Analista financeiro vs. banqueiro de investimento: qual é a diferença?

Tanto analistas financeiros quanto banqueiros de investimento evocam imagens de homens de dinheiro corporativos bem vestidos, e graduados de escolas importantes procuram esses empregos. Apesar de todas as suas semelhanças, esses são dois caminhos de carreira muito diferentes e são adequados para tipos muito diferentes de indivíduos.

Principais Takeaways

• Analistas financeiros e banqueiros de investimento são ambos cargos ocupados por profissionais financeiros, mas eles têm deveres e expectativas diferentes.
• Os analistas financeiros podem trabalhar para uma instituição financeira ou qualquer outro tipo de empresa para fazer pesquisa de mercado de capitais, contabilidade corporativa e análise financeira.
• Banqueiros de investimento normalmente trabalham para uma empresa financeira e se especializam em levantar capital para outras empresas.

Analista financeiro

Analistas financeiros (às vezes chamados de "analistas de pesquisa de patrimônio") trabalham para uma variedade de negócios, incluindo bancos de investimento. Eles normalmente são especialistas em mercados, economia, contabilidade e conformidade. Esses são os principais membros de suporte de uma equipe financeira, passando os dias estudando os dados e preparando relatórios para outros departamentos menos analíticos. Antes de uma empresa tomar uma importante decisão financeira ou de investimento, a administração geralmente consulta seus analistas financeiros para identificar tendências ou executar projeções. Pense nos analistas financeiros como contadores focados no futuro com técnicas sofisticadas de modelagem.

Analistas e banqueiros devem se comunicar com outros departamentos todos os dias, por isso também é importante demonstrar a capacidade de lidar com comunicações interpessoais (e às vezes impessoais) em um ambiente de trabalho dinâmico. Haverá muitas teleconferências, reuniões, e-mails de emergência e projetos de resposta rápida para qualquer profissão.

Os analistas financeiros provavelmente devem considerar buscar uma designação de contador público certificado (CPA) ou analista financeiro fretado (CFA) para reforçar suas credenciais, principalmente se quiserem avançar na escada. Um banqueiro de investimentos pode começar como analista de baixo nível com apenas um diploma de bacharel, mas os associados de bancos de investimento devem ter de três a quatro anos de experiência ou um MBA.

Banqueiro de investimento

Os banqueiros de investimento são os que mais movimentam o mundo institucional. Eles desempenham um papel fundamental na subscrição de novas emissões de ações ou no desenvolvimento de estratégias de fusões e aquisições (M&A). Cabe aos banqueiros de investimento avaliar as empresas e cronometrar o mercado para obter os maiores lucros para suas empresas ou clientes. A vida como banqueiro de investimento é caracterizada por rajadas irregulares de atividade seguidas por momentos de calma ou mesmo tédio. Ao contrário dos analistas financeiros, os banqueiros de investimento são diretamente responsáveis ​​por gerar receita e acionar as decisões de investimento.

É preciso muita resistência e a capacidade de lidar com o estresse para ser um banqueiro de investimentos na carreira. As empresas esperam que suas contratações atinjam o chão e mostrem muita iniciativa, mas talvez mais do que qualquer outra coisa, elas esperem que elas dediquem muitas horas.

Considerações Especiais

Um mínimo de um diploma de bacharel em áreas como economia, finanças, matemática ou contabilidade é uma necessidade absoluta para analistas financeiros ou banqueiros de investimento. No entanto, a concorrência por essas posições é notoriamente acentuada; pode ser uma boa ideia entrar na escola de administração e obter um MBA (Master of Business Administration) para reforçar seu currículo.

Ambas as carreiras são profundamente analíticas e os candidatos são altamente examinados por sua capacidade de realizar pesquisas, pensar criticamente e resolver problemas. Muitos buscam licenças de valores mobiliários, como a FINRA Série 7 ou Série 63, para demonstrar uma compreensão dos mercados financeiros e produtos de investimento. (Nota: A realização de um exame FINRA exige patrocínio de uma empresa membro da FINRA ou de uma organização de auto-regulação (SRO).)

Esses são trabalhos de alto nível e com altos ganhos, mesmo em locais de nível de entrada. De acordo com dados do Bureau of Labor Statistics de 2016, o salário médio de um analista financeiro era de US $ 81.760 por ano. Os 10% principais dos analistas ganhavam mais de US $ 125.000 por ano, e os analistas seniores das principais empresas podem receber mais de US $ 175.000.

Analistas financeiros que não trabalham para grandes instituições financeiras, especialmente analistas de vendas, não ganham tanto, mas normalmente ainda começam na faixa de US $ 45.000 a US $ 60.000.

Os banqueiros de investimento estão entre os profissionais com maior lucro na comunidade empresarial, especialmente em cargos de nível intermediário e de entrada. Os principais bancos da cidade de Nova York geralmente oferecem US $ 75.000 ou mais aos banqueiros do primeiro ano, além de um bônus de assinatura que pode adicionar outros US $ 25.000. Banqueiros seniores e vice-presidentes geralmente ganham mais de US $ 250.000 por ano.

O setor financeiro é notório por oferecer um equilíbrio desigual entre trabalho e vida a alguns analistas financeiros, mas talvez seja o mais verdadeiro para os banqueiros de investimento.

Um estudo em 2013 sugeriu que um em cada três analistas financeiros trabalhava pelo menos 70 horas por semana durante seu primeiro ano de trabalho. Outras estimativas colocam a semana típica do analista em 55 horas, mas observe que os analistas financeiros ainda recebem mais de 20 dias de férias pagos por ano e raramente precisam entrar no escritório nos fins de semana.

Simplificando, a vida profissional pode ser muito difícil para os banqueiros de investimento, especialmente associados e outros funcionários de nível júnior. Não é incomum que os banqueiros de investimento trabalhem mais de 80 horas por semana (aproximadamente seis dias úteis de 13, 5 horas) ou estejam sempre disponíveis por telefone ou e-mail, mesmo durante as primeiras horas da manhã nos fins de semana ou férias.

Exceto para aqueles que realmente vivem para o seu trabalho, a vantagem no equilíbrio entre vida pessoal e pessoal vai para os analistas financeiros.

32.100

De acordo com o Occupational Outlook Handbook divulgado pelo Bureau of Labor Statistics (BLS), a economia dos EUA deve adicionar tantas posições de analista financeiro entre 2016 e 2026 - isso representa um aumento de 11% na década, o que é mais rápido que a média para todas as profissões.

De acordo com o Occupational Outlook Handbook divulgado pelo Bureau of Labor Statistics (BLS), a economia dos EUA deve adicionar 32.100 posições adicionais de analista financeiro entre 2016 e 2026. Isso representa um aumento de 11% na década, mais rápido que a média para todas as profissões. Os créditos do BLS aumentaram a complexidade nos mercados financeiros e uma indústria crescente para o crescimento projetado.

O BLS não oferece estatísticas comparáveis ​​para banqueiros de investimento, mas a mesma dinâmica que impulsiona o crescimento para analistas deve impulsionar o crescimento para banqueiros de investimento.

Principais diferenças

Analistas financeiros e banqueiros de investimento costumam atrair candidatos semelhantes, mas são realmente mais adequados para indivíduos diferentes.

Os analistas financeiros servem mais como contadores do que como traders, e esse trabalho é melhor para quem gosta de um fluxo de trabalho consistente e de uma vida fora do escritório. O banco de investimento é uma carreira para pessoas ambiciosas que prosperam sob pressão e não se importam com as longas horas. Eventualmente, os banqueiros de investimento passam muito tempo se comunicando com os clientes e tomando decisões cruciais para a empresa.

Os analistas passam muito mais tempo pesquisando os dados reais e criando modelos para outros membros da equipe. Esse tipo de trabalho pode parecer perfeito para alguns trabalhadores ou muito chato para outros, depende muito do seu temperamento e ritmo de trabalho.