Os 6 melhores consultores financeiros em São Francisco

Os consultores financeiros devem poder oferecer vários serviços: planejamento financeiro, consultoria para aposentadoria e gerenciamento de ativos. É difícil encontrar alguém que seja proficiente em todas essas áreas, especialmente se você quer alguém local, pois - apesar da ascensão dos consultores-robôs - muitas pessoas o fazem. Para aqueles que vivem nos arredores de São Francisco, aqui estão seis dos melhores. Todas são firmas independentes que trabalham apenas com base em honorários, o que significa que não recebem comissões ou remuneração de terceiros por quaisquer produtos nos quais vendem ou investem fundos dos clientes

Bell Investment Advisors

Sediada em Oakland, Califórnia, a Bell Investment Advisors é uma consultora fiduciária de investimentos registrados. A empresa atua há quase 25 anos, fornecendo a seus clientes um longo histórico de sucesso.

Embora a empresa ofereça serviços básicos, como gerenciamento de investimentos e planejamento financeiro, possui uma proposta de valor única que oferece aos seus clientes serviços de coaching de vida. Adotando uma abordagem holística do gerenciamento de clientes, a empresa é uma consultoria gerenciada ativamente e monitora constantemente os investimentos de seus clientes.

BOS (Bingham, Osborn e Scarborough)

A BOS foi fundada na década de 1980 como Bingham, Osborn e Scarborough. A empresa foi uma das primeiras a oferecer um modelo de consultoria integrado, que leva em consideração todos os aspectos da situação financeira de um indivíduo para fornecer um serviço personalizado. A empresa está focada em avançar sua proposta de valor que oferece aos seus clientes. Um serviço exclusivo: a BOS Foundation, uma organização sem fins lucrativos através da qual os clientes podem abrir contas de aconselhamento de doadores, gerenciadas pela BOS, que geram deduções de impostos para doações de caridade.

Conexões Financeiras

A Financial Connections tem um histórico de ajudar os clientes desde 1987. A empresa começou no gerenciamento de investimentos, mas desde então expandiu suas operações para oferecer planejamento financeiro e serviços fiscais. Possui três escritórios em toda a área da baía.

A empresa usa a TD Ameritrade para manter todos os ativos de seus clientes em confiança. Os diretores da empresa e os principais funcionários receberam designações reconhecidas pelo setor. O investimento socialmente responsável é uma das especialidades da empresa.

Marin Wealth Advisors

Como o próprio nome indica, a Marin Wealth Advisors está sediada no condado de Marin (San Rafael, para ser exato), mas atende clientes em todos os condados de Napa e Sonoma e na maior área da baía de São Francisco.

A Marin Wealth Advisors possui uma equipe de profissionais financeiros que têm uma experiência combinada de mais de 80 anos no planejamento financeiro, consultoria e gestão de investimentos. Semelhante a muitas empresas com taxas, Marin cobra dos clientes uma taxa de ativos baseada em valor pelos serviços de gerenciamento de investimentos e uma taxa horária pelos conselhos de planejamento financeiro.

Morling Financial Advisors

A Morling Financial Advisors é uma consultora de investimentos registrada boutique especializada no fornecimento de planejamento financeiro abrangente, consultoria de investimentos e serviços de gerenciamento de investimentos para clientes em toda a área da baía de São Francisco. A empresa tem raízes profundas na região, com origens que remontam a 1981.

A Morling Financial Advisors fez um bom trabalho em constante evolução. A empresa começou como uma empresa tributária e contábil, acrescentando consultoria de investimentos e planejamento financeiro em 1999 e, finalmente, oferecendo serviços de gestão de investimentos em 2007. A empresa usa TD Ameritrade e Charles Schwab como seus custodiantes e para serviços de pesquisa e corretagem.

Parceiros financeiros da Mosaic / Private Ocean

A Mosaic Financial Partners foi fundada em 1987 como Boone & Associates. É conhecido por permanecer na vanguarda do pensamento financeiro, sendo um dos primeiros conselhos a oferecer fundos negociados em bolsa (ETFs), investimentos alternativos e estratégias de investimento personalizadas para seus clientes. A empresa utiliza um processo de planejamento em seis etapas para oferecer a seus clientes uma visão holística de suas finanças.

Em outubro de 2018, a Mosaic se tornou parte do Private Ocean, um conselho financeiro baseado em San Rafael que nasceu de uma fusão entre duas veneráveis ​​empresas de gestão de patrimônio de São Francisco (uma das quais empregou Norman Boone, fundador da Mosaic). Enquanto a Mosaic mantém seus dois escritórios originais em San Francisco e Walnut Creek, agora opera sob o nome Private Ocean.