Inversão de fundos mútuos

O que é um envoltório de fundo mútuo

Um invólucro de fundos mútuos, também conhecido como programa de consultoria de fundos mútuos ou uma conta de invólucro, é um serviço de gerenciamento de patrimônio pessoal que dá aos investidores acesso a conselhos personalizados e um grande conjunto de fundos mútuos. Os programas de cobertura de fundos mútuos geralmente são oferecidos por corretoras de serviço completo. Normalmente, o investidor pode escolher entre uma lista selecionada de fundos mútuos geralmente oferecidos com cargas de vendas com desconto. O investidor paga uma taxa anual pela conta geral, conhecida como taxa de quebra.

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Uma introdução aos fundos mútuos

Quebrando o Fundo do Fundo Mútuo

Os programas de distribuição de fundos mútuos podem ser uma boa opção para clientes de alto patrimônio líquido que procuram criar um portfólio personalizado de fundos mútuos. Os programas de cobertura de fundos mútuos permitem que os investidores criem um portfólio de fundos mútuos com base em suas preferências e objetivos. Contas de invólucro de fundos mútuos normalmente requerem um investimento mínimo de US $ 25.000.

Em um programa de agrupamento de fundos mútuos, os investidores podem trabalhar com um consultor financeiro e receberão uma lista seleta de fundos. Um consultor financeiro pode trabalhar com o cliente para criar um portfólio personalizado com base nas metas e na tolerância a riscos do cliente. Os consultores financeiros geralmente sugerem alocações de portfólio de fundos mútuos com base no perfil de investimento personalizado do cliente. Os investidores em programas de cobertura de fundos mútuos podem se beneficiar de custos de negociação mais baixos e de um portfólio aconselhado profissionalmente com base em seus interesses de investimento personalizados. A taxa de quebra anual é normalmente a principal despesa associada ao portfólio. A taxa de quebra anual geralmente é diferenciada com base nos ativos do programa. Pode variar de aproximadamente 0, 25% a 3%, dependendo do programa, além das taxas operacionais anuais cobradas pelos fundos do portfólio.

Competição de fundos mútuos

Programas de cobertura de fundos mútuos podem ser uma boa opção de investimento para os investidores. No entanto, a presença crescente de consultores de robo criou concorrência para esses programas. Como resultado, muitas corretoras de serviço completo começaram a oferecer alternativas de consultoria em robo para seus clientes. O portfólio inteligente da Schwab é um exemplo.

As plataformas de consultoria da Robo normalmente fornecem os mesmos serviços de criação de perfil de investimento e criação de portfólio. Eles oferecem alguns benefícios adicionais, pois o serviço é automatizado, as taxas podem ser mais baixas e os mínimos de investimento geralmente são mais baixos. Com os investimentos mínimos mais baixos, os programas de consultoria em robótica podem ser oferecidos aos investidores que desejam criar portfólios gerenciados com apenas US $ 5.000. Atualmente, a maioria dos programas de consultoria em robo usa fundos negociados em bolsa (ETFs) em vez de fundos mútuos.

Investimento no programa de cobertura de fundos mútuos

Os investidores encontrarão programas de cobertura de fundos mútuos na maioria das corretoras de serviço completo. UBS e Schwab são dois exemplos. Esses programas permitem que os investidores criem portfólios de fundos mútuos sem carga com apenas uma pequena taxa anual adicionada pelo suporte de profissionais ao gerenciamento de portfólio.

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