Quatro consultores financeiros de associações profissionais devem participar

Os consultores financeiros que procuram suporte profissional fora de seus próprios negócios podem ingressar em uma ou mais das principais organizações dedicadas a promover o planejamento financeiro em várias capacidades, como planejamento com base em honorários, serviços financeiros gerais e vendas de seguros.

Embora não seja necessário juntar-se a todos, a associação a cada associação profissional importante traz vários benefícios que podem ajudar os consultores a aumentar suas práticas. Aqui estão quatro organizações influentes relacionadas ao planejamento financeiro:

Principais Takeaways

• A associação a uma associação profissional pode ajudar a trazer suporte da indústria, networking de qualidade, educação continuada e leads.
• No setor de serviços financeiros, existem várias associações nacionais e regionais que os consultores podem considerar aderir.
• A FPA, a NAIFA, a NAPFA e a Society for Financial Services Professionals são apenas quatro das associações mais respeitadas, que discutiremos a seguir.

A Associação de Planejamento Financeiro (FPA)

Este grupo se considera a associação definitiva para planejadores financeiros certificados (CFP®). Fundada em 2000 por meio de uma fusão do Instituto de Planejadores Financeiros Certificados (ICFP) e da Associação Internacional de Planejamento Financeiro (IAFP), dedica-se a promover a credencial do CFP® e a profissão de planejamento financeiro como um todo. A Associação de Planejamento Financeiro (FPA) lançou um novo site para consumidores, projetado para educar os usuários sobre o valor do planejamento financeiro e as maneiras específicas pelas quais ele pode beneficiá-los. O site possui várias ferramentas interativas, incluindo tutoriais, artigos e outras literaturas, podcasts, um mecanismo de pesquisa para planejadores financeiros e muito mais.

Os membros profissionais têm acesso a uma infinidade de benefícios e ferramentas que podem ajudá-los a expandir seus negócios e a se tornarem melhores conselheiros. Após os ataques de 11 de setembro, este grupo criou o Centro Nacional de Apoio ao Planejamento, onde os membros da FPA fornecem bônus planejamento financeiro para vítimas de ataques terroristas e outros tipos de desastres.

Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA)

Fundada em 1890, esta organização é de longe a mais antiga associação profissional de consultoria financeira existente hoje. A NAIFA é voltada para fornecer aos profissionais de seguros, especialistas em benefícios e consultores financeiros apoio profissional e legislativo. Essa organização reconhece o papel crítico que o seguro desempenha no planejamento financeiro e procura aprimorar o setor de seguros promovendo conduta ética entre seus membros, além de ajudar seus membros a aprimorar suas habilidades e nível de educação nos negócios.

Os membros do grupo incluem agentes de seguros, consultores financeiros, agentes de várias linhas, profissionais de saúde e especialistas em benefícios a empregados, consultores financeiros em cativeiro e independentes, novos no negócio, líderes do setor e todos os demais.

A Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA)

Diferentemente do FPA ou NAIFA, que trabalha com vários tipos diferentes de consultores, usando vários tipos de plataformas, como corretoras, organizações de marketing independentes ou empresas de consultoria de investimento registradas (RIAs), a Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais (NAPFA). ) foi criado exclusivamente para o benefício de planejadores financeiros que cobram uma taxa pelo planejamento de serviços e não recebem comissões de nenhum tipo.

Credenciais profissionais, como o CFP® ou o Chartered Life Underwriter (CLU), não são necessárias para a associação, mas os membros devem assinar e manter um juramento fiduciário rigoroso anualmente. Há também um código de ética que exige a divulgação completa de quaisquer possíveis conflitos de interesse dos clientes.

De acordo com o site da organização, os valores declarados do NAPFA são:

• Ser o farol para aconselhamento financeiro objetivo e independente para indivíduos e famílias.
• Ser o campeão dos serviços financeiros prestados no interesse público.
• Ser o portador padrão da profissão emergente de planejamento financeiro.

A Sociedade de Profissionais de Serviços Financeiros

A Sociedade de Profissionais de Serviços Financeiros (Society of FSP) é a segunda mais antiga associação profissional de serviços financeiros fundada em 1928 pela primeira turma de formandos do American College em Bryn Mawr, Pensilvânia. Hoje, possui mais de 11.000 membros em 150 capítulos em todo o país.

Esse grupo é o único que exige que todos os membros possuam uma credencial atual, como CFP, CLU ou Consultor Financeiro Chartered (ChFC). Também possui um código de conduta profissional e uma declaração de diversidade. A Society of FSP possui uma comunidade multidisciplinar de profissionais da área financeira, incluindo CPAs, advogados, especialistas em seguros e consultores financeiros de todas as disciplinas.

A linha inferior

Embora essas quatro organizações não sejam de modo algum as únicas associações disponíveis para profissionais de serviços financeiros, elas estão entre as mais respeitadas e conhecidas no setor atualmente. Cada um deles possui capítulos locais que se reúnem regularmente e patrocinam atividades locais. Para encontrar um capítulo perto de você, visite o site de cada associação para obter mais informações.