Principais dicas para jovens consultores financeiros

Quase um terço dos consultores financeiros se enquadram na faixa etária de 55 a 64 anos, de acordo com um relatório da Cerulli Associates de 2014, sugerindo que corretores e custodiantes correm o risco de perder ativos à medida que os consultores saem do setor. Ao mesmo tempo, os dados mostram que esses consultores de envelhecimento estão se arrastando quando se trata de planejamento de sucessão. Os consultores financeiros jovens podem em breve experimentar o mercado de candidatos a emprego, como resultado, com consultores se apressando para reforçar suas práticas.

Aqui estão algumas dicas para jovens consultores financeiros, à medida que entram no setor, buscando maximizar seu sucesso.

Principais Takeaways

• Os jovens consultores financeiros têm muitas oportunidades para fundar um negócio bem-sucedido e ajudar seus clientes a obter sucesso também.
• Profissionais mais jovens estão mais conectados a ferramentas digitais que podem ajudá-los a atrair clientes, como os roboadvisors.
• Ainda assim, os jovens conselheiros não devem esquecer sua educação e habilidades interpessoais necessárias para manter os clientes felizes com um toque humano.
• Com muitos anos pela frente, invista cedo no seu negócio para aumentar o crescimento e permitir que oportunidades de risco ocorram.

Nunca pare de aprender

Os mercados financeiros globais estão em constante evolução, o que significa que os consultores financeiros precisam aprender continuamente a se manter atualizados. Por exemplo, muitas pesquisas econômicas recentes apoiaram a ideia de investir passivamente em ETFs e fundos mútuos de baixo custo, pois eles podem fornecer os melhores retornos a longo prazo, enquanto novas tecnologias estão constantemente surgindo. pode ajudar a otimizar portfólios de clientes e melhorar seus retornos ajustados ao risco a longo prazo.

Além da pesquisa, os consultores financeiros também devem acompanhar as últimas tendências regulatórias, a fim de evitar problemas futuros. Os consultores financeiros também devem acompanhar as tendências da pesquisa e do setor, assinando publicações do setor, participando de conferências e participando de outras atividades destinadas a melhorar a proposta de valor para os clientes. Ao acompanhar essas mudanças, os jovens consultores financeiros podem garantir que estão se posicionando melhor para o futuro, ajudando seus empregadores idosos a se adaptarem às tendências novas e futuras.

Conecte-se pessoalmente com seus clientes

Nunca houve mais opções para quem procura aconselhamento financeiro, com os fundos negociados em bolsa facilitando a abordagem do tipo faça você mesmo e os consultores robóticos cuidando dos detalhes. De muitas maneiras, os consultores financeiros se destacam ao se conectar com os clientes em um nível pessoal, a fim de oferecer melhor valor a longo prazo. Os jovens consultores financeiros não devem esquecer a importância dos relacionamentos em uma sociedade cada vez mais digitalizada.

A necessidade de conexões pessoais é muito mais do que um recurso interessante de qualquer prática. De acordo com a MyPrivateBanking Research, até o final de 2020, mais de quatro trilhões de dólares serão gerenciados por consultores robóticos e plataformas de investimento automatizadas em todo o mundo. Os consultores financeiros jovens terão que lidar com essas tendências ao longo do tempo muito mais do que os consultores antigos durante os anos restantes no negócio de consultoria financeira.

Os consultores financeiros podem considerar uma parceria com os consultores robóticos para lidar com os aspectos automatizados do planejamento financeiro, enquanto mantêm o controle sobre o cenário geral e quaisquer eventos repentinos que ocorram. Ao adotar essa abordagem, os jovens conselheiros podem se posicionar melhor, concentrando-se nas áreas em que podem agregar valor, em vez de tentar competir diretamente, o que poderia gerar dividendos futuros à medida que o setor amadurecesse.

Invista no seu crescimento profissional

Os consultores financeiros podem estar intimamente familiarizados com o conceito de juros compostos quando se trata de finanças, mas os mesmos princípios se aplicam ao tempo gasto no crescimento profissional. Por exemplo, os jovens conselheiros devem sempre ler livros e artigos, participar de cursos de treinamento on-line, se voluntariar com organizações profissionais e garantir novas credenciais educacionais ao longo do tempo, a fim de continuar construindo seu valor para clientes e empregadores.

Além de desenvolver seu próprio valor, os jovens conselheiros devem procurar retribuir aos outros, cedo e frequentemente. A orientação de orientadores ou estudantes financeiros mais jovens é uma ótima maneira de manter o conhecimento básico, ajudando outros e criando um forte relacionamento. Participar de solicitações governamentais de informações sobre políticas é outra ótima maneira de retribuir à sociedade de maneira a promover os melhores interesses de todos.

A linha inferior

Em breve, o envelhecimento do negócio de consultoria financeira criará muitas oportunidades de emprego para jovens aspirantes a consultor que buscam uma vaga no negócio. Quando chegar a hora, esses jovens conselheiros podem se preparar para o sucesso sempre aprendendo, mantendo um toque pessoal e investindo em si mesmos e nos outros.