Lacuna de liquidez

Lacuna de liquidez é um termo usado em vários tipos de situação financeira para descrever uma discrepância ou incompatibilidade na oferta ou na demanda por um título ou nas datas de vencimento dos títulos. Os bancos lidam com riscos de liquidez e possíveis lacunas de liquidez, na medida em que precisam garantir que sempre disponham de caixa suficiente para atender às solicitações de fundos. Quando o vencimento dos ativos e passivos diferir, ou houver uma demanda maior do que a esperada por fundos, o banco poderá experimentar uma escassez de caixa e, portanto, um déficit de liquidez.

Reduzir a lacuna de liquidez

Uma empresa também pode ter um déficit de liquidez quando não tem caixa disponível para atender às necessidades operacionais e ter ativos e passivos vencendo em momentos diferentes. Lacunas de liquidez também podem ocorrer nos mercados quando há um número insuficiente de investidores para tomar o lado oposto de uma negociação, e as pessoas que desejam vender seus títulos não conseguem fazê-lo.

Para os bancos, o déficit de liquidez pode mudar ao longo do dia, à medida que são feitos depósitos e saques. Isso significa que o déficit de liquidez é mais um instantâneo rápido do risco de uma empresa, em vez de um valor que pode ser trabalhado por um longo período de tempo. Para comparar períodos de tempo, bancos, calcule a diferença marginal, que é a diferença entre diferenças de períodos diferentes.

Durante os primeiros meses da crise financeira global, alguns investidores em títulos e produtos estruturados descobriram que não podiam vender seus investimentos. Havia uma lacuna de liquidez em que não havia partes dispostas a tomar o outro lado do comércio e comprar os títulos a preços deprimidos. Essa falta de liquidez fez com que os mercados de alguns títulos secassem por várias semanas.

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