria em cada estado se tivesse a renda mediana em 2012, calculada pelo US Census Bureau. Sua fatura de imposto estadual também dependerá de quaisquer isenções, deduções e créditos aos quais você se qualifica - e os estados diferem em quais isenções de impostos eles oferecem e quem se qualifica.

Aqui estão os 10 melhores (em negrito ) e os 10 piores ( itálico ), juntamente com os 30 estados que se enquadram no meio, para o pagamento de impostos estaduais, independentemente de você ser solteiro ou casado.

Fonte de dados: Tax-Rates.org, “Taxas de imposto de renda por estado”, páginas individuais que mostram os colchetes para cada estado vinculado a //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.

Imposto sobre vendas: sobre o dinheiro que você gasta

Determinar quais estados têm a pior carga tributária de vendas é um pouco complicado, porque a taxa real de impostos que você pagará depende da cidade em que vive. Ainda assim, as cidades criam suas taxas de impostos sobre as taxas de impostos estaduais, por isso é útil saber a taxa básica que você pagará para fazer compras em qualquer lugar do estado.

O gráfico abaixo classifica os estados do menor para o maior em termos de encargos com impostos sobre vendas, com os 10 melhores em negrito, os 10 piores em itálico e os 30 estados do meio no tipo regular. Também mostra qual taxa de imposto sobre vendas você pagará na cidade mais populosa de cada estado e qual é a taxa mais alta que a taxa de imposto sobre vendas do estado.

Fontes de dados: Centro de Informações sobre a Aposentadoria, “Impostos por Estado”, //www.retirementliving.com/taxes-by-state; US Census Bureau, Estados Unidos, Censo Demográfico 2010, totais da imprensa para cada estado, vários meses, 2011, //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-Tax.com, "Taxas estaduais de imposto sobre vendas", //www.sale-tax.com/.

Imposto sobre a propriedade: sobre os imóveis que você possui

Se você planeja ter uma casa, deve saber qual é a taxa de imposto sobre a propriedade nos lugares que você pensa em morar. Mas os impostos sobre a propriedade são estabelecidos no nível local, não no nível estadual. Em algumas áreas, você pode atravessar a rua para uma cidade diferente e pagar uma taxa dramaticamente diferente, apesar de morar na mesma área geral com comodidades e qualidade de vida semelhantes.

Os impostos sobre a propriedade são influenciados por fatores como isenções dos proprietários, quantas vezes os valores da propriedade são reavaliados e limites anuais para aumento do imposto sobre a propriedade, como o limite anual de 2% da Califórnia sob a Proposição 13. Além disso, em algumas jurisdições, as isenções dos proprietários estão disponíveis apenas para contribuintes que caem abaixo de um limite de renda e / ou que se qualificam como idosos; outros concedem essas isenções a qualquer proprietário que ocupe a propriedade como sua residência principal.

Novamente, os 10 estados com os mais baixos impostos médios sobre imóveis estão em negrito ; os 10 com o mais alto estão em itálico .

Fonte de dados: Tax-Rates.org, “Impostos sobre a propriedade por estado”, páginas individuais mostrando a porcentagem média do valor da residência para cada estado vinculado a //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .

Outros fatores

Esses gráficos não representam a porcentagem significativa de impostos que muitas pessoas pagam para outros estados que não o estado de residência. Pagamos esses impostos quando viajamos ou quando obtemos renda em outro estado. Outro fator a considerar é que, embora você possa pagar impostos mais altos em um estado em comparação com outro, também poderá ganhar mais no estado de impostos mais altos. A questão é se você ganhará o suficiente para compensar ou exceder o custo da carga tributária mais alta.

Além disso, embora você possa inicialmente ser atraído para um estado que não possui imposto de renda ou imposto sobre vendas, é importante observar o cenário geral: os estados geralmente compensam impostos mais baixos em uma área e impostos mais altos em outra. Os serviços prestados pelo governo precisam ser financiados de alguma forma.

As taxas de imposto baixas são sempre uma coisa boa?

Você pode supor que, embora os impostos mais altos sejam penosos, eles significam que você está recebendo mais e melhores serviços públicos por seus dólares - estradas mais suaves, escolas públicas de alto escalão e parques mais bonitos. Mas apenas porque os funcionários do governo têm muitos dólares em impostos à sua disposição não significa que os estão gastando com sabedoria. Da mesma forma, baixas taxas de impostos não significam necessariamente a falta de serviços públicos. Os políticos podem estar gastando dólares com impostos cuidadosamente nessas jurisdições e podem ter entregue ao setor privado certos serviços que o governo normalmente fornece.

Como em qualquer outra compra, você precisa fazer mais pesquisas para ver o que realmente está recebendo pelo seu dinheiro, porque um preço mais alto (ou, nesse caso, uma conta de imposto mais alta) nem sempre significa melhor qualidade e preço mais baixo nem sempre significa qualidade inferior.

A linha inferior

Muitos estados impõem encargos tributários semelhantes a seus residentes; se você estiver pensando em morar nesses estados, é improvável que os impostos sejam um fator decisivo. Porém, nas extremidades alta e baixa, existem grandes diferenças nos encargos tributários que podem ter um impacto real na sua capacidade de sobreviver no curto prazo e economizar no longo prazo.

Embora as taxas de imposto não sejam a sua primeira ou a quinta consideração, às vezes elas são o desempate em uma decisão apertada. Para mais detalhes sobre como interpretar esses números e usá-los para tomar decisões, consulte Unidos com o maior (e menor) ônus tributário .