Como o custo de vida atual se compara aos 20 anos atrás?

Muitas pessoas sentem que, mesmo com trabalho em período integral, elas simplesmente não têm a renda necessária para viver a vida que desejam. Mesmo quando se trata apenas dos itens essenciais básicos, como alimentação, aluguel, pagamento de carros ou propinas, muitas vezes pode parecer que um dólar hoje simplesmente não compra o que deveria. Por acaso, isso não é apenas paranóia econômica. De fato, os preços dos produtos diários aumentaram consideravelmente desde 1998, acima do que pode ser explicado pela inflação, dando ao dólar muito menos poder de compra do que há apenas 20 anos.

Principais Takeaways

• O poder de compra do dólar é menor do que era há 20 anos, ou seja, o que você ganha não se estende tanto quanto antes.
• As estatísticas do governo mostram que, embora a renda familiar tenha aumentado constantemente, ela não conseguiu acompanhar o ritmo da inflação.
• Além disso, o custo de compra de itens como casas e automóveis aumentou a uma taxa que supera o aumento da inflação.

O que as estatísticas mostram

O Bureau of Labor Statistics acompanha as taxas anuais de inflação e é um ótimo recurso para comparar os preços de hoje com os do passado. Uma métrica chamada Índice de Preços ao Consumidor é especialmente útil. Essa métrica mede a mudança de preço média ao longo do tempo de todos os produtos de consumo comprados em áreas urbanas. Embora não seja exatamente um índice de custo de vida, o IPC é um excelente indicador de inflação e é amplamente usado para informar mudanças de políticas públicas e legislativas em programas como o Seguro Social.

Inflação crescente e dólar

O BLS também disponibiliza uma calculadora de inflação para descobrir quanta inflação degradou o dólar durante um determinado período. Por exemplo, de acordo com os dados mais recentes coletados pelo BLS, atuais em junho de 2019, o que teria custado US $ 20 em 1999 agora custaria quase US $ 31.

Como salários, pagamentos da Previdência Social e impostos são ajustados anualmente pela inflação, parece que, embora as coisas possam custar mais do que há 20 anos, as pessoas deveriam, em teoria, estar ganhando mais dinheiro para pagar por essas coisas. As informações fornecidas pelo CPI não mostram diretamente o custo de vida, mas a quantidade de variação de preço que não é atribuível à inflação pode ser extrapolada dos números do CPI.

Exemplos de inflação

Por exemplo, o Bureau of Census informa que o preço médio de uma nova casa em maio de 1999 era de US $ 193.900. Segundo a calculadora da inflação, hoje esse preço deve ser de US $ 298.774. O mesmo relatório coloca o preço médio de venda em maio de 2019 em US $ 377.200, mais de 26% mais alto que o preço quando contabilizado apenas a inflação.

O mesmo método pode ser aplicado para verificar se a renda familiar aumentou de maneira semelhante. A renda familiar média em 1999 era de US $ 42.000, de acordo com o Census Bureau. Segundo a calculadora da inflação, hoje esse preço deve ser de US $ 64.716. O ano mais recente com dados completos disponíveis é 2018, que coloca a renda familiar em US $ 61.227, o que significa que ele não conseguiu acompanhar a inflação e está 5% abaixo de onde deveria estar.

O custo médio da compra de um carro novo em 1999 foi de US $ 20.686; ajustado pela inflação, hoje esse preço deve ser de US $ 31.874. No entanto, de acordo com Kelly Blue Book, o custo médio da compra de um carro novo em abril de 2019 foi de US $ 37.185, 14% superior ao preço na contabilização da inflação.

A linha inferior

Tomados em conjunto, esses números indicam que, enquanto a pessoa média ainda ganha a mesma quantia em dinheiro ao contabilizar a inflação, os preços para muitas das necessidades diárias aumentaram consideravelmente, o que significa que cada dólar ganho, de fato, compra menos do que há 20 anos atrás.