Privilégio do Exchange
O privilégio de troca é a oportunidade dada aos acionistas de fundos mútuos para trocar seus investimentos em um fundo por outro dentro da mesma família de fundos. Esse privilégio pode ser usado para várias estratégias de mercado.
QUEBRANDO O privilégio do Exchange
Os privilégios de troca podem ser utilizados por todos os tipos de investidores e são especialmente úteis para investidores do tipo "faça você mesmo". Os privilégios de troca permitem que um investidor troque a propriedade de um fundo mútuo para qualquer outro fundo mútuo da família do fundo. Alguns investidores podem optar por utilizar esse privilégio em sua estratégia geral de investimentos, que pode ser implantada com mais facilidade ao configurar uma conta de família de fundos.
Família de fundos
A criação de uma conta em uma empresa de fundos mútuos em aberto pode ser uma ótima maneira de criar um portfólio de fundos mútuos diversificados a um baixo custo. Todos os fundos mútuos abertos são negociados através da empresa do fundo e não em bolsas. Portanto, as empresas de fundos mútuos permitem que os investidores criem fundos individuais e comprem e vendam fundos mútuos diretamente com a empresa do fundo. As cobranças de vendas geralmente são dispensadas ao usar essa abordagem. Uma conta de família de fundos pode permitir que os investidores tirem proveito de tudo o que a família de fundos tem a oferecer. Os privilégios de troca também são permitidos fora de uma conta da família de fundos, embora possam ser mais difíceis de implantar.
Expectativas Operacionais
As taxas de câmbio nas trocas familiares de fundos geralmente são muito baixas e muitas empresas de fundos não cobram taxas de câmbio. Em alguns casos, pode haver um limite para quantas vezes um investidor pode trocar fundos dentro de um ano. Ao trocar fundos, um investidor pode passar de uma classe de ações dentro do fundo para outra classe de ações dentro do mesmo fundo. Eles também podem trocar de um fundo para qualquer outro fundo na família de fundos. Ao fazer isso, eles trocam suas ações totais pelo mesmo número de ações em outro fundo. Os investidores devem estar cientes de que isso pode resultar em uma carga tributária se ocorrer um ganho de capital.
Os procedimentos operacionais para trocas de fundos variam de acordo com a empresa do fundo. Os investidores podem precisar falar diretamente com um representante do fundo para iniciar a troca de fundos.
Estratégias de privilégios do Exchange
Os privilégios de troca podem ajudar um investidor de várias maneiras. Por um lado, o investidor pode usar o privilégio de troca para estratégias rotacionais que seguem as condições do mercado. Nas estratégias rotacionais, um investidor pode alternar entre diferentes fundos para preservar capital e aproveitar as mudanças do mercado, oferecendo oportunidades potenciais de valorização do capital. Uma segunda maneira de os privilégios de troca poderem ser úteis é para investidores que estão se aproximando da aposentadoria. Os privilégios de troca permitem que um investidor troque fundos de maior risco e em fundos mais conservadores à medida que a aposentadoria se aproxima. Essas estratégias são frequentemente utilizadas pelos investidores faça você mesmo e podem reduzir alguns dos custos envolvidos na consultoria de serviço completo.
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