Departamento de Compliance
O departamento de conformidade garante que uma empresa cumpra as regras externas e os controles internos. No setor de serviços financeiros, os departamentos de conformidade trabalham para atender aos principais objetivos regulatórios para proteger os investidores e garantir que os mercados sejam justos, eficientes e transparentes. Eles também buscam reduzir o risco do sistema e o crime financeiro.
Esses objetivos foram criados para apoiar a confiança do consumidor no sistema financeiro. As organizações de serviços financeiros também estão sujeitas a regras comerciais regulamentares que governam publicidade, comunicação com o cliente, conflitos de interesse, entendimento e adequação do cliente, transações com clientes, ativos e dinheiro do cliente, além de quebra de regras e erros.
Entendendo o Departamento de Conformidade
Um departamento de conformidade normalmente possui cinco áreas de responsabilidade - identificação, prevenção, monitoramento e detecção, resolução e consultoria. Um departamento de conformidade identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou resolvê-los. Implementa controles para proteger a organização contra esses riscos. A conformidade monitora e reporta a eficácia dos controles na gestão da exposição a riscos da organização. O departamento também resolve os problemas de conformidade à medida que surgem e aconselhou os negócios sobre regras e controles.
Os oficiais de conformidade dentro do departamento de conformidade têm o dever de seu empregador trabalhar com a gerência e a equipe para identificar e gerenciar riscos regulatórios. Seu objetivo é garantir que uma organização tenha controles internos que medam e gerenciam adequadamente os riscos que enfrentam. Os oficiais de conformidade fornecem um serviço interno que efetivamente apóia as áreas de negócios em seu dever de cumprir as leis e regulamentos relevantes e procedimentos internos. O diretor de conformidade geralmente é o consultor geral da empresa, mas nem sempre.
Os reguladores do setor autorizam e supervisionam as regras de conformidade por meio de investigação, coleta e compartilhamento de informações e imposição de penalidades aplicáveis. Os fatores usados para determinar o risco dentro de uma organização incluem a natureza, diversidade, complexidade, escala, volume e tamanho de seus negócios e operações.
Os departamentos de conformidade desempenham um papel ativo no gerenciamento de riscos e na redução de crimes financeiros.
Considerações Especiais
A crise financeira de 2008 levou ao aumento do escrutínio regulatório e da regulamentação. Isso fez com que as organizações de serviços financeiros aumentassem a função do departamento de conformidade, passando de consultoria para gerenciamento e monitoramento de riscos ativos. A conformidade agora oferece perspectivas práticas sobre a conversão de regulamentos em requisitos operacionais.
Essa cultura de risco mais forte inclui compartilhamento oportuno de informações, escalada rápida de riscos emergentes e disposição para desafiar as práticas existentes. A execução eficaz dessas responsabilidades expandidas requer uma compreensão mais profunda dos negócios e das práticas comerciais. E a estrutura do departamento de conformidade mudou para combinar a cobertura baseada nas unidades de negócios com o conhecimento compartilhado mais amplo em toda a organização. Os tópicos recentes abordados pelos departamentos de conformidade incluem risco de conduta, lei de sigilo bancário e risco contra lavagem de dinheiro (BSA / AML), risco de subcontratante e gerenciamento geral da cultura de risco.
Principais Takeaways
- O departamento de conformidade garante que uma empresa de serviços financeiros adote regras externas e controles internos.
- Ele também identifica os riscos que uma organização enfrenta e aconselha sobre como evitá-los ou resolvê-los.
- A crise financeira de 2008 levou ao aumento do escrutínio regulatório e da regulamentação, levando os departamentos de conformidade a passarem de um papel consultivo para o gerenciamento ativo de riscos.
Requisitos para um departamento de conformidade
Se uma empresa possui locais no exterior, deve traduzir seus materiais relacionados à conformidade para esse idioma. Também deve buscar informações de escritórios estrangeiros sobre a eficácia dos materiais de treinamento da empresa.
Além disso, o departamento de conformidade deve realizar treinamento para os funcionários. Também deve haver um sistema para relatar problemas de conformidade. Ou seja, o código de conduta do departamento de conformidade deve definir o processo para os funcionários.
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