Como identificar um embuste Forex

O mercado de câmbio à vista negocia mais de US $ 5 trilhões por dia, incluindo opções de moeda e contratos futuros. Com esse volume de dinheiro flutuando em um mercado spot não regulamentado que negocia instantaneamente, de balcão, sem responsabilidade, os esquemas forex oferecem a atração de ganhar fortunas em quantidades limitadas de tempo. Embora muitos dos golpes antigos populares tenham cessado, devido a sérias ações de fiscalização da Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e à formação de 1982 da National Futures Association (NFA) auto-reguladora, alguns golpes antigos ainda persistem e novos continue aparecendo.

De volta ao dia: o golpe de espalhamento pontual

O antigo esquema de forex foi baseado na manipulação por computador de spreads de compra / venda. O ponto entre a oferta e a venda reflete basicamente a comissão de uma transação de ida e volta processada por meio de um corretor. Esses spreads normalmente diferem entre pares de moedas. A fraude ocorre quando esses pontos se diferem amplamente entre os corretores. Os corretores geralmente não oferecem o spread normal de dois a três pontos no EUR / USD, por exemplo, mas spreads de sete pips ou mais. (Um pip é o menor movimento de preço que uma determinada taxa de câmbio faz com base na convenção do mercado. Como a maioria dos pares de moedas principais custa quatro casas decimais, a menor mudança é a do último ponto decimal.) Fatore quatro ou mais pips a cada Comércio de US $ 1 milhão e quaisquer ganhos potenciais resultantes de um bom investimento são consumidos pelas comissões.

Esse golpe se acalmou nos últimos 10 anos, mas tome cuidado com os corretores de varejo offshore que não são regulamentados pela CFTC, NFA ou seu país de origem. Essas tendências ainda existem, e é muito fácil para as empresas empacotar e desaparecer com o dinheiro quando confrontadas com ações. Muitos viram uma cela para essas manipulações de computador. Mas a maioria dos infratores historicamente é constituída por empresas norte-americanas, e não estrangeiras.

O golpe do vendedor de sinal

Um golpe popular popular nos dias de hoje é o vendedor de sinais. Os vendedores de sinais são empresas de varejo, gestores de ativos agrupados, empresas de contas gerenciadas ou comerciantes individuais que oferecem um sistema - por uma taxa diária, semanal ou mensal - que afirma identificar tempos favoráveis ​​para comprar ou vender um par de moedas, com base em recomendações profissionais que tornarão alguém rico. Eles divulgam sua longa experiência e capacidade de negociação, além de depoimentos de pessoas que atestam o quão bom profissional e amigo a pessoa é, e a vasta riqueza que essa pessoa ganhou por ela.

Tudo o que o comerciante desavisado precisa fazer é entregar uma quantidade X de dólares pelo privilégio das recomendações comerciais. Muitos desses golpistas simplesmente coletam dinheiro de um certo número de comerciantes e desaparecem. Alguns recomendam uma boa negociação de vez em quando, para permitir que o dinheiro do sinal se perpetue. Esse novo golpe está lentamente se tornando um problema maior. Embora existam vendedores de sinal honestos e que desempenhem funções comerciais conforme pretendido, vale a pena ser cético.

Fraude "robô" no mercado de hoje

Uma fraude persistente, antiga e nova, se apresenta em alguns tipos de sistemas de negociação desenvolvidos por estrangeiros. Esses golpistas divulgam a capacidade do sistema de gerar transações automáticas que, mesmo enquanto você dorme, ganham uma vasta riqueza. Hoje, a nova terminologia é "robô", devido à capacidade de trabalhar automaticamente. De qualquer forma, muitos desses sistemas não foram submetidos à revisão formal e testados por uma fonte independente.

Os fatores de exame devem incluir o teste dos parâmetros e códigos de otimização de um sistema de negociação. Se os parâmetros e códigos de otimização forem inválidos, o sistema gerará sinais aleatórios de compra e venda. Isso fará com que traders inocentes não façam nada além de apostar. Embora existam sistemas testados no mercado, os potenciais negociadores de divisas devem pesquisar qualquer sistema que estejam pensando em incorporar em sua estratégia de negociação.

Outros fatores a considerar

Tradicionalmente, muitos sistemas de negociação têm sido bastante caros. Apenas alguns anos atrás, US $ 5.000 não eram muito para pagar por um sistema. Isso pode ser visto como uma fraude em si. Hoje, nenhum operador deve pagar mais do que algumas centenas de dólares por um sistema adequado. Seja especialmente cuidadoso com os vendedores de sistemas que oferecem programas a preços exorbitantes justificados por uma garantia de resultados fenomenais. Procure um dos muitos vendedores legítimos que são decentes e cujos sistemas foram testados adequadamente para obter uma renda substancial.

Outro problema persistente é a mistura de fundos. Sem um registro de contas segregadas, os indivíduos não podem acompanhar o desempenho exato de seus investimentos. Isso facilita para as empresas de varejo usarem o dinheiro de um investidor para pagar salários exorbitantes; comprar casas, carros e aviões; ou simplesmente desaparecer com os fundos. A Seção 4D da Lei de Modernização de Futuros de Commodities de 2000 tratou da questão da segregação de fundos; o que ocorre em outras nações é uma questão separada.

Sinais de aviso

Existem outras fraudes e sinais de alerta quando os corretores não permitem a retirada de dinheiro das contas dos investidores ou quando existem problemas no posto de negociação. Você pode entrar ou sair de uma negociação durante um anúncio econômico que não está de acordo com as expectativas? Se você não puder sacar dinheiro, os sinais de alerta deverão piscar. Se a estação de negociação não operar de acordo com suas expectativas de liquidez, os sinais de alerta devem piscar novamente. Um fator importante a ser considerado sempre ao escolher um corretor ou um sistema de negociação para satisfazer seus objetivos pessoais é ser cético em relação a promessas ou material promocional que garanta um alto nível de desempenho.

A linha inferior

Realize a devida diligência no corretor forex que você está pensando acessando o Centro de Informações de Status de Afiliação em Segundo Plano (BASIC), criado pela NFA. Muitas mudanças expulsaram os trapaceiros e os velhos golpes e legitimaram o sistema para muitas boas empresas. No entanto, sempre tenha cuidado com novos golpes forex; a tentação e o fascínio de grandes lucros sempre trarão tipos novos e mais sofisticados para esse mercado.