Fundo Municipal de Obrigações
Um fundo de títulos municipais é um fundo que investe em títulos municipais. Os fundos municipais de títulos podem ser gerenciados com objetivos variados, muitas vezes baseados na localização, qualidade e duração do crédito. Títulos municipais são títulos de dívida emitidos por um estado, município, município ou distrito de finalidade específica (como uma escola pública ou aeroporto) para financiar gastos de capital. Os fundos de títulos municipais estão isentos de impostos federais e também podem estar isentos de impostos estaduais.
Quebrando o Fundo Municipal de Obrigações
Os fundos municipais de títulos são um dos poucos investimentos no mercado que oferecem isenção de impostos. Para os investidores, eles oferecem rentabilidade e podem ser uma boa opção de renda fixa para alocações conservadoras de portfólio.
As participações municipais em fundos de títulos variam de acordo com o objetivo do fundo. São compostos de títulos municipais que oferecem aos investidores as vantagens de títulos de títulos municipais, além de diversificação em relação ao risco de emissor individual. Os títulos municipais são estruturados como investimentos de títulos padrão com pagamentos de cupons e um pagamento fixo no vencimento. Os fundos municipais de títulos pagam distribuições reguladoras aos investidores por meio de pagamentos de cupons e ganhos de capital. As distribuições são determinadas a critério do fundo.
As estratégias podem variar de acordo com o local, a qualidade do crédito e a maturidade. As empresas de fundos oferecem fundos de títulos municipais em todo o espectro de crédito. Os objetivos de investimento são tipicamente conservadores, intermediários ou altos rendimentos, levando em consideração a data de vencimento.
Impostos municipais do Fundo de Obrigações
Os fundos municipais de títulos são uma opção atraente para a alocação conservadora de um investidor devido à sua isenção de renda e imposto. Eles são frequentemente procurados por investidores de alto patrimônio líquido em faixas altas de imposto especificamente por suas vantagens em isenção de impostos.
Os fundos que investem principalmente em títulos municipais estão isentos de impostos federais e também podem estar isentos de impostos estaduais. Um fundo de títulos municipais é isento de imposto estadual se for composto por títulos emitidos principalmente no estado de residência do investidor.
Rendimento do Fundo de Obrigações Municipais
Além da isenção de impostos, os municípios também oferecem distribuições que os tornam as melhores opções de investimento para investidores de renda. Os fundos pagam distribuições mensalmente, trimestralmente, semestralmente ou anualmente. As distribuições de um fundo podem ser observadas pelo seu rendimento inicial e posterior. O rendimento final fornece informações sobre as distribuições como uma porcentagem do preço do fundo nos últimos doze meses. O rendimento a termo é baseado na distribuição mais recente.
Investimento Municipal do Fundo de Obrigações
Os melhores desempenhos na categoria de títulos municipais em 2017 incluíram o Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund e o Portfolio Municipal AllianceBernstein High Income.
Fundo Municipal de Obrigações Dreyfus High Yield
O Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund investe em títulos municipais de alto rendimento com classificações de crédito BBB / Baa ou inferior. Em 12 de dezembro de 2017, o Fundo apresentava um retorno total de um ano de 13, 17% e um retorno total anualizado de três anos de 5, 84%.
Portfolio Municipal AllianceBernstein High Income
O Portfólio Municipal de Alta Renda AllianceBernstein investe em títulos municipais com e sem investimento. Em 12 de dezembro de 2017, o Fundo apresentava um retorno de um ano de 9, 57% e um retorno anualizado de três anos de 4, 70%.
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