Chartered Wealth Manager (CWM)
O Chartered Wealth Manager (CWM) é uma designação profissional emitida pela Academia Global de Finanças e Gerenciamento (GAFM), formalmente a Academia Americana de Gerenciamento Financeiro (AAFM). Destina-se a certificar o conhecimento e a habilidade dos profissionais de gestão de patrimônio.
Os pré-requisitos para o programa CWM são três anos ou mais de experiência profissional em gerenciamento de patrimônio e um diploma aprovado pelo GAFM ou outro programa aprovado, como um mestrado em determinadas áreas.
Principais Takeaways
- A designação Chartered Wealth Manager (CWM) é uma certificação profissional fornecida aos gerentes de patrimônio e oferecida pela Academia Global de Finanças e Gerenciamento.
- O CWM certifica a competência profissional de empregadores, colegas e clientes nas áreas de: planejamento financeiro, investimentos, risco, economia, impostos, aposentadoria, planejamento patrimonial e dinheiro e serviços bancários.
- Os candidatos devem possuir mestrado em finanças, direito, economia, matemática ou gerenciamento de patrimônio e mais de 5 anos de experiência. Professores, PhDs, CPAs e Advogados podem solicitar isenções individuais.
Entendendo o Chartered Wealth Manager (CWM)
O programa Chartered Wealth Manager concentra-se em tópicos como gerenciamento de relacionamentos, comunicação, vendas e planejamento financeiro e requer 15 horas por ano de requisitos de educação continuada.
O GAFM é uma instituição global que oferece aos candidatos certificação para aprimorar seus conhecimentos e credenciais em consultoria financeira, contábil e gerencial. Oferece outras certificações, como Analista Financeiro Credenciado (AFA), Consultor de Gerenciamento Credenciado (AMC) e Planejador Financeiro Mestre (MFP). O Conselho de Normas do GAFM foi lançado em 1996 por meio de uma fusão entre o Comitê Consultivo dos Fundadores da Revisão Original da Lei de Planejamento Tributário e Patrimonial e a Academia Americana de Gerenciamento e Analistas Financeiros.
Requisitos CWM
Os candidatos que desejam seguir a designação CWM devem atender aos requisitos acadêmicos e de trabalho mínimos. Os candidatos devem ter dois dos seguintes itens:
- Diploma ABA AACSB, ACBSP ou Equis, financeiro, de investimento, contábil, tributário ou econômico
- Três anos de experiência profissional
- Um diploma reconhecido pelo governo: licenças, diploma, MBA / Mestrado ou Direito, PhD, CPA, designações reconhecidas e trabalho de especialização
- Um diploma e exames relacionados de um programa universitário aprovado e aprovado pela AAFM
- Conclusão de programas on-line de treinamento para certificação executiva
Para provar que os candidatos obtiveram um diploma de mestrado, eles devem fornecer a apresentação de:
- Pedido de certificação AAFM mostrando a educação de um provedor de educação qualificado pela AAFM
- Prova de boa fé de inscrição, inscrição e conclusão de diploma e exames de um programa credenciado ou sancionado pelo governo
- Evidência de experiência profissional e quaisquer diplomas, licenças, designações, certificações, trabalho / treinamento do governo, trabalho de ensino, pesquisa ou outros prêmios
Nenhum exame CWM é necessário. Os profissionais do CWM devem ter experiência em cobrir as seguintes áreas de tópicos: 1. Planejamento e relações de confiança 2. Gerenciamento de ativos 3. Gerenciamento de portfólio 4. Tributação internacional 5. Lei de aposentadoria 6. Economia 7. Investimentos 8. Dinheiro e bancos 9. Consultoria de alto patrimônio líquido 10. Gerenciamento de relacionamento, conformidade e ética 11. Entidades e organizações comerciais 12. Gerenciamento de riscos e seguros
Os titulares de CWM devem concluir pelo menos 15 horas de educação continuada anualmente.
Funções de um CWM
Um CWM normalmente ajuda os investidores de varejo com o seguinte:
- Crie estratégias de investimento: os gerentes de patrimônio fretado elaboram estratégias em torno das tolerâncias de risco de seus clientes, situações pessoais e metas financeiras de longo prazo. Por exemplo, um CWM pode criar um portfólio de ações com dividendos de alto rendimento para um investidor que busca renda passiva.
- Fornecer aconselhamento independente: Um CWM analisa grandes quantidades de notícias e dados financeiros e fornece aos clientes uma avaliação independente das informações. Por exemplo, depois de ler um prospecto para uma oferta pública inicial (IPO), um CWM pode aconselhar seu cliente a evitar investir.
- Ouça ativamente: as circunstâncias dos clientes mudam continuamente. Um CWM organiza reuniões regulares com investidores e determina se uma mudança em sua situação exige uma revisão da estratégia de investimento. Por exemplo, após uma reunião com o cliente, um CWM pode decidir fazer um reequilíbrio do portfólio depois de aprender sobre uma herança. Ouvir ativamente ajuda a garantir que os CWMs atendam à regra Know Your Client (KYC).
- Ensino: Um CWM educa ativamente os investidores sobre os mercados financeiros e como gerar riqueza. Eles ensinam seus clientes sobre princípios fundamentais, como diversificação, alocação de ativos e a importância da disciplina. Se um CWM tiver clientes comerciais ativos, eles podem explicar a importância da preservação do capital e do risco / recompensa.
- Guardião financeiro: os gerentes de patrimônio fretados monitoram os mercados para os clientes e os alertam para novas oportunidades ou riscos potenciais que podem afetar seus portfólios. Por exemplo, um CWM pode informar um cliente sobre um aviso surpresa de lucro que provavelmente impactará negativamente a participação de uma carteira.